ТРОЙКА-Д БАНК

ТРОЙКА-Д БАНК на карте

Руководство, страхование, капитализация

• Полное название: АО «ТРОЙКА-Д БАНК», Акционерное общество "ТРОЙКА-Д БАНК"
• Регистрационный номер: 3431
• Дата регистрации: 2002-12-31
• Руководство: Роженцов Олег Валерьевич (и. о. председателя правления) по информации на 31.05.2017
• Капитализация: 1 174 000 000 рублей. (11 ноября 2010 г.)
• Страхование вкладов: Есть
• БИК: 044525320
• ОГРН: 1027744007246 (31 декабря 2002 г.)
• Вид лицензии: Лицензия отозвана приказом Банка России № ОД-861 от 17.04.2019
  
  АО «ТРОЙКА-Д БАНК» (товарный знак «АЛМА Банк») — российский коммерческий банк, основанный в 2002 году. — небольшой по размеру активов столичный банк, ранее входивший в финансовую группу «Тройка Диалог». Основным направлением деятельности фининститута остается кредитование корпоративных клиентов, в том числе представителей малого и среднего бизнеса, однако банк также активно развивает розничное направление. Вклады населения за последние годы стали крупнейшим источником пассивов кредитной организации.
  Банк «Тройка-Д Банк» (товарный знак «Алма Банк») создан в 2002 году для работы в сфере корпоративного и инвестиционного банковского обслуживания. В октябре 2013 года банк приступил к реализации новой стратегии развития, предусматривающей создание универсального финансового института, ориентированного на работу с сегментом малого и среднего бизнеса в сфере расчетов и сбережений, а также с частными клиентами в области ипотечного и залогового кредитования, комиссионных и пассивных продуктов. Уделяя большое внимание качеству клиентского обслуживания, банк намерен сформировать стабильную и лояльную базу клиентов в Москве и Московской области. В настоящее время банк активно развивает продуктовую линейку для юридических и физических лиц, формирует сеть точек продаж в Московском регионе, внедряет современные сервисы дистанционного обслуживания. С августа 2017 года Банк осуществляет ребрендинг и представляет свои услуги под товарным знаком «Алма Банк».

  
  

  Банк России принял такое решение в соответствии с п. п. 6, 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Тройка-Д Банк:

  • — допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не обеспечивала своевременное представление в уполномоченный орган достоверной информации по операциям, подлежащим обязательному контролю;
  • — систематически занижал величину необходимых к формированию резервов, а также завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков и стоимости имущества приводит к значительному (более 40%) снижению ее капитала и, как следствие, к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков;
  • — осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов;
  • — неоднократно нарушал ограничения на осуществление отдельных операций, вводившиеся надзорным органом в целях защиты интересов вкладчиков;
  • — нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

  В деятельности Тройка-Д Банка имели место недобросовестные действия по выводу активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, неоднократно направлялась Банком России в правоохранительные органы.

  
  

  
  
  
  
• Краткое название: ТРОЙКА-Д БАНК