Эксперт Банк

Эксперт Банк на карте

Руководство, страхование, капитализация

• Полное название: Акционерное общество «Эксперт Банк»; АО «Эксперт Банк»
• Регистрационный номер: 2949
• Дата регистрации: 1994-06-29
• Руководство:
• Капитализация: 1 160 000 000 рублей. (28 июня 2012 г.)
• Страхование вкладов: Есть
• БИК: 045279785
• ОГРН: 1025500001328 (25 сентября 2002 г.)
• Вид лицензии: Лицензия отозвана приказом Банка России № ОД-2519 от 01.11.2019
  
  Банк основан в июне 1994 года как ТОО «Сибирский купеческий банк».
  
  
  В 1999 году банк, понесший серьезные потери в кризис 1998 года, прошел процедуру санации и сменил акционеров. Долгое время после этого банк был ориентирован на обслуживание финансовых потоков ОАО «Транссибнефть» — дочерней структуры АК «Транснефть», эксплуатирующей трубопроводную инфраструктуру в регионе (в объемах клиентских оборотов на компанию приходилось до 80%). Кроме того, организация владела крупным пакетом акций банка (через дочерние структуры).
  
  
  В 2005 году средства «Транссибнефти» из банка были выведены, и он был переориентирован на работу с малым и средним региональным бизнесом.
  
  
  В 2011 году банк получил действующее наименование.
  
  
  Банк России принял такое решение в соответствии с п. п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Эксперт Банк:
  
  
  — допускал многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и недостоверную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю;
  — проводил сомнительные операции, связанные с продажей наличной иностранной валюты, выводом денежных средств за рубеж, а также операции с ценными бумагами, обладающие признаками замещения транзитного денежного потока при безналичной компенсации продажи торгово-розничными предприятиями наличной выручки;
  — нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
  
  
  Проводившаяся Банком России с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке деятельности Эксперт Банка. Организация внутреннего контроля в банке признана неэффективной. Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности.
  
  
  Информация о проводившихся банком сомнительных операциях направлена Банком России в правоохранительные органы.
  
  
  В Эксперт Банк назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
• Краткое название: Эксперт Банк