Результаты финансовой деятельности ПАО Сбербанк по итогам 5 месяцев 2017 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

Сбербанк обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. С 1 января 2017 года в методику внесены уточнения. В целях сопоставимости данные за 2016 год также рассчитаны в соответствии с новой методикой.  

Ключевые факты мая:

• За май 2017 года банк заработал 54,8 млрд руб. чистой прибыли.
• В мае банк выдал частным клиентам максимальный с начала года объем кредитов –  более 160 млрд руб. Корпоративным клиентам выдано 820 млрд руб.
• Сбербанк провел рекордную по объему для российского рынка сделку секьюритизации ипотечных кредитов под гарантии АИЖК на 50 млрд руб.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

«Тренд на оживление экономики ведет к возобновлению роста объемов бизнеса банка. В мае мы выдали клиентам почти 1 триллион рублей, несмотря на большое количество праздничных дней. При этом рост выдач достигнут при сохранении высокого качества портфеля. Ускорение роста портфеля должно положительно сказаться на эффективности деятельности банка».

Комментарии по итогам 5 месяцев 2017 года:

Чистый процентный доход банка увеличился относительно 5 месяцев 2016 года на 6,5% и составил 477 млрд руб. Главный фактор роста – снижение процентных ставок по привлеченным средствам клиентов.

Чистый комиссионный доход увеличился на 13,1% до 133 млрд руб. Основными драйверами роста остаются операции с банковскими картами, в том числе эквайринг, а также банковское страхование.

Операционный доход до резервов увеличился относительно 5 месяцев прошлого года на 18,2%, что существенно превышает темп роста операционных расходов за тот же период (8,3%). Рост расходов обусловлен изменением в 2017 году методологии учета расходов для более равномерного начисления в течение года, а также проведенной во 2-3 кварталах 2016 года индексацией заработной платы сотрудников. Операционные расходы в мае текущего года на 3,6% ниже уровня мая прошлого года. Отношение расходов к доходам по итогам 5 месяцев 2017 года составило 29,2%, что лучше уровня 5 месяцев прошлого года на 2,7 п.п.

Расходы на совокупные резервы в мае составили 27,1 млрд руб. В целом по итогам 5 месяцев 2017 года расходы на резервы составили 119,2 млрд руб., что на 12,8% меньше расходов за аналогичный период предыдущего года. Снижение уровня расходов связано со стабилизацией качества портфеля. Созданные на 1 июня резервы превышают просроченную задолженность в 2,6 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль составила 341,3 млрд руб., чистая прибыль составила 261,8 млрд руб., в т.ч. за май – 54,8 млрд руб.

Активы в мае практически не изменились (снижение составило 0,1%) и на 1 июня составили 21,5 трлн руб. Влияние валютной переоценки на балансовые статьи в мае минимально.

В мае корпоративным клиентам выдано 820 млрд руб. кредитов, всего с начала года – более 3,4 трлн руб. За счет большого объема погашений кредитный портфель корпоративных клиентов в мае практически не изменился и остался на уровне 11,05 трлн руб.

В течение мая банк выдал частным клиентам максимальный с начала года объем кредитов –  более 160 млрд руб. Это позволило увеличить розничный портфель за месяц на 1%, если исключить влияние проведенной сделки секьюритизации ипотечных кредитов. С учетом данной сделки остаток розничного портфеля на балансе банка за май снизился на 0,1%.  Всего с начала года частным клиентам выдано порядка 680 млрд руб., что на 17% больше, чем за 5 месяцев 2016 года. 

Доля просроченной задолженности в портфеле кредитов по итогам месяца составила 2,7% и остается существенно ниже среднего уровня по банковской системе (6,7% на 1 мая т.г.).

Объем вложений в ценные бумаги в мае увеличился на 7,9% до 2,3 трлн руб. в основном за счет приобретения корпоративных облигаций, краткосрочных европейских коммерческих бумаг в целях управления валютной ликвидностью, а также сделки секьюритизации ипотечных кредитов на сумму 50 млрд руб. Сделка секьюритизации с АИЖК позволила увеличить пул ликвидных активов банка, оказала положительное влияние на нормативы достаточности капитала. При этом Сбербанк сохранил за собой все функции по взаимодействию с ипотечными заемщиками.

Средства юридических лиц увеличились в мае на 1,5%, средства физических лиц сократились на 0,5%. Общий остаток средств клиентов за месяц вырос на 0,2% до величины 16,56 трлн руб. Допонительные средства  банк привлек путем очередного выпуска биржевых облигаций в объеме 15 млрд руб. на 4 года с минимальным для российского рынка купоном в 8,3% годовых.

Величины базового и основного капиталов банка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 июня 2017 года составляют 2 500 млрд руб. Величина общего капитала на эту же дату составляет 3 431 млрд руб. В мае основное изменение в общий капитал внесла заработанная чистая прибыль.

Активы, взвешенные с учетом риска, увеличились в мае на 31 млрд руб. до 22,9 трлн руб.

По оперативным данным значения нормативов на 1 июня 2017 года составили:

• Н1.1 – 10,9%  (минимальное значение, установленное Банком России, 4,5%)
• Н1.2 – 10,9%  (минимальное значение, установленное Банком России, 6,0%)
• Н1.0 – 15,0% (минимальное значение, установленное Банком России, 8,0%)

Показатели ПАО Сбербанк за 5 месяцев 2017 года (РПБУ, неконсолидированные данные)