Результаты финансовой деятельности ПАО Сбербанк по итогам 1 квартала 2017 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

Сбербанк обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. С 1 января 2017 года в методику внесены уточнения. В целях сопоставимости данные за 2016 год также рассчитаны в соответствии с новой методикой.  

Ключевые факты марта:

• За март 2017 года банк заработал 50,4 млрд руб. чистой прибыли.
• Банк сократил в марте объем просроченной задолженности на 7,5 млрд руб.
• Достаточность основного и базового капитала увеличилась на 0,7 п.п. до 11,2% после аудита отчетности за 2016 год.

Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:

«Несмотря на сохраняющуюся волатильность на рынках и не всегда благоприятный фон, мы наблюдаем заметное оживление спроса и активизацию продаж, особенно по кредитам на жилье. Розничных кредитов  в марте выдано более 150 млрд руб., и половина из них – ипотека. Восстановление роста кредитов может стать хорошим драйвером развития бизнеса и оказать поддержку рентабельности банка». 

Комментарии по итогам 1 квартала 2017 года:

Чистый процентный доход банка увеличился относительно 1 квартала 2016 года на 4,0% и составил 281,1 млрд руб. Положительное влияние на чистый процентный доход оказало снижение процентных ставок по привлеченным вкладам, а также сокращение остатка средств юридических лиц.

Чистый комиссионный доход увеличился по сравнению с 1 кварталом 2016 года на 14,2% до 76,6 млрд руб. Основной прирост комиссионного дохода обеспечили операции с банковскими картами, включая эквайринг, и банковское страхование.

Хороший результат получен по торговым операциям с ценными бумагами – 9,7 млрд руб. в марте за счет разовой сделки по реализации акций MasterCard. Это положительно сказалось на динамике операционного дохода до резервов, который увеличился за 1 квартал на 16,9%.

Операционные расходы составили 112,8 млрд руб. Рост по отношению к 1 кварталу 2016 года на  16,3% обусловлен двумя факторами: изменением с начала 2017 года методологии учета расходов с целью их более равномерного начисления в течение года и проведенной во 2-3 кварталах 2016 года индексацией заработной платы сотрудников. В течение года влияние данных факторов постепенно нивелируется и динамика расходов выровняется. Отношение расходов к доходам составило 30,3%, что лучше уровня 1 квартала прошлого года.

Расходы на совокупные резервы в марте составили 23,7 млрд руб. Банк создал достаточные резервы по крупному заемщику – международному ритейлеру. На объем расходов в марте и в целом за 1 квартал также оказало влияние укрепление рубля и связанное с этим восстановление резервов по валютным кредитам. В целом по итогам 1 квартала 2017 года расходы на резервы составили 48,8 млрд руб., что в 2,2 раза меньше объема за аналогичный период предыдущего года. Снижение уровня расходов связано со стабилизацией качества портфеля. Созданные на 1 апреля резервы превышают просроченную задолженность в 2,6 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль составила 210,9 млрд руб., чистая прибыль составила 155,0 млрд руб., в т.ч. за март – 50,4 млрд руб. Высокая эффективная ставка налога по итогам 1 квартала обусловлена авансовой системой уплаты налога и нормализуется во 2 квартале.

Активы в марте сократились на 1,2% до 21,3 трлн руб. в основном за счет переоценки валютной составляющей в результате укрепления рубля.

Этот же фактор повлиял на динамику кредитного портфеля корпоративных клиентов, который за месяц сократился на 1,7% до 10,9 трлн руб. Объем выданных корпоративным клиентам кредитов в марте превысил 820 млрд руб., всего с начала года выдано – 1,8 трлн руб.

Частным клиентам в марте выдано более 150 млрд руб., что близко к докризисным объемам 2014 года. Остаток розничного кредитного портфеля за месяц увеличился на 0,7% или на 31 млрд руб. Основным драйвером роста стали жилищные кредиты. Доля жилищных кредитов в портфеле увеличилась до 57,5%.

Банк сократил в марте объем просроченной задолженности на 7,5 млрд руб. за счет планомерной работы по возврату проблемной задолженности как юридических, так и физических лиц. Доля просроченной задолженности в портфеле кредитов по итогам месяца снизилась на 0,02 п.п. до 2,61%, что существенно ниже среднего уровня по банковской системе (6,7% на 1 марта т.г.).

Объем вложений в ценные бумаги в марте сократился на 2,5% за счет реализации ОФЗ и отрицательной переоценки валютной части портфеля в результате укрепления рубля, а также погашения и продажи евробондов, номинированных в валюте. Остаток портфеля на 1 апреля составил 2,05 трлн руб.

Средства физических лиц в марте сократились на 57 млрд руб. или на 0,5%. Средства юридических лиц сократились за месяц на 144 млрд руб. или на 2,8%. Основное влияние на сокращение остатков оказало укрепление рубля. В реальном выражении сокращение средств физических лиц было незначительным – менее 0,1%. Общий остаток средств клиентов на 1 апреля составил 16,4 трлн руб.

В марте банк осуществил плановое погашение ранее выпущенных облигаций на 1,25 млрд долл. США. В результате погашений, произведенных в течение 1 квартала, доля международных заимствований в обязательствах банка сократилась с 4,0% до 3,0%. 

Величины базового и основного капиталов банка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 апреля 2017 года составляют 2 473 млрд руб. Рост базового и основного капиталов в марте обусловлен переносом прибыли за 4 квартал 2016 года в базовый капитал после аудита отчетности банка за 2016 год.

Величина общего капитала на эту же дату составляет 3 308 млрд руб. Его рост в марте обусловлен в основном заработанной прибылью.

Активы, взвешенные с учетом риска, снизились в марте на 364 млрд руб. в основном за счет кредитов корпоративным клиентам и составили 22,2 трлн руб.

По оперативным данным значения нормативов на 1 апреля 2017 года составили:

• Н1.1 – 11,2%  (минимальное значение, установленное Банком России, 4,5%)
• Н1.2 – 11,2%  (минимальное значение, установленное Банком России, 6,0%)
• Н1.0 – 14,9% (минимальное значение, установленное Банком России, 8,0%)

Показатели ПАО Сбербанк за 1 квартал 2017 года (РПБУ, неконсолидированные данные)