Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за июль и 7 месяцев 2021 года

Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за июль и 7 месяцев 2021 года.

Дмитрий Пьянов, Член правления, Финансовый директор банка ВТБ, отметил:

«По итогам июля группа ВТБ вновь достигла отличных финансовых результатов, основанных на сильном росте процентных и транзакционных доходов и уверенной динамики развития бизнеса, прежде всего в рознице и СМБ.

Стоимость риска остается в рамках целевых параметров на фоне положительной динамики экономики и благоприятной операционной среды.

Мы продолжаем инвестировать значительные ресурсы в цифровую трансформацию, сохраняя при этом динамику расходов на целевом уровне.

Результаты июля и 7 месяцев подтверждают наши прогнозы и создают хорошую основу для успешных итогов полного года».

Рост объемов бизнеса на фоне увеличения доли розничного кредитования

По состоянию на 31 июля 2021 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 14,1 трлн рублей, увеличившись с начала года на 7,2% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 7,9%).

Кредиты физическим лицам увеличились с начала года на 12,6% до 4,3 трлн рублей. Объем кредитов юридическим лицам увеличился на 5,0% с начала года до 9,8 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки объем кредитов юридическим лицам увеличился на 6,0%).

Розничное кредитование продолжало расти опережающими темпами. Доля кредитов физическим лицам в общем кредитном портфеле Группы увеличилась до 31% по состоянию на 31 июля 2021 года по сравнению с 29% на конец 2020 года.

По состоянию на 31 июля 2021 года совокупные средства клиентов увеличились на 16,5% и составили 14,9 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 17,2%).

С начала 2021 года средства юридических лиц увеличились на 26,9% до 9,0 трлн рублей на фоне сильного роста остатков на текущих счетах (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 27,7%). Портфель средств физических лиц увеличился с начала года на 3,6% до 5,9 трлн рублей на фоне значительного роста остатков в накопительных счетах со снижением средств в срочных депозитах (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки портфель средств физических лиц вырос на 4,2%).

Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы увеличилась по итогам 7 месяцев 2021 года до 83,6% (78,1% — на 31 декабря 2020 года).

Cоотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось до 88,2% по состоянию на 31 июля 2021 года (95,6% на конец 2020 года).

Группа значительно улучшила показатели прибыльности на фоне сильного роста ключевых банковских доходов и стабилизации ситуации с качеством кредитного портфеля

Чистая прибыль группы ВТБ составила 200,9 и 30,2 млрд рублей по итогам 7 месяцев и июля 2021 года, увеличившись в 4,7 и 27,5 раз соответственно по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Возврат на капитал (RoE) составил 18,3% по итогам 7 месяцев 2021 года и 17,6% в июле 2021 года по сравнению с 4,3% и 0,8% в аналогичных периодах прошлого года.

Чистые процентные доходы составили 361,0 млрд рублей за 7 месяцев 2021 года и 55,0 млрд рублей в июле 2021 года, увеличившись по сравнению с аналогичными периодами прошлого года на 21,4% и 21,1% соответственно. Чистая процентная маржа продемонстрировала устойчивость к изменениям ключевой ставки, составив 3,8% в июле и за 7 месяцев 2021 года.

Чистые комиссионные доходы составили 98,7 млрд рублей за 7 месяцев 2021 года (рост на 35,6% год к году) и 14,6 млрд рублей в июле 2021 года (рост на 21,7% год к году). Сильную динамику чистых комиссионных доходов определяет растущий транзакционный бизнес Группы и стабильно увеличивающиеся комиссии за распространение страховых продуктов и комиссии брокерского бизнеса.

Стоимость риска составила 0,8% по итогам 7 месяцев 2021 года и в июле 2021 года по сравнению с 2,2% и 4,9% в аналогичных периодах прошлого года. При этом расходы на создание резервов составили 63,5 млрд рублей за 7 месяцев 2021 года и 9,2 млрд рублей в июле 2021 года, что ниже уровня аналогичных периодов прошлого года на 60,9% и на 81,1% соответственно.

Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 июля 2021 года составила 4,8% (-90 б.п. с начала года). Покрытие неработающих кредитов резервами по состоянию на 31 июля 2021 года остается на высоком уровне и составляет 137,3% (120,6% конец 2020 года).

Расходы на персонал и административные расходы составили 158,9 млрд рублей по итогам 7 месяцев 2021 года и 23,3 млрд рублей в июле 2021 года, увеличившись на 5,8% и на 10,4% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года, на фоне планового роста расходов на цифровую трансформацию.

Рост прибыльности способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов снизилось на 8,1 п.п. по итогам 7 месяцев 2021 года и составило 33,5%.