Результаты финансовой деятельности ПАО Сбербанк по итогам 10 месяцев 2016 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

Сбербанк обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк

Ключевые факты октября 2016 года:

• В октябре банк заработал чистую прибыль в размере 53,1 млрд руб.
• За месяц банк увеличил норматив достаточности общего капитала на 0,2 п.п. до 12,9%.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

 «Банк продолжает работать над повышением эффективности и рентабельности. После замещения госфинансирования средствами клиентов, мы продолжили оптимизацию структуры средств клиентов в пользу наиболее дешевых источников финансирования».

Комментарии за 10 месяцев 2016 года:

Чистый процентный доход банка составил 925,7 млрд руб.: процентные доходы увеличились на 5,1% за счет роста объема работающих активов; процентные расходы сократились на 21,8% за счет оптимизации структуры средств клиентов в пользу более дешевых ресурсов, а также за счет снижения уровня процентных ставок относительно прошлого года.

Чистый комиссионный доход увеличился по сравнению с 10 месяцами 2015 года на 22,0% до 253,8 млрд руб. Основной прирост обеспечивают операции с банковскими картами и эквайринг. Кроме того, вырос доход от банковского страхования и расчетно-кассового обслуживания.

Операционные расходы увеличились на 12,3%, что существенно ниже темпа роста операционных доходов до резервов (32,6%). Низкий темп роста операционных расходов достигнут на фоне проводимой индексации заработной платы сотрудников. Банк продолжает реализовывать программу повышения эффективности и снижения своих операционных издержек. Отношение расходов к доходам снизилось с 39,0%  за 10 месяцев 2015 года до 33,1% за 10 месяцев 2016 года.

Расходы на совокупные резервы в октябре составили 30,4 млрд руб. Всего за 10 месяцев текущего года расходы на резервы составили 249 млрд руб. или 74% от объема за аналогичный период прошлого года. Существенное влияние на резервы в течение текущего года оказало укрепление курса рубля по отношению к основным иностранным валютам. Сбербанк формирует резервы на возможные потери в целях покрытия существующих кредитных рисков, опираясь на требования Банка России.

Прибыль до уплаты налога на прибыль составила 545,0 млрд руб., чистая прибыль составила 429,8 млрд руб.  

Совокупный финансовый результат, включающий доходы от переоценки ценных бумаг для продажи, составил 481,2 млрд руб.

Активы в октябре сократились на 1,6% и составили 21,6 трлн руб. Снижение активов с начала года на 6,6% обусловлено сокращением избыточной ликвидности за счет отказа от наиболее дорогостоящих средств клиентов. Дополнительным фактором стала отрицательная переоценка валютной составляющей активов в результате укрепления рубля.

В октябре банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму более 820 млрд руб., всего с начала года – свыше 7 трлн руб., что в 1,4 раза больше, чем год назад. Номинальное снижение кредитного портфеля в основном обусловлено отрицательной переоценкой валютных кредитов в связи с укреплением рубля. Портфель рублевых кредитов за октябрь увеличился на 36 млрд руб. или на 0,5%.

Частным клиентам в октябре выдано порядка 130 млрд руб., из них 60 млрд руб. приходится на жилищные кредиты. Всего с начала года частным клиентам выдано 1,24 трлн руб., что в 1,3 раза больше, чем год назад. Розничный кредитный портфель в октябре увеличился на 14 млрд руб. и на 1 ноября составляет 4,3 трлн руб.

Доля просроченной задолженности в портфеле кредитов клиентам с начала текущего года снизилась с 3,3% до 2,9%, что существенно ниже среднего уровня по банковской системе, который на 1 октября составлял 6,9%.

Объем вложений в ценные бумаги в октябре сократился на 127 млрд руб. за счет погашения еврокоммерческих бумаг,  продажи ОФЗ со срочностью свыше 10-ти лет и корпоративных облигаций. Остаток портфеля на 1 ноября составил около 2,2 трлн руб.

Средства физических лиц в октябре незначительно снизились (на 0,2%) за счет укрепления рубля и снижения остатков по сберегательным сертификатам. По вкладам наблюдался приток в рублях, долларах США и евро. Остаток средств физических лиц на 1 ноября составил 11,0 трлн руб.

Средства юридических лиц в октябре сократились на 286 млрд руб. или на 5,0%. Банк управляет стоимостью средств юридических лиц в целях оптимизации структуры баланса и увеличения чистого процентного дохода банка. Остаток средств корпоративных клиентов на 1 ноября составил 5,5 трлн руб.

Величины базового и основного капиталов банка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 ноября составляют 2 050 млрд руб. Величина общего капитала на эту же дату составляет 2 978 млрд руб. Прирост в октябре составил 45 млрд руб. в основном за счет заработанной прибыли. Активы, взвешенные с учетом риска, снизились в октябре на 93 млрд руб. в основном за счет снижения портфеля ценных бумаг.

По оперативным данным значения нормативов на 1 ноября составили:

• Н1.1 – 8,9%  (минимальное значение, установленное Банком России, 4,5%)
• Н1.2 – 8,9%  (минимальное значение, установленное Банком России, 6,0%)
• Н1.0 – 12,9% (минимальное значение, установленное Банком России, 8,0%)

Показатели ПАО Сбербанк за 10 месяцев 2016 года (РПБУ, неконсолидированные данные)