Сбербанк показал чистую прибыль за 3 квартал 2016 года в размере 137,0 млрд. руб. или 6,36 руб. на обыкновенную акцию, в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)

Новости Сбербанка России

Сбербанк (далее – «Группа») опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за 9 месяцев и по состоянию на 30 сентября 2016 года, содержащую отчет компании АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» о результатах обзорной проверки,

Александр Морозов, Заместитель Председателя Правления, отметил: «Благодаря росту чистого процентного дохода, стабилизации качества активов и усилению контроля над издержками наши результаты продолжили демонстрировать позитивную динамику двух предыдущих кварталов. Сильные результаты по итогам 9 месяцев 2016 года создают прочную базу и позволяют нашей команде успешно развивать бизнес в дальнейшем.»

Ключевые финансовые показатели Группы Сбербанк за 3 квартал 2016 года:

  • Чистая прибыль составила 137,0 млрд. руб. или 6,36 руб. на обыкновенную акцию, увеличившись на 110,4% по сравнению с третьим кварталом 2015 года. Нормализованная чистая прибыль за 3 квартал без учета прибыли от продажи Sberbank Slovensko a.s. составила бы 134,0 млрд. руб., что соотносится к нормализованной чистой прибыли за 2 квартал в 133,2 млрд. руб. без учета прибыли от продажи НАО «Красная Поляна».
  • Рентабельность капитала в годовом выражении достигла 20,5% по сравнению с 11,8% в третьем квартале 2015 года.
  • Квартальный показатель стоимости риска составил 213 базисных пункта, по сравнению с 279 базисными пунктами в третьем квартале 2015 года.
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов улучшилось до 37,3% по сравнению с 39,5% в третьем квартале 2015 года.
  • Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле составила 4,9%, как и кварталом ранее, в то время как уровень покрытия резервами вырос до 142% со 134% во втором квартале 2016 года.
  • Достаточность капитала укреплялась в течение квартала, коэффициент достаточности основного капитала вырос на 80 базисных пунктов до 11,2%, в то время как коэффициент достаточности общего капитала достиг 14,9%, увеличившись на 80 базисных пунктов.

Обзор основных финансовых показателей

В млрд. руб., если не указано иное

3 кв. 2016

2 кв. 2016

3 кв. 2015

3 кв. 16/

2 кв.16, % изм.

3 кв. 16/

3 кв. 15, % изм.

9M 2016

9M 2015

9M16/

9M15, % изм.

 

Чистый процентный доход

342,8

339,3

263,4

1,0%

30,1%

1 007,6

690,8

45,9%

Чистый комиссионный доход

88,6

85,9

81,9

3,1%

8,2%

251,7

223,4

12,7%

Прочие непроцентные  доходы / (расходы)1

3,6

17,6

22,2

(79,5%)

(83,8%)

(3,9)

97,0

Доходы всего

435,0

442,8

367,5

(1,8%)

18,4%

1 255,4

1 011,2

24,1%

Чистый расход от создания резерва

(101,7)

(96,5)

(130,1)

5,4%

(21,8%)

(282,1)

(362,5)

(22,2%)

Операционные расходы

(163,0)

(168,8)

(145,4)

(3,4%)

(12,1%)

(475,6)

(431,7)

10,2%

Чистая прибыль

137,0

145,4

65,1

(5,8%)

110,4%

400,1

150,3

166,2%

Прибыль на обыкновенную акцию, руб.

6,36

6,62

3,04

(3,9%)

109,2%

18,46

6,96

165,2%

Совокупный доход за период

130,6

149,3

80,0

(12,5%)

63,3%

404,4

232,1

74,2%

Балансовая стоимость на  акцию*, руб.

126,6

115,3

103,9

9,8%

21,8%

 

 

 

Основные финансовые коэффициенты

 

 

 

 

 

 

Рентабельность капитала

20,5%

22,8%

11,8%

 

 

20,9%

9,4%

 

Рентабельность активов

2,1%

2,2%

1,1%

 

 

2,0%

0,8%

 

Чистая процентная маржа

5,8%

5,6%

4,7%

 

 

5,6%

4,2%

 

Стоимость риска

2,1%

2,0%

2,8%

 

 

2,0%

2,6%

 

Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов

37,3%

38,5%

39,5%

 

 

37,5%

42,9%

 

 

* Собственные средства / общее количество акций в обращении (обыкновенные + привилегированные). Неаудированный расчет

Чистые процентные доходы за 3 квартал 2016 года составили 342,8 млрд. руб., прибавив 30,1% относительно аналогичного периода прошлого года:

  • Динамика процентных доходов (рост 2,9% до 591,1 млрд. руб. по сравнению с 3 кварталом 2015 года) была обусловлена ростом доходов от межбанковских операций, а также ростом  розничного кредитного портфеля.
  • Процентные расходы, включая расходы на страхование вкладов, снизились на 20,1% в 3 квартале относительно аналогичного периода прошлого года, составив 248,3 млрд. руб. Стоимость пассивов снизилась на 10 базисных пунктов до 4,6% в 3 квартале 2016 года относительно 2 квартала 2016 года за счет снижения стоимости корпоративных депозитов на 40 базисных пунктов до 3,9%.

Чистый комиссионный доход за 3 квартал 2016 года составил 88,6 млрд. руб., увеличившись на 8,2% по сравнению с 3 кварталом 2015 года,

  • Комиссионный доход за 3 квартал 2016 года вырос на 13,1% до 112,2 млрд. руб. по сравнению с 3 кварталом 2015 года.  Доходы от операций с банковскими картами выросли на 10,2% в 3 квартале 2016 года по сравнению с 3 кварталом годом ранее.
  • Комиссионные расходы за 3 квартал 2016 года выросли на 36,4% до 23,6 млрд. руб. по сравнению с 3 кварталом 2015 года, в том числе за счет развития операций с банковскими картами.

Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля за 3 квартал 2016 года составили 101,7 млрд. руб. в сравнении со 130,1 млрд. руб. за аналогичный период 2015 года, что соответствует стоимости кредитного риска в размере 213 базисных пункта против 279 базисных пунктов годом ранее.

  • Стоимость кредитного риска корпоративного портфеля в 3 квартале 2016 года составила 249 базисных пунктов.
  • Стоимость кредитного риска розничного портфеля в 3 квартале 2016 года составила до 112 базисных пунктов.

Операционные расходы Группы в 3 квартале 2016 года составили 163,0 млрд, руб, прибавив 12,1% относительно аналогичного периода 2015 года. В 3 квартале 2016 года Сбербанк завершил индексацию заработной платы сотрудников в России.

Основные показатели отчета о финансовом положении

В млрд. руб., если не указано иное

30/09/16

30/06/16

31/12/15

9M16/

6M16,

% изм.

9M16/

12M15,

% изм.

Кредиты всего, нетто

17 781,3

17 946,9

18 727,8

(0,9%)

(5,1%)

Кредиты всего (до вычета резерва под обесценение)

19 096,6

19 220,5

19 924,3

(0,6%)

(4,2%)

Кредиты юридическим лицам (до вычета резерва под обесценение)

14 062,4

14 250,9

14 958,7

(1,3%)

(6,0%)

Кредиты физическим лицам (до вычета резерва под обесценение)

5 034,2

4 969,6

4 965,6

1,3%

1,4%

Кредиты, условия которых были пересмотрены

4 120,5

3 820,8

3 423,8

7,8%

20,3%

Реструктурированные кредиты

1 191,9

1 195,6

1 231,2

(0,3%)

(3,2%)

Портфель ценных бумаг

2 969,0

3 068,2

2 906,0

(3,2%)

2,2%

Всего активов

25 531,6

25 794,0

27 334,7

(1,0%)

(6,6%)

Средства клиентов

18 609,9

18 787,3

19 798,3

(0,9%)

(6,0%)

Средства физических лиц

12 088,1

11 957,1

12 043,7

1,1%

0,4%

Средства корпоративных клиентов

6 521,8

6 830,2

7 754,6

(4,5%)

(15,9%)

Основные финансовые коэффициенты

 

 

 

 

Отношение кредитного портфеля к средствам клиентов

92,7%

92,6%

91,9%

 

 

Доля  неработающих  кредитов  в кредитном  портфеле

4,9%

4,9%

5,0%

 

 

Резерв  под  обесценение  кредитного портфеля  к  неработающим  кредитам

142%

134%

121%

 

 

Доля кредитов, условия которых были пересмотрены, в совокупном кредитном портфеле

21,6%

19,9%

17,2%

 

 

Доля реструктурированных кредитов в совокупном кредитном портфеле

6,2%

6,2%

6,2%

 

 

Общий резерв  под  неработающие  кредиты и работающие   реструктурированные кредиты

73%

69%

64%

 

 

Кредитный портфель за вычетом резерва под обесценение снизился на 0,9% до 17,8 трлн. руб. в 3 квартале 2016 года относительно 2 квартала 2016 года. На снижение корпоративного портфеля частично оказала влияние переоценка валютного портфеля. На динамику кредитного портфеля физических лиц, в основном, повлиял рост ипотечных кредитов (на 2,3% за 3 квартал); портфель потребительских кредитов без обеспечения также впервые в этом году показал рост по итогам 3 квартала.

Средства клиентов показали снижение на 0,9% в 3 квартале 2016 года относительно предыдущего квартала, преимущественно в сегменте корпоративных средств (снижение на 4,5% относительно 2 квартала), как за счет укрепления рубля, так и благодаря усилиям по оптимизации структуры привлеченных средств. В 3 квартале структура средств клиентов практически не изменилась по сравнению со 2 кварталом – доля средств на текущих счетах от общего объема клиентских средств составляет 25,3%.

Доля неработающих кредитов 2 в кредитном портфеле в 3 квартале 2016 года не изменилась по отношению к предыдущему кварталу и составила 4,9%. Уровень покрытия резервами неработающих кредитов улучшился за 3 квартал по сравнению с предыдущим и составил 142% от объема неработающих  кредитов. 

Доля кредитов, условия которых были пересмотрены, в общем кредитном портфеле составила 21,6% в 3 квартале 2016 года. Портфель кредитов, условия которых были пересмотрены, составил 4,1 трлн. руб. Доля портфеля реструктурированных кредитов3 (новый показатель, раскрывается с 3 квартала 2016 года) составила 6,2% в общем кредитном портфеле.  Доля неработающих кредитов в портфеле кредитов, условия которых были пересмотрены, снизилась в 3 квартале 2016 года на 10 базисных пунктов с 8,3% до 8,2%, при этом общий резерв  под  неработающие  кредиты и работающие   реструктурированные кредиты на 30 сентября 2016 года составил 73%, увеличившись с 69% в течение 3 квартала.

Основные показатели отчета об изменениях в составе собственных средств

Согласно Базель I

Млрд. руб., если не указано иное

30/09/16

30/06/16

31/12/15

9M16/

6M16,

% изм.

9M16/

12M15,

% изм.

Капитал 1-го уровня

2 585,0

2 448,3

2 226,7

5,6%

16,1%

Общий капитал

3 444,4

3 315,6

3 151,2

3,9%

9,3%

Активы, взвешенные с учетом риска

23 162,2

23 502,3

24 995,5

(1,4%)

(7,3%)

Собственные средства

2 733,0

2 604,3

2 375,0

4,9%

15,1%

Основные финансовые коэффициенты

Коэффициент достаточности основного капитала

11,2%

10,4%

8,9%

 

 

Коэффициент достаточности общего капитала

14,9%

14,1%

12,6%

 

 

Общий капитал Группы вырос на 3,9% в 3 квартале 2016 года и составил 3,4 трлн. руб. в основном за счет нераспределенной прибыли.

Активы Группы, взвешенные с учетом риска, снизились на 1,4% в 3 квартале 2016 года и составили 23,2 трлн. руб. в основном за счет снижения кредитного портфеля и продажи активов. Таким образом, коэффициент достаточности общего капитала (по Базель I) увеличился на 80 базисных пунктов в 3 квартале 2016 года и составил 14,9% по состоянию на 30 сентября 2016 года. Коэффициент достаточности основного капитала увеличился на 80 базисных пунктов в 3 квартале 2016 года по сравнению со 2 кварталом 2016 года, составив 11,2%.


1 Прочие непроцентные доходы включают в себя: Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с торговыми ценными бумагами; Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с ценными бумагами, изменение справедливой стоимости которых отражается через счета прибылей и убытков; Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционными ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи; Обесценение инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи; Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой, валютными производными инструментами и от переоценки иностранной валюты; Расходы за вычетом доходов по операциям с драгоценными металлами, производными финансовыми инструментами с драгоценными металлами и от переоценки счетов в драгоценных металлах; Доходы за вычетом расходов по операциям с прочими производными инструментами; Обесценение деловой репутации; Расходы от первоначального признания финансовых инструментов и реструктуризации кредитов; Чистое создание прочих резервов; Выручка, полученная от небанковских видов деятельности; Себестоимость продаж и прочие расходы по небанковским видам деятельности; Нетто-премии от страховой деятельности и деятельности пенсионного фонда; Выплаты нетто, заявленные убытки, изменение обязательств по договорам страхования и пенсионным договорам и аквизиционные расходы от страховой деятельности и деятельности пенсионного фонда; Прочие чистые операционные доходы

2 Неработающие кредиты, просроченные более 90 дней

3  Определение реструктурированных кредитов дано в Примечании 7 Промежуточной сокращенной консолидированной финансовой отчетности за 9 месяцев, завершившихся 30.09.2016

Читать на сайте банка: Сбербанк России

Новости БанковНовости Банков

Где посылка?

Отследить посылку почта России

Меню

Мы в соцсетях