Сбербанк отчитался за 1 квартал 2017 года, показав чистую прибыль в размере 166,6 млрд. руб. или 7,79 руб. на обыкновенную акцию, в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)

Сбербанк (далее – «Группа») опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за 3 месяца 2017 года и по состоянию на 31 марта 2017 года, содержащую отчет компании АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» о результатах обзорной проверки.

Александр Морозов, Заместитель Председателя Правления, Финансовый директор, отметил: “Мы стремимся обеспечить высокую эффективность во всех сферах нашей деятельности. По результатам 1 квартала 2017 года отношение операционных расходов к доходам составило менее 35%, что позволило достигнуть уровня рентабельности капитала в 23,1% и рентабельности активов в 2,7%. Мы верим, что в долгосрочной перспективе эффективность является фундаментом устойчивого развития бизнеса и увеличения акционерной стоимости.”

Ключевые финансовые показатели Группы Сбербанк за 1 квартал 2017:

• Чистая прибыль составила 166,6 млрд. руб.;  
• Прибыльна обыкновенную акцию составила 7,79 руб., рост на 41,9% по сравнению с 1 кварталом прошлого года;
• Рентабельность капитала в годовом выражении достигла 23,1%, по сравнению с 19,3% в 1 квартале 2016 года;
• Квартальный показатель стоимости риска составил 146 базисных пункта, по сравнению со 170 базисными пунктами в 1 квартале 2016 года;
• Отношение операционных расходов к операционным доходам улучшилось до 34,7% по сравнению с 36,7% в 1 квартале 2016 года;
• Операционные расходы Группы увеличились на 2,4% по сравнению с 1 кварталом 2016 года, в то время как квартальный индекс потребительских цен на товары и услуги составил в 1 квартале 4,6%.
• Размер собственных средств Группы увеличивался в течение квартала, коэффициент достаточности основного капитала согласно Базель I вырос на 90 базисных пунктов и достиг 13,2%, в то время как коэффициент достаточности общего капитала достиг 16,6%, увеличившись на 90 базисных пунктов;

Обзор основных показателей

*Собственные средства / общее количество акций в обращении (обыкновенные + привилегированные). Неаудированный расчет

Чистые процентные доходы за 1 квартал 2017 года составили 336,6 млрд. руб., прибавив 3,4% относительно аналогичного периода прошлого года:

• Динамика процентных доходов (снижение на 7,7% до 565,6 млрд. руб., по сравнению с 1 кварталом 2016) была обусловлена общим снижением процентных ставок в экономике, в то время как процентные расходы, включая расходы на страхование вкладов, сократились  на 20,3% в 1 квартале относительно аналогичного периода прошлого года, составив 229,0 млрд. руб. Стоимость пассивов снизилась на 10 базисных пунктов до 4,4% в 1 квартале 2017 года относительно 4 квартала 2016 года за счет снижения стоимости срочных депозитов корпоративных клиентов на 50 базисных пунктов до 3,8%.

Чистый комиссионный доход Группы за 1 квартал 2017 составил 80,4 млрд. руб., увеличившись на 4,1% по сравнению с 1 кварталом 2016 года.

• Комиссионный доход вырос на 9,1% до 103,2 млрд. руб. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Основными факторами замедления темпов роста комиссионных доходов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года стало укрепление курса рубля против валют в странах присутствия, а также снижение объемов конверсионных операций на локальном рынке на фоне стабилизации валютных курсов.
• Доходы от операций с банковскими картами выросли на 20,2% в 1 квартале 2017 по сравнению с 1 кварталом 2016 года;
• Комиссионные расходы увеличились на 31,0% до 22,8 млрд. руб., в том числе за счет развития операций с банковскими картами.

Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля за 1 квартал 2017 года составили 67,4 млрд. руб. в сравнении с 84,3 млрд. руб. за аналогичный период 2016 года, что соответствует стоимости кредитного риска в размере 146 базисных пунктов против 170 базисных пунктов годом ранее.

• Стоимость кредитного риска корпоративного портфеля в 1 квартале 2017 года составила 169 базисных пунктов.
• Стоимость кредитного риска розничного портфеля составила в 1 квартале 2017 года 87 базисных пунктов.

Операционные расходы Группы в 1 квартале 2017 года увеличились на 2,4% относительно аналогичного периода прошлого года до 147,3  млрд. руб.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Кредитный портфель до вычета резерва под обесценение сократился  на 2,7%  до 18,2 трлн. руб. в 1 квартале 2017 года относительно 4 квартала 2016 года. Сокращение кредитного портфеля корпоративных клиентов произошло преимущественно под влиянием переоценки валютной составляющей. На динамику кредитного портфеля физических лиц, в основном повлиял рост ипотечных кредитов (на 1% за 1 квартал).

Средства клиентов показали снижение на 3,4% в 1 квартале 2017 года относительно предыдущего квартала, преимущественно в сегменте корпоративных средств (снижение на 8,3% за квартал), как за счет укрепления рубля, так и благодаря целенаправленной стратегии Банка по управлению стоимостью средств корпоративных клиентов. Средства физических лиц без учета изменения валютного курса показали в 1 квартале позитивную динамику, вопреки традиционной сезонной слабости в аналогичные периоды предыдущих лет. В 1 квартале структура средств клиентов улучшилась за счет роста доли средств на текущих счетах от общего объема клиентских средств до 26,4%.

Доля неработающих кредитов² в кредитном портфеле составила 4,7% в 1 квартале 2017 по сравнению с 4,4% в 4 квартале 2016 года. На рост показателя повлияло сокращение кредитного портфеля и небольшое увеличение  портфеля неработающих кредитов. Уровень покрытия резервами неработающих кредитов не изменился в 1 квартале 2017 года и составил 157%.

Доля портфеля реструктурированных кредитов в общем кредитном портфеле достигла 6,8%, в основном за счет реструктуризации кредита международному ритейлеру из отрасли пищевой промышленности и сельского хозяйства. Резерв  под  обесценение  кредитного портфеля  к совокупности неработающих и реструктурированных работающих кредитов достиг 75,3% в 1 квартале 2017 года, по сравнению с 74,6% в 4 квартале 2016 года.

Основные показатели отчета об изменениях в составе собственных средств

Общий капитал Группы вырос на 3,9% до 3,6 трлн. руб. в 1 квартале 2017 года относительно предыдущего квартала преимущественно за счет нераспределенной прибыли.

Активы Группы, взвешенные с учетом риска, снизились на 1,5% в 1 квартале 2017 года относительно предыдущего квартала и составили 21,9 трлн. руб. в основном за счет укрепления курса рубля. Коэффициент достаточности общего капитала (по Базель I) увеличился  на 90 базисных пунктов в 1 квартале 2017 года в сравнении с предыдущим кварталом, составив 16,6%. Коэффициент достаточности основного капитала увеличился  на 90 базисных пунктов в 1 квартале, составив 13,2%.

1 Прочие непроцентные доходы включают в себя: Доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, отнесенными в категорию переоцениваемых по справедливой стоимости через счета прибылей и убытков;  Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционными ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи; Обесценение инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; Расходы за вычетом доходов по операциям с иностранной валютой, валютными производными финансовыми инструментами и от переоценки иностранной валюты; Доходы за вычетом расходов по операциям с драгоценными металлами,  производными финансовыми инструментами с драгоценными металлами и от переоценки счетов в драгоценных металлах; Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с прочими производными финансовыми инструментами; Обесценение основных средств и нематериальных активов; Обесценение деловой репутации; Чистое создание прочих резервов; Выручка, полученная от непрофильных видов деятельности; Себестоимость продаж и прочие расходы по непрофильным видам деятельности; Чистые премии от страховой деятельности и деятельности пенсионного фонда; Чистые выплаты, заявленные убытки, изменение обязательств по договорам страхования и пенсионным договорам и аквизиционные расходы от страховой деятельности и деятельности пенсионного фонда; Прочие чистые операционные доходы

2 Неработающие кредиты, просроченные более 90 дней