Златкомбанк

Златкомбанк на карте

Руководство, страхование, капитализация

• Полное название: Закрытое акционерное общество коммерческий банк "Златкомбанк" ЗАО КБ "Златкомбанк"
• Регистрационный номер: 568
• Дата регистрации: 1990-10-24
• Руководство: Шитов Алексей Сергеевич
• Капитализация: 200 000 000 рублей. (06 ноября 2006 г.)
• Страхование вкладов: Есть
• БИК: 044552311
• ОГРН: 1027400000154 (12 сентября 2002 г.)
• Вид лицензии: Лицензия отозвана приказом Банка России № ОД-3125 от 06.12.2018
  
  АО «КБ «Златкомбанк» — небольшой по размеру активов банк, сконцентрировавший свою деятельность в Москве и Нижнем Новгороде. Ключевыми операциями для финансового учреждения являются привлечение вкладов физических лиц, расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов, кредитование физических и юридических лиц, а также операции на межбанковском и валютном рынках. Крупнейшим источником фондирования выступают вклады населения, заметная часть пассивов представлена также остатками средств предприятий и организаций. Контролирующими бенефициарами банка выступают председатель совета директоров Алексей Ким и Алексей Шитов.
  
  
  Златоустовский коммерческий банк «Златкомбанк» был образован на базе отделения Промстройбанка СССР в октябре 1990 года в г. Златоусте Челябинской области. В 2004 году кредитная организация сменила месторасположение головного офиса и начала оказывать банковские услуги в Москве. С марта 2005 года банк является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.
  
  
  АО «КБ «Златкомбанк» систематически занижало величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем Банк России неоднократно предъявлял требования о досоздании резервов на возможные потери.
  
  
  В деятельности АО «КБ «Златкомбанк» установлены неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременности направления, полноты и корректности представленных в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, АО «КБ «Златкомбанк» было вовлечено в проведение сомнительных транзитных операций, а также операций направленных на вывод денежных средств за рубеж и/или их обналичивание.
  
  
  Банк России неоднократно (четыре раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении АО «КБ «Златкомбанк» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц.
  
  
  В деятельности АО КБ «Златкомбанк» прослеживались признаки недобросовестных действий руководства по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.
  
  
  В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у АО «КБ «Златкомбанк» лицензии на осуществление банковских операций.
  
  
  Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
  
  
• Краткое название: Златкомбанк