Банк ДОМ.РФ опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 3 месяца 2020 года. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».
Ключевые финансовые показатели за 3 месяца 2020 года:
- чистая прибыль составила 78 млн рублей, сократившись на 546 млн рублей или 87,5% по отношению к 3 месяцам 2019 года;
- создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 3 месяца 2020 года составило 1,3 млрд рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 1,2 млрд рублей за 3 месяца 2019 года;
- чистые процентные доходы за 3 месяца 2020 года составили 3,0 млрд рублей, увеличившись на 1,7 млрд рублей или 131,7% по отношению к 3 месяцам 2019 года;
- портфель проектного финансирования жилищного строительства1 составил 346,9 млрд рублей, увеличившись с начала года на 81,3 млрд рублей или 30,6%;
- достаточность собственных средств2 по состоянию на 31 марта 2020 года составила 28,4% по сравнению с 24,9% по состоянию на 31 декабря 2019 года.
«Несмотря на сложившуюся экономическую ситуацию Банк ДОМ.РФ продолжает бесперебойно финансировать строительную отрасль, развивать направление ипотечного кредитования. В соответствии с поручением президента В.В. Путина мы одни из первых на рынке запустили льготную ипотеку на строящееся жилье, сделав при этом продукт доступнее для заемщиков – по ставке от 6,1%. Режим самоизоляции стал мощным толчком для развития дистанционных технологий – мы проводим полностью электронные ипотечные сделки, документы подписываются усиленной квалифицированной подписью со смартфона. Наша ключевая задача как банка, уполномоченного в сфере жилищного строительства – поддержка застройщиков и сохранение доступности ипотеки для выполнения целей национального проекта «Жилье и городская среда», – отметил председатель правления Банка ДОМ.РФ Артём Федорко.
Обзор основных финансовых показателей
| | | Показатели, млн рублей | 3 месяца 2020 года | 3 месяца 2019 года | Изм., абс. | Изм., % |
| Чистые процентные доходы | 2 964 | 1 279 | 1 685 | 131,7 |
| Чистые комиссионные доходы | 746 | 175 | 571 | 326,3 |
| Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи | 178 | 220 | (42) | (19,1) |
| Результат от выбытия дочерних организаций | 101 | 193 | (92) | (47,7) |
| (Создание)/восстановление резервов под кредитные убытки и по прочим операциям | (1 340) | 1 186 | (2 526) | (213,0) |
| Прочие непроцентные расходы | (242) | (129) | (113) | 87,6 |
| Прибыль/(убыток) по прочим видам деятельности | 15 | (667) | 682 | (102,2) |
| Административно-хозяйственные расходы (1 980) | (1 980) | (1 404) | (576) | 41,0 |
| Амортизация | (364) | (229) | (135) | 59,0 |
| Чистая прибыль | (78) | (624) | (546) | 87,5 |
| Чистая процентная маржа, % | 4,3 | 3,0 | 1,3 п.п. | 43,3 |
| Отношение административно-хозяйственных расходов к активам (cost-to-assets ratio) | 3,1 | 3,0 | 0,1 п.п. | 3,3 |
| Рентабельность собственных средств | 0,4 | 29,1 | -28,7 п.п. | (98,6) |
Чистые процентные доходы за 3 месяца 2020 года составили 2 964 млн рублей, увеличившись на 1 685 млн рублей или 131,7% по отношению к 3 месяцам 2019 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом средней величины активов, приносящих процентный доход, и увеличением чистой процентной маржи на 133 базисных пункта, с 2,95% за 3 месяца 2019 года до 4,28% за 3 месяца 2020 года.
Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям за 3 месяца 2020 года составило 1 340 млн рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 1 186 млн рублей за 3 месяца 2019 года. Создание резервов за 3 месяца 2020 года в основном связано с уточнением подхода к оценке уровня ожидаемых кредитных потерь с целью объективного отражения негативных факторов в экономике, вызванных влиянием новой коронавирусной инфекции COVID-19.
Основные показатели отчета о финансовом положении
| | | Показатели, млн рублей | 31 марта 2020 года | 31 декабря 2019 года | Изм., абс. | Изм., % |
| Ликвидные активы3 | 55 229 | 38 951 | 16 278 | 41,8 |
| Инвестиционные ценные бумаги | 44 285 | 50 882 | (6 597) | (13,0) |
| Кредиты клиентам, в т.ч. | 193 738 | 170 483 | 23 255 | 13,6 |
| - ипотечное жилищное кредитование физических лиц | 127 330 | 117 848 | 9 482 | 8,0 |
| - проектное финансирование жилищного строительства | 41 263 | 23 646 | 17 617 | 74,5 |
| - прочие кредиты и займы | 25 145 | 28 989 | (3 844) | (13,3) |
| Основные средства и нематериальные активы | 7 001 | 6 798 | 203 | 3,0 |
| Прочие активы | 17 978 | 16 893 | 1 085 | 6,4 |
| Итого активы | 318 231 | 284 007 | 34 224 | 12,1 |
| Средства финансовых учреждений | 287 | 2 377 | (2 090) | (87,9) |
| Средства клиентов, в т.ч. | 217 636 | 206 631 | 11 005 | 5,3 |
| - юридических лиц | 146 452 | 138 782 | 7 670 | 5,5 |
| - физических лиц | 71 184 | 67 849 | 3 335 | 4,9 |
| Прочие заемные средства | 4 240 | 4 254 | (14) | (0,3) |
| Оценочные обязательства | 3 385 | 3 237 | 148 | 4,6 |
| Прочие обязательства | 3 082 | 2 616 | 466 | 17,8 |
| Итого обязательства | 228 630 | 219 115 | 9 515 | 4,3 |
| Собственные средства | 89 601 | 64 892 | 24 709 | 38,1 |
| Итого обязательства и собственные средства | 318 231 | 284 007 | 34 224 | 12,1 |
Портфель кредитов клиентам на 31 марта 2020 года составил 193 738 млн рублей, увеличившись с начала года на 23 255 млн рублей или 13,6%. Ключевым фактором является рост портфеля финансирования жилищного строительства на 17 617 млн рублей до 41 263 млн рублей или 74,5%.
Обязательства на 31 марта 2020 года составили 228 630 млн рублей, увеличившись с начала года на 9 515 млн рублей или на 4,3%. При этом средства на счетах эскроу юридических и физических лиц выросли на 79,6% и составили 11 355 млн рублей по состоянию на 31 марта 2020 года.
Собственные средства на 31 марта 2020 года составили 89 601 млн рублей, увеличившись с начала года на 24 709 млн рублей, главным образом, в связи с увеличением уставного капитала Банка на 25 411 млн рублей.
Кредитные рейтинги Банка ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:
| | | Рейтинговое агентство | Шкала | 31 марта 2020 года | 31 декабря 2019 года |
|
| АКРА | национальная | A | A |
| Эксперт РА | национальная | A | A |
| Fitch | международная | BB+ | BB |
1Проектное финансирование жилищного строительства и неиспользованные кредитные линии по проектному финансированию жилищного строительства.
2Коэффициент достаточности капитала Банка Н1.0.
3Денежные средства и их эквиваленты, Средства в финансовых учреждениях за вычетом обязательных резервов на счетах в Банке России.
Полный текст промежуточной сокращенной консолидированной финансовой отчетности Банка ДОМ.РФ по МСФО за 3 месяца 2020 года доступен по ссылке.
73612+7 (800) 775-86-86
