ТЭМБР-Банк

ТЭМБР-Банк на карте

Руководство, страхование, капитализация

• Полное название: Коммерческий топливно-энергетический межрегиональный банк реконструкции и развития «ТЭМБР-Банк» (акционерное общество); АО «ТЭМБР-Банк»
• Регистрационный номер: 2764
• Дата регистрации: 1994-03-28
• Руководство: Сучилина Елена Дмитриевна по информации на 14.01.2020
• Капитализация: 1 329 776 163 рублей. (19 декабря 2013 г.)
• Страхование вкладов: Есть
• БИК: 044585166
• ОГРН: 1027739282581 (30 сентября 2002 г.)
• Вид лицензии: Лицензия отозвана приказом Банка России ОД-1583 от 02.10.2020
  
  АО «ТЭМБР-Банк» — небольшой московский финансовый институт, основными направлениями деятельности которого являются кредитование и обслуживание физических и юридических лиц, привлечение средств населения во вклады, операции на межбанковском рынке. Крупнейшим источником фондирования банка выступают вклады физических лиц. Помимо Москвы и Московской области банк представлен в Калининграде и Благовещенске. Контролируется физическими лицами, в том числе топ-менеджментом и членами совета директоров.
  
  
  Банк учрежден в марте 1994 года в Москве в форме ТОО. Кредитная организация создавалась в рамках государственной программы реформирования экономической базы и хозяйственного механизма российского топливно-энергетического комплекса. Учредителями выступили предприятия ТЭК, а основной целью создания банка было заявлено обслуживание финансовых потоков предприятий топливной энергетики, а также работников отрасли.
  
  
  В феврале 2000 года банк был преобразован в открытое акционерное общество (ОАО). С сентября 2005 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов. В январе 2014 года банк привлекался к административной ответственности за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В феврале 2016 года банк сменил организационно-правовую форму на АО.

  
  

  Банк России принял такое решение в соответствии с п. п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что ТЭМБР-БАНК:

  
  — нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц;
  — допускал нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

  Банк России неоднократно направлял в адрес кредитной организации предписания с требованиями об адекватной оценке принимаемых рисков и отражении в отчетности своего реального финансового положения. Исполнение требований надзорного органа приводило к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создавало реальную угрозу интересам ее кредиторов и вкладчиков.

  Банк функционировал в условиях корпоративного конфликта.

  Банк России также аннулировал лицензию на осуществление ТЭМБР-БАНК профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

• Краткое название: ТЭМБР-Банк