Банк «Возрождение» заработал в 1 квартале 2018 года 640 миллионов рублей чистой прибыли по МСФО

Банк «Возрождение» отчитался о финансовых результатах за три месяца 2018 года по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО).

• Операционный доход Банка до вычета резервов в 1 квартале 2018 года составил 4,3 млрд рублей;
• Чистая прибыль Банка за первый квартал 2018 года составила 640 млн рублей, что на 19% выше показателя чистой прибыли за аналогичный период прошлого года;
• Активы Банка составили 231 млрд рублей;
• Рентабельность капитала в первом квартале составила 9,9%, что на 1,3 пп. выше показателя рентабельности капитала за четвертый квартал 2017 года и на 1 пп. выше показателя за аналогичный период 2017 года;
• Портфель кредитов до вычета резервов составил 178 млрд рублей.

«Рост операционного дохода в первом квартале был достигнут на непростом для нас информационном фоне. В этот период мы полностью автономизировали все операционные, технологические и бизнес-процессы. Мы вернулись к своей традиционной модели бизнеса — к своему клиентскому сегменту — и сейчас фиксируем рост расчетных операций, сохраняем высокие показатели по достаточности капитала и ликвидности, идет рост клиентской базы и кредитных портфелей, продолжается оптимизация расходной составляющей, — прокомментировал финансовые результаты Председатель Правления банка „Возрождение“ Марк Нахманович. — Наш фокус на ближайшее время — подвести под сложившиеся крепкие клиентские отношения высокотехнологичные продукты и новые сервисы. В апреле мы уже запустили электронные банковские гарантии и кредитную фабрику. В мае начали тестирование новой версии системы дистанционного банковского обслуживания для физлиц, в июне планируем запустить тестирование новой системы ДБО для юридических лиц. В июле стартует проект по реновации парка банкоматов. У нас для этого есть все необходимые финансовые и интеллектуальные ресурсы».

Операционный доход Банка до вычета резервов в первом квартале достиг 4,3 млрд рублей, превысив показатель аналогичного периода 2017 года на 14,4%.

Чистая прибыль за первые три месяца 2018 года составила 640 млн рублей против 537 млн рублей за аналогичный период 2017 года и 572 млн рублей за четвертый квартал 2017 года.

За отчетный квартал Банк заработал чистый процентный доход в сумме 3 млрд рублей, что на 11% выше показателя в 2,7 млрд рублей за аналогичный период прошлого года и на 2,3% выше по сравнению с предыдущим кварталом за счет значительной экономии на процентных расходах.

Чистая процентная маржа Банка по состоянию на конец отчетного квартала составила 4,9%, что на 0,3 пп. превышает показатель за аналогичный период прошлого года и на 0,2 пп. выше показателя за четвертый квартал 2017 года.

Чистый комиссионный доход снизился по сравнению с первым кварталом прошлого года на 5,1% и составил 952 млн рублей. Доля чистого комиссионного дохода за отчетный период составила 22,4% от операционного дохода, что на 4,6 пп. ниже показателя первого квартала прошлого года.

Банк активно работает над качеством управления затратами, вследствие чего операционные расходы снизились по сравнению с четвертым кварталом прошлого года на 28,6% до 1 967 млн рублей. Отношение затрат к доходам (cost-to-income) за отчетный период составило 46,3%, что ниже показателей прошлого года.

Рентабельность капитала увеличилась в первом квартале 2018 года на 1,3 пп. по сравнению с прошлым кварталом и составила 9,9%, а рентабельность активов за отчетный период выросла на 0,2 пп. и составила 1,1%.

Активы Банка сократились за отчетный период на 8,5% и на 31 марта 2018 года составили 231 млрд рублей. Основной причиной снижения стало сокращение объема денежных средств и эквивалентов на 41,3% до 20 млрд рублей. Средства в других банках также сократились на 33% до 4 млрд рублей (-1,9 млрд рублей с начала года). Портфель ценных бумаг за три месяца сократился на 8,2% и составил 32 млрд рублей Таким образом, доля ликвидных активов традиционно для первого квартала уменьшилась на 5 пп. с начала года до 22%, освобождая дополнительные средства для расширения кредитного портфеля.

Кредитный портфель до резервов составил 178 млрд рублей. Увеличение кредитного портфеля при одновременном сезонном снижении объема средств клиентов на 8,3% до 189 млрд рублей на 31 марта 2018 года улучшило отношение кредитов до вычета резервов к депозитам, которое составило 94%.

Банк продолжил работу над качеством кредитного портфеля. В первом квартале 2018 года доля неработающих кредитов (NPL 90+) в совокупном кредитном портфеле сократилась до 5,8% по сравнению с долей в 5,9% за четвертый квартал 2017 года и 6,3% за первый квартал 2017 года. В целом объем кредитов, просроченных свыше 90 дней составил 10,3 млрд рублей против 12,3 млрд рублей за аналогичный период прошлого года.

По итогам отчетного квартала Банк повысил показатель покрытия резервами портфеля NPL 90+, который составил 180%, увеличившись на 30 пп. по сравнению с четвертым кварталом 2017 года.

За первый квартал текущего года объем привлеченных средств клиентов сократился на 8,3% до 189 млрд рублей в основном за счет средств корпоративных клиентов на 18,3% до 36 млрд. рублей. Средства физических лиц за отчетный период сократились на 5,6% до 153 млрд рублей.

Капитал Банка по МСФО за отчетный период составил 24,4 млрд рублей. Изменение в капитале в сумме 3,2 млрд рублей отражает влияние перехода на новую модель формирования резервов в соответствии со стандартом МСФО 9, обязательным к применению с 1 января 2018 года.

Собственные средства, рассчитанные в соответствии с требованиями Базеля III, составили 30 млрд рублей. Коэффициенты достаточности капитала и достаточности базового капитала на конец первого квартала 2018 года увеличились по сравнению с аналогичным периодом 2017 года до 16,3% и 12,3% соответственно.

Значения норматива Н1.0 и норматива Н1.2, рассчитанных согласно требованиям Банка России, выросли по сравнению с аналогичным периодом 2017 года и составили 13,6% и 9,6%, соответственно (с учетом надбавки поддержания ликвидности достаточности капитала минимальные значения установлены на отчетную дату на уровне 9,875% и 7,875% соответственно).