Холдинвестбанк

Холдинвестбанк на карте

Руководство, страхование, капитализация

• Полное название: Коммерческий банк "Холдинвестбанк"(Товарищество с ограниченной ответственностью)
• Регистрационный номер: 2837
• Дата регистрации: 1994-05-16
• Руководство: Кузнецова Юлия Владимировна
• Капитализация: 227 995 772 рублей. (21 мая 2013 г.)
• Страхование вкладов: Есть
• БИК: 044579113
• ОГРН: 1027739554743 (18 ноября 2002 г.)
• Вид лицензии: Лицензия отозвана приказом Банка России № ОД-959 от 26.04.2019
  
  Банк был учрежден в мае 1994 года в Москве. Функционирует в форме общества с ограниченной ответственностью. В феврале 2005 года присоединился к системе страхования вкладов физических лиц. В ноябре 2014 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение части 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях и был оштрафован. В июле 2016 года по аналогичной статье привлекался руководитель фининститута. Топ-менеджеру было вынесено предупреждение.

  
  

  Долгое время банк контролировала Галина Корниенко. В мае 2013 года в капитал кредитной организации за счет его увеличения до 228 млн рублей вошел бизнесмен Александр Геллер — основатель и совладелец группы транспортных компаний «Гема».

  
  

  Банк России принял такое решение в соответствии с п. п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Холдинвестбанк: — допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и некорректную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю; — проводил сомнительные транзитные операции; — осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов; — занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков приводит к значительному (более 30%) снижению капитала и, как следствие, возникновению основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков; — нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. Ключевым направлением деятельности Холдинвестбанка являлось финансирование компаний, связанных с бизнесом его основного собственника. При этом более 90% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды.
• Краткое название: Холдинвестбанк