Финансовый рынок наполнен многообразием различных кредитных и не кредитных организаций, непосредственной целью которых является оказание услуг физическим и юридическим лицам. Однако, не все участники финансового рынка впоследствии оказываются благонадежными, некоторые из них стремятся незаконно обогатиться за счет сотрудничества со своими контрагентами и партнерами. Такие финансовые организации относятся к числу нелегальных.
Нелегальные финансовые организации осуществляют свою деятельность без регистрации или специального разрешения (лицензии), информация о них не зафиксирована в соответствующих реестрах поднадзорных организаций Банка России. Если сведения об организации отсутствуют в Справочнике финансовых организаций, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты.
Банк России также публикует Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это делается для того, чтобы своевременно предупредить граждан о рисках и предотвратить возможный ущерб от действий нелегалов.
Сведения из списка передаются на платформу «Знай своего клиента». В основе системы лежит принцип светофора: высокий риск — «красные» клиенты, средний — «желтые», низкий — «зеленые». Сервис позволяет проверить, нет ли у компании или ИП высокого уровня риска совершения подозрительных операций. Информация является справочной. Если компания или ИП отнесены к группе высокого риска, то взаимодействие с таким контрагентом небезопасно с точки зрения антиотмывочного законодательства.
Помимо вышеуказанных рекомендаций, не попасться на недобросовестного контрагента можно благодаря следующим действиям:
- пользуйтесь только официальными сайтами финансовых организаций, которые маркируются российскими интернет-поисковиками специальным знаком (синим кружком с галочкой);
- обращайте внимание на признаки нелегальной деятельности: недавняя регистрация, минимальный уставный капитал, количество учредителей, нереальная выгода, просьба внести предоплату, высокая комиссия, легкий способ заработка без обязательств, агрессивная реклама и т.д.;
- не разглашайте свои персональные данные и банковские реквизиты.
Будьте бдительны и внимательно изучайте всю информацию перед тем, как заключить официальный договор о сотрудничестве.
Если Вы все-таки стали жертвой деятельности нелегального участника финансового рынка, необходимо обратиться с заявлением в полицию. Это можно сделать лично в любом отделении органа полиции или онлайн через сайт МВД России.
Предыдущая новость
Следующая новость
33964+7 (800) 200-88-04
