Банки получили черные списки подозрительных клиентов

Росфинмониторинг, ЦБ и банки со вторника начали обмениваться информацией о сомнительных клиентах, которым финансовые организации отказали в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства, пишут «Известия».   
Комментарий Вице-президента ООО КБ "Международный расчетный банк" Ю.Ю. Петрущика:
С одной стороны, направление регулятором списка «неблагонадежных клиентов» способствует более эффективной реализацией банками принципа «знай своего клиента», т.к. кредитные учреждения ранее не располагали доступом к информации, имеющейся у Банка России – об отказах в открытии счета либо в совершении операций, направляемой в Росфинмониторинг другими кредитными учреждениями.  С другой стороны, такие списки существенно осложняют существование компаний и физических лиц, замеченных в сомнительной деятельности: для них затрудняется миграция из одного банка в другой. Кроме того, нахождение в таком списке является фактором повышенного риска такого клиента в области ПОД/ФТ, хотя и не может служить основанием для безусловного отказа от работы с ним, т.к. такого рода «риск-скоринг» индивидуален для каждого кредитного учреждения. Помимо факта нахождения в «черном списке», на принятие банком решения о сотрудничестве с клиентом влияют также и другие факторы, которые должны быть тщательно изучены и проанализированы.