Сбербанк заработал чистую прибыль в размере 224,1 млрд. руб. или 10,33 руб. на обыкновенную акцию по итогам 3 квартала 2017 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)

Новости Сбербанка

Логотип Сбербанк
14:17
15 ноя 2017
62

Сбербанк (далее – «Группа») опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за 9 месяцев 2017 года и по состоянию на 30 сентября 2017, содержащую отчет о результатах обзорной проверки АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит».

Александр Морозов, Заместитель Председателя Правления, Финансовый директор, отметил: «Рост кредитования и приоритетное развитие комиссионных видов бизнеса на фоне улучшения макроэкономической конъюнктуры обеспечили сильные квартальные результаты. Системное управление структурой баланса позволило оптимизировать стоимость фондирования и удержать доходность работающих активов, поддержав тем самым маржинальность бизнеса.

Группа начала раскрывать достаточность капитала по стандартам Базель III: коэффициент достаточности базового капитала 1-го уровня составил 11,0% по итогам 3 квартала 2017 года».   

Ключевые финансовые показатели Группы Сбербанк за  3 квартал 2017:

  • Чистая прибыль составила 224,1 млрд. руб.;
  • Прибыль на обыкновенную акцию составила 10,33 руб., рост на 62,4% по сравнению с 3 кварталом прошлого года;
  • Рентабельность активов в годовом выражении достигла 3,4%, по сравнению с 2,1% в 3 квартале 2016 года;
  • Кредитный портфель Группы до вычета резерва под обесценение вырос на 2,5% за квартал до 19,5 трлн. руб., включая рост кредитов корпоративным клиентам на 1,8% до 14,1 трлн. руб. и кредитов физическим лицам – на 4,2% до 5,4 трлн. руб, рост ипотечных кредитов составил 4,5% за квартал;
  • Чистые комиссионные доходы увеличились на 13,9% по сравнению с 3 кварталом 2016 года до 100,9 млрд. руб;
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам улучшилось до 32,0% по сравнению с 37,3% в 3 квартале 2016 года;
  • Группа начала раскрывать собственный капитал по стандартам Базель III: коэффициент достаточности базового капитала составил 11,0% по итогам 3 квартала 2017 года, а достаточность общего капитала –12,7%.

Обзор основных показателей

В млрд. руб., если не указано иное

3 кв.

2017

2 кв. 2017

3 кв. 2016

3 кв.17/

2 кв.17

% изм. 

3 кв.17/

3 кв.16

% изм.

9 мес. 2017

9 мес.

2016

9 мес.17/

9 мес.16

% изм.

Чистые процентные доходы

375,0

357,6

342,8

4,9%

9,4%

1 069,2

1 007,6

6,1%

Чистые комиссионные доходы

100,9

94,9

88,6

6,3%

13,9%

276,2

251,7

9,7%

Прочие непроцентные доходы / (расходы)

22,1

28,9

3,6

(23,5%)

513,9%

56,5

(3,9)

-

Доходы всего

498,0

481,4

435,0

3,4%

14,5%

1 401,9

1 255,4

11,7%

Чистый расход от создания резерва под обесценение долговых финансовых активов

(58,2)

(89,1)

(101,7)

(34,7%)

(42,8%)

(214,6)

(282,1)

(23,9%)

Операционные расходы

(160,4)

(161,2)

(163,0)

(0,5%)

(1,6%)

(468,9)

(475,6)

(1,4%)

Чистая прибыль

224,1

185,6

137,0

20,7%

63,6%

576,3

400,1

44,0%

Прибыль на обыкновенную акцию, руб.

10,33

8,36

6,36

23,6%

62,4%

26,48

18,46

43,4%

Совокупный доход за период

226,0

217,7

130,6

3,8%

73,0%

581,9

404,4

43,9%

Балансовая стоимость на акцию*, руб.

144,6

134,6

126,6

7,4%

14,2%

144,6

126,6

14,2%

Основные финансовые коэффициенты

Рентабельность капитала

28,4%

24,8%

20,5%

 

 

25,5%

20,9%

 

Рентабельность активов

3,4%

2,9%

2,1%

 

 

3,0%

2,0%

 

Чистая процентная маржа

6,1%

6,0%

5,8%

 

 

6,0%

5,6%

 

Стоимость риска

120 б.п.

191  б.п.

213  б.п.

 

 

152 б.п.

195 б.п.

 

Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов

32,0%

33,5%

37,3%

 

 

33,3%

37,5%

 

*Собственные средства / общее количество акций в обращении (обыкновенные + привилегированные). Неаудированный расчет

Чистые процентные доходы за 3 квартал 2017 составили 375,0 млрд. руб., прибавив 9,4% относительно аналогичного периода прошлого года:

  • Динамика процентных доходов (рост на 0,7% до 595,5 млрд. руб., по сравнению с 3 кварталом 2016) была обусловлена увеличением объемов кредитования;
  • Процентные расходы, включая расходы на страхование вкладов, сократились на 11,2% в 3 квартале относительно аналогичного периода прошлого года, составив 220,5 млрд. руб.;
  • Кроме того, невзирая на снижение ставок в экономике, доходность работающих активов осталась без изменений за квартал на уровне 9,7%;
  • Стоимость пассивов снизилась на 10 базисных пунктов до 4,1% в 3 квартале 2017 относительно 2 квартала 2017.

Чистый комиссионный доход Группы за 3 квартал составил 100,9 млрд. руб., увеличившись на 13,9% по сравнению с 3 кварталом 2016 года. Основными факторами роста стали операции с банковскими картами, чистые доходы от которых (за вычетом соответствующих расходов) выросли на 19,6% в 3 квартале 2017 по сравнению с 3 кварталом 2016 года.

Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля за 3 квартал 2017 составили 57,8 млрд. руб. в сравнении со 102,1 млрд. руб. за аналогичный период 2016 года, что соответствует стоимости кредитного риска в размере 120 базисных пунктов за квартал против 213 базисных пунктов годом ранее.

  • Стоимость кредитного риска корпоративного портфеля в 3 квартале 2017 года составила 140 базисных пунктов;
  • Стоимость кредитного риска розничного портфеля в 3 квартале 2017 года составила 68 базисных пунктов.

Операционные расходы Группы в 3 квартале 2017 года сократились на 1,6% относительно аналогичного периода прошлого года до 160,4 млрд. руб, благодаря сокращению расходов по большинству основных статей.

Основные показатели отчета о финансовом положении



В млрд. руб., если не указано иное

30/09/17

30/06/17

31/12/16

9мес.17/

6мес. 17

% изм.

9мес. 17/

12 мес. 16

% изм.

Кредиты всего (до вычета резерва под обесценение):

19 498,0

19 030,7

18 664,7

2,5%

4,5%

Кредиты юридическим лицам

14 074,1

13 827,3

13 633,0

1,8%

3,2%

Кредиты физическим лицам

5 423,9

5 203,4

5 031,7

4,2%

7,8%

Реструктурированные кредиты

1 188,1

1 286,0

1 209,1

(7,6%)

(1,7%)

Портфель ценных бумаг

3 164,9

3 124,1

2 717,5

1,3%

16,5%

Всего активов

26 220,2

25 754,7

25 368,5

1,8%

3,4%

Средства клиентов всего:

19 161,5

18 914,1

18 684,8

1,3%

2,6%

Средства физических лиц

12 798,9

12 816,5

12 449,6

(0,1%)

2,8%

Средства корпоративных клиентов

6 362,6

6 097,6

6 235,2

4,3%

2,0%

Основные финансовые коэффициенты

 

 

Отношение кредитного портфеля к средствам клиентов

92,4%

91,0%

90,6%

 

 

Доля  неработающих  кредитов  в кредитном  портфеле

4,6%

4,6%

4,4%

 

 

Резерв  под  обесценение  кредитного портфеля  к  неработающим  кредитам

157,2%

159,7%

157,3%

 

 

Доля реструктурированных кредитов в совокупном кредитном портфеле

6,1%

6,8%

6,5%

 

 

Общий резерв под неработающие кредиты и работающие реструктурированные кредиты

80,6%

77,1%

74,6%

 

 

Кредитный портфель до вычета резерва под обесценение вырос на 2,5% до 19,5 трлн. руб. в 3 квартале 2017 года по сравнению со 2 кварталом 2017 года. Рост портфеля произошел как за счет увеличения кредитов корпоративным клиентам (на 1,8% в 3 квартале), так и спроса на кредиты со стороны физических лиц. Рост ипотечных кредитов составил за квартал 4,5%, портфель необеспеченных потребительских кредитов вырос на 3,2%, в то время как портфель кредитных карт и овердрафтного кредитования физических лиц вырос на 6,4%.

Средства клиентов показали  рост на 1,3% в 3 квартале 2017 относительно предыдущего квартала за счет притока средств корпоративных клиентов (+4,3% за квартал). Ситуация с  ликвидностью  остается благополучной. Отношение кредитов после вычета резерва под обесценение к депозитам улучшилось до 92,4%, оставшись внутри целевого диапазона 90-100%.

Доля неработающих кредитов2 в кредитном портфеле составила 4,6% в 3 квартале 2017. Уровень покрытия резервами неработающих кредитов составил за квартал 157,2%.  

Доля портфеля реструктурированных кредитов в общем кредитном портфеле снизилась до  уровня 6,1% в 3 квартале 2017 по сравнению с 6,8% во 2 квартале 2017 вследствие плановой работы с неработающими активами. Уровень покрытия неработающих и реструктурированных кредитов резервами  под  обесценение увеличился до 80,6% в 3 квартале 2017, по сравнению с 77,1% во 2 квартале 2017.

Основные показатели отчета об изменениях в составе собственных средств



Согласно Базель III

млрд. руб., если не указано иное

30/09/17

31/12/16

9мес. 17/

12 мес. 16

% изм.

Капитал 1-го уровня

3 187,2

2 765,9

15,2%

Общий капитал

3 662,7

3 241,8

13,0%

Активы, взвешенные с учетом риска

28 862,9

27 028,3

6,8%

Кредитный риск

25 246,9

23 443,0

7,7%

Операционный риск

2 736,0

2 736,0

Без изменений

Рыночный риск

880,0

849,3

3,6%

Коэффициенты достаточности капитала

 

 

 

Коэффициент достаточности базового капитала 1-го уровня

11,0%

10,2%

 

Коэффициент достаточности общего капитала

12,7%

12,0%

 

Собственные средства Группы выросли на 15,8% до 3,3 трлн. руб. за 9 месяцев 2017.

Начиная с 3 квартала 2017 года, Группа стала раскрывать достаточность капитала согласно стандартам Базель III. Общий капитал Группы вырос на 13,0% до 3,7 трлн. руб. за 9 месяцев 2017 года преимущественно за счет нераспределенной прибыли.

Активы Группы, взвешенные с учетом риска, выросли на 6,8% за 9 месяцев 2017 года до 28,9 трлн. руб., преимущественно за счет роста кредитного портфеля. Коэффициент достаточности базового капитала 1-го уровня вырос на 80 базисных пунктов до 11,0% за 9 месяцев 2017 года. Коэффициент достаточности общего капитала (Базель III) вырос на 70 базисных пунктов за 9 месяцев 2017 года до 12,7%.



1 Прочие непроцентные доходы включают в себя: Доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, отнесенными в категорию переоцениваемых по справедливой стоимости через счета прибылей и убытков; Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционными ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи; Обесценение инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с иностранной валютой, валютными производными финансовыми инструментами и от переоценки иностранной валюты; Доходы за вычетом расходов по операциям с драгоценными металлами,  производными финансовыми инструментами с драгоценными металлами и от переоценки счетов в драгоценных металлах; Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с прочими производными финансовыми инструментами; Обесценение основных средств и нематериальных активов; Обесценение деловой репутации; Доходы за вычетом расходов от первоначального признания финансовых инструментов, реструктуризации и продажи кредитов; Чистое (создание) / восстановление прочих резервов; Выручка, полученная от непрофильных видов деятельности; Себестоимость продаж и прочие расходы по непрофильным видам деятельности; Чистые премии от страховой деятельности и деятельности пенсионного фонда; Чистые выплаты, заявленные убытки, изменение обязательств по договорам страхования и пенсионным договорам и аквизиционные расходы от страховой деятельности и деятельности пенсионного фонда; Прочие чистые операционные доходы

2 Неработающие кредиты, просроченные более 90 дней

Источник:

Новости БанковНовости Банков
Информация полезна? Поделитесь ею в своей соцсети.
comments powered by HyperComments

Лучшие курсы валют

Курсы валют банков
Покупка доллара $Руб.
20 59,65
29 59,55
5 59,50
Продажа доллара $Руб.
20 59,37
7 59,40
248 59,45
Покупка евро €Руб.
20 70,60
29 70,20
15 70,10
Продажа евро €Руб.
7 69,95
15 70,05
20 70,05

Популярные новости

Ипотека

Сегодня 19 ноября
53 cпецпредложения на ипотеку
100% одобрение!
Заявка на ипотеку
Подбор кредита иконка

Кредит наличными

Сегодня 19 ноября
15 cпецпредложений на кредит
100% одобрение!
Заявка на кредит
Подбор кредита иконка

Где посылка?

Отслеживание посылок почты России

Отследить посылку почта России

Кредиты банков

Выбери кредит с самым низким %. Например 300 тысяч в Москве или Санкт-Петербурге.

Подбор кредита иконка

Кредитный калькулятор

График платежей, переплата по кредиту, эффективная процентная ставка. Например миллион рублей на 3 года со ставкой 12,9%

Подбор кредита иконка

Меню

Мы в соцсетях