Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО по результатам первого квартала 2019 года составила 3,0 млрд рублей

АО «ДОМ.РФ» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за I квартал 2019 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг»

Консолидированная чистая прибыль АО «ДОМ.РФ» за I квартал 2019 года составила 3,0 млрд рублей, а рентабельность собственных средств — 8,5%. Достаточность собственных средств с начала года возросла на 0,8 процентных пункта и составила 17,3% по состоянию на 31 марта 2019 года.

«Важнейшим направлением деятельности ДОМ.РФ на сегодня является создание уполномоченного банка в сфере жилищного строительства в соответствии с ранее данными поручениями Президента Российской Федерации В. В. Путина. Решение этой задачи обеспечит поддержку отрасли жилищного строительства при переходе от долевого строительства к проектному финансированию. В кратчайшие сроки нам удалось сформировать профессиональную команду и уже сегодня в активной работе у банка находится свыше 300 заявок на сумму около 400 млрд рублей. Продукты банка доступны для застройщиков на всей территории Российской Федерации без исключения. В целях создания ресурсной базы, необходимой для обеспечения потребностей отрасли, в апреле 2019 года мы капитализировали банк на 15 млрд рублей, а до конца 3 квартала планируем довести его капитал до 60 млрд рублей, досрочно завершив план финансового оздоровления и сформировав полноценную платформу для развития уполномоченного банка», — отметил генеральный директор АО «ДОМ.РФ» Александр Плутник.

«Динамика чистой прибыли в первом квартале 2019 года во многом обусловлена результатами деятельности „Щербинского лифтового завода“. Это крупнейший в стране производитель лифтового оборудования, занимающий более 25% рынка, банкротство которого нам удалось предотвратить в ходе санации группы компаний „СУ-155“. В соответствии с поручениями Председателя Правительства Российской Федерации Д. А. Медведева в настоящее время совместно с Минпромторгом России и другими заинтересованными ведомствами мы разрабатываем дорожную карту по его финансовому оздоровлению и развитию производства, которую общими усилиями предстоит реализовать до конца 2021 года», — подчеркнул Александр Плутник.

Обзор основных финансовых показателей

Чистые процентные доходы за I квартал 2019 года составили 4 326 млн рублей, снизившись на 763 млн рублей или 15,0% по отношению к I кварталу 2018 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено снижением среднего объема активов, приносящих процентный доход, на 2,0%, с 655 702 млн рублей за I квартал 2018 года до 642 637 млн рублей за I квартал 2019 года, а также снижением чистой процентной маржи на 41 базисный пункт, с 3,10% за I квартал 2018 года до 2,69% за I квартал 2019 года преимущественно в связи с ростом стоимости фондирования.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

• рост средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 9,42% за I квартал 2018 года до 9,53% за I квартал 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 11 базисных пунктов. Изменение в основном связано с ростом доходности по ипотечным активам Группы;
• снижение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 90,5% за I квартал 2018 года до 87,7% за I квартал 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 19 базисных пунктов;
• рост средней стоимости заемных средств на 82 базисных пункта c 6,97% за I квартал 2018 года до 7,79% за I квартал 2019 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 71 базисный пункт.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

• снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, на 98 базисных пунктов c11,89% в I полугодии 2016 года до 10,91% в I полугодии 2017 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 98 базисных пунктов;
• рост отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 59,87% в I полугодии 2016 года до 60,76% в I полугодии 2017 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 9 базисных пунктов;
• снижение средней стоимости заемных средств на 89 базисных пунктов c 9,35% в I полугодии 2016года до 8,46% в I полугодии 2017 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 57 базисных пунктов.

Восстановление резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам за I квартал 2019 года составило 1 331 млн рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 109 млн рублей в I квартале 2018 года.

Прочие непроцентные доходы за I квартал 2019 года составили 1 405 млн рублей, снизившись на 430 млн рублей или 23,4% по отношению к I кварталу 2018 года. Изменение прочих непроцентных доходов обусловили следующие ключевые факторы:

• восстановление прочих резервов в сумме 1 288 млн рублей по сравнению с восстановлением прочих резервов в I квартале 2018 года в сумме 347 млн рублей преимущественно в связи с восстановлением ранее созданного резерва по неустановленным налоговым обязательствам в сумме 1 296 млн рублей по итогам проверки корректности уплаты налога со стороны налоговых органов;
• убыток от реализации инвестиционных ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, в сумме 28 млн рублей, по сравнению с доходом в сумме 1 032 млн рублей за I квартал 2018 года;
• снижение доходов за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи, на 48 млн рублей или 21,7% по сравнению с I кварталом 2018 года;
• расходы за вычетом доходов от досрочного погашения финансовых инструментов в сумме 182 млн рублей, преимущественно в связи с выкупом части выпущенных облигаций с рынка, по сравнению с доходом по данной статье в I квартале 2018 году в сумме 42 млн рублей.

Административно-хозяйственные расходы за I квартал 2019 года составили 3 485 млн рублей, снизившись на 257 млн рублей или 6,9% по отношению к I кварталу 2018 года. Изменение обусловили следующие факторы:

• снижение расходов на вознаграждение персонала на 139 млн рублей или 5,8%;
• снижение расходов на аренду и содержание помещений на 169 млн рублей или 53,3% в связи с переходом на МСФО 16;
• рост комиссий за услуги сервисных агентов организаций на 110 млн рублей или 31,8% по отношению к I кварталу 2018 года в результате увеличения среднего объема активов, услуги по которым оказываются сервисными агентами.

Основные показатели отчета о финансовом положении, млн рублей

Активы, приносящие процентный доход, на 31 марта 2019 года составили 616 173 млн рублей, снизившись с начала года на 52 925 млн рублей или 7,9%. Снижение обусловлено амортизацией портфеля ипотечных активов, а также снижением ликвидных активов.

Портфель ипотечных активов на 31 марта 2019 года составил 469 963 млн рублей, снизившись с начала года на 20 945 млн рублей или 4,3%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

• снижение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 13 925 млн рублей или 3,2%;
• снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 7 020 млн рублей или 14,3% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

Прочие кредиты и займы на 31 марта 2019 года составили 52 056 млн рублей, снизившись с начала года на 4 322 млн рублей или 7,7% преимущественно в связи с сокращением коммерческого кредитования.

Резерв под кредитные убытки по активам, приносящим процентный доход, на 31 марта 2019 года составил 64 029 млн рублей, снизившись с начала года на 1 291 млн рублей или 2,0%.

Инвестиционная недвижимость на 31 марта 2019 года составила 53 991 млн рублей, увеличившись с начала года на 1 974 млн рублей или 3,8% в связи:

• с капитализацией затрат, относящихся к помещениям в многофункциональном комплексе IQ квартал, приобретенным Группой для переезда ФОИВ;
• с приобретением объектов недвижимого имущества стоимостью 509 млн рублей в ЖК «Level Амурская», 216 млн рублей ЖК «Сердце столицы» и 34 млн рублей в ЖК «Парк легенд».

Обязательства на 31 марта 2019 года составили 573 790 млн рублей, снизившись с начала года
на 52 792 млн рублей или 8,4%. Снижение обязательств обусловили следующие факторы:

• снижение средств финансовых учреждений на 35 091 млн рублей или 60,6% с начала года преимущественно в связи со снижением краткосрочных обязательств по сделкам прямого «репо» с прочими контрагентами;
• снижение средств клиентов на 13 322 млн рублей или 9,5% с начала года преимущественно в связи с оттоком средств физических лиц;
• снижением обязательств по облигациям и векселям выпущенным на 9 873 млн рублей или 2,9% с начала года;
• снижение оценочных обязательств на 4 059 млн рублей или 19,3% с начала года в связи с восстановлением резервов под неустановленные налоговые обязательства и погашением части обязательств по завершению строительства объектов ГК СУ-155.

Договорные и условные обязательства на 31 марта 2019 года составили 141 990 млн рублей, увеличившись с начала года на 8 145 млн рублей или 6,1% преимущественно в связи с увеличением обязательств по выкупу закладных.

Достаточность собственных средств по состоянию на 31 марта 2019 года в соответствии с Базель III составила 17,3% по сравнению с 16,5% по состоянию на 31 декабря 2018 года.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже: