Статус: Member
Группы: Registered
Зарегистрирован: 11.07.2017(UTC) Сообщений: 11  Откуда: Москва
|
Если банк заблокировал счет, то что делать в такой ситуации? Ссылаются на 115 ФЗ , говорят, что проводить будут тщательную проверку, но конкнетные сроки того, сколько она будет длиться, не сообщают. А деньги нужны для работы с контрагентами.
|
|
|
|
|
|
Статус: Administration
Группы: Administrators, god, Moderator Зарегистрирован: 09.05.2017(UTC) Сообщений: 2 500 Сказал(а) «Спасибо»: 20 раз
Поблагодарили: 9 раз в 9 постах
|
Заблокировали счет по №115-ФЗ. Что делать?
Все большее количество предпринимателей сталкиваются с проблемой блокировки счетов банками.
Существующие в банках правила внутреннего контроля позволяют банкам самостоятельно принимать решение о блокировке счетов в соответствие с «антиотмывочным» законом 115-ФЗ от 07.08.2001г «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Почему заблокировали счет?
- Причин этому может быть множество:
- Подозрительные (согласно №115-ФЗ) контрагенты, участвующие в сделке;
- Сумма операций свыше 600 тысяч рублей сделке;
- Регулярное снятие наличных средств с расчетного счета компании;
- Несвойственные для ОКВЭД организации сделки;
- Низкая налоговая нагрузка (под подозрением отчисления менее 0,9% от оборота по счету организации);
- Операции по перечислению средств на счета физических лиц;
Что происходит при блокировке счета в соответствии со 115-ФЗ?
На поверхности лежит тот факт, что компания с момента блокировки ограничена в праве совершать финансовые операции (в том числе перечислять денежные средства за полученные услуги и принимать оплату от клиентов на этот счет). Но кроме этого банк может внести организацию в черный список по ПОД/ФТ, а это негативно скажется на репутации бизнеса. При этом открыть другой счет компания не сможет.
Что делать при блокировке счета?
- Необходимо связаться с банком по телефону горячей линии или напрямую с вашим менеджером в банке. Уже на этом этапе возможна разблокировка финансовой операции для ее исполнения.
- Если на уровне разговора с банком разблокировка невозможна, нужно запросить перечень документов по операции. Этот шаг крайне важен и для последующих действий. Защита репутации организации и разблокировка счета без добросовестного сбора документов невозможна.
- У банка возможно запросить причину отказа в проведении операции. Разъяснения по этому праву содержатся в информационном письме ЦБ РФ от 12.09.2018 № ИН-014-12/61.
Отредактировано пользователем 17 апреля 2024 г. 18:21:33(UTC)
| Причина: Не указана |
"На самом деле, жизнь проста, но мы настойчиво её усложняем." - Конфуций |
|
|
|
|
|
Статус: Newbie
Группы: Registered
Зарегистрирован: 21.10.2021(UTC) Сообщений: 4 Откуда: Россия
|
Подождите какое-то время, пока они будут эту проверку осуществлять. Если она затянется, то тогда надо будет уже принимать меры для разблокировки. В частности, в Центр содействия 115-ФЗ обратиться можно. Мне они в своё время помогали с решением этого вопроса. Отредактировано пользователем 19 апреля 2024 г. 9:48:10(UTC)
| Причина: Не указана
|
|
|
|
|
|
Быстрый переход
Вы не можете создавать новые темы в этом форуме.
Вы не можете отвечать в этом форуме.
Вы не можете удалять Ваши сообщения в этом форуме.
Вы не можете редактировать Ваши сообщения в этом форуме.
Вы не можете создавать опросы в этом форуме.
Вы не можете голосовать в этом форуме.
