Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за 9 месяцев 2024 года

\n\nБанк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует обобщенную промежуточную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с международными стандартами отчетности (МСФО), с заключением по результатам обзорной проверки промежуточной финансовой информации за девять месяцев, закончившихся 30 сентября 2024 года.\n\nДмитрий Пьянов, Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ, отметил:\n\n«Чистая прибыль группы ВТБ за 9 месяцев текущего года составила 375 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал 21,3%. Это дает нам возможность подтвердить наш прогноз по чистой прибыли на уровне 550 млрд рублей с учетом дополнительных факторов, включая прибыль от работы с заблокированными активами.\n\nВ третьем квартале на фоне продолжения роста ставок произошла стабилизация чистого процентного дохода, также поддерживающими факторами для прибыльности были умеренный уровень стоимости риска и хорошая динамика чистых комиссионных доходов.\n\nНа фоне замедления роста розничного кредитования мы продолжаем наблюдать высокий спрос на корпоративные кредиты. Также мы видим сильный и растущий приток розничных депозитов вследствие высокой доходности сберегательных продуктов.\n\nРезультат 3 квартала и 9 месяцев подтверждают устойчивость бизнес-модели и структуры баланса ВТБ, и ожидаемая рекордная прибыль 2024 года будет являться важным шагом для исполнения нашей трёхлетней стратегии».\n\n## Группа демонстрирует рост объемов бизнеса лучше ожиданий\n\n**Группа ВТБ (МСФО): ключевые балансовые показатели**\n\n:::Text{size=small-text}\n| (млрд рублей) | 30.09.2024 | 30.06.2024 | Изменение за квартал | 31.12.2023 | Изменение с начала года | \n|:--------------------------------------------------------------------------------------|-----------:|-----------:|---------------------:|-----------:|-------------------------:|\n| Активы | 33 668,5 | 31 325,2 | 7,5% | 29 382,2 | 14,6% | \n| Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва | 23 730,0 | 23 046,4 | 3,0% | 20 999,6 | 13,0% | \n| Кредиты юридическим лицам | 16 041,5 | 15 405,7 | 4,1% | 14 019,2 | 14,4% |\n| Кредиты физическим лицам | 7 688,5 | 7 640,7 | 0,6% | 6 980,4 | 10,1% | \n| Средства клиентов | 25 592,5 | 23 730,5 | 7,8% | 22 346,8 | 14,5% |\n| Средства юридических лиц | 14 337,1 | 13 184,5 | 8,7% | 12 741,7 | 12,5% | \n| Средства физических лиц | 11 255,4 | 10 546,0 | 6,7% | 9 605,1 | 17,2% | \n| Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле | 3,2% | 3,1% | 10 бп  | 3,2% | 0 бп  | \n| Кредиты / Средства клиентов | 88,0% | 92,1%  | -4,1 пп  | 88,9% | -90 бп  | \n:::\n\nПо итогам девяти месяцев 2024 года активы группы ВТБ увеличились на 14,6% и достигли 33,7 трлн рублей. Объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 23,7 трлн рублей, увеличившись за девять месяцев 2024 года на 13,0%. В третьем квартале рост совокупного кредитного портфеля Группы немного замедлился и составил 3,0% по сравнению с 4,1% во втором квартале и 5,4% в первом квартале 2024 года.\nКредиты физическим лицам увеличились с начала 2024 года на 10,1% до 7,7 трлн рублей, при этом рост за третий квартал 2024 года составил менее 1%. Объем кредитов юридическим лицам увеличился по итогам девяти месяцев на 14,4% до 16,0 трлн рублей. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы по состоянию на 30 сентября 2024 года составила 32% (33% на 31 декабря 2023 года).\n\nПо состоянию на 30 сентября 2024 года совокупные средства клиентов Группы выросли на 14,5% до 25,6 трлн рублей. При этом рост средств клиентов — юридических лиц с начала 2024 года составил 12,5%, портфель средств клиентов — юридических лиц составил 14,3 трлн рублей. Объем средств клиентов — физических лиц увеличился по итогам девяти месяцев текущего года на 17,2%, достигнув по состоянию на 30 сентября 2024 года 11,3 трлн рублей.\n\nСоотношение кредитов и средств клиентов (LDR) сократилось до 88,0% по состоянию на 30 сентября 2024 года (88,9% на конец 2023 года).\n\n## Группа демонстрирует высокие показатели прибыльности несмотря на растущее давление на чистую процентную маржу\n\n:::Text{size=small-text}\n| (млрд рублей) | 3кв?2024 | 3кв?2023 | Изменение | 9м?2024 | 9м?2023 | Изменение |\n|:-----------------------------------------------------------------------|----------:|----------:|------------:|---------:|---------:|-------------:|\n| Чистые процентные доходы | 133,9 | 198,0 | -32,4% | 422,2 | 570,8 | -26,0% |\n| Чистые комиссионные доходы | 74,2 | 60,6 | 22,4% | 186,6 | 158,2 | 18,0% |\n| Прочие операционные доходы | 40,8 | -15,0 | 3,7x | 161,5 | 138,6 | 16,5% |\n| Чистые операционные доходы до создания резервов | 248,9 | 243,6 | 2,2% | 770,3 | 867,6 | -11,2% |\n| Создание резервов под ожидаемые кредитные убытки и прочие резервы (1) | -30,3 | -35,9 | -15,6% | -93,1 | -130,0 | -28,4% |\n| Расходы на содержание персонала и административные расходы | -110,8 | -98,5 | 12,5% | -323,0 | -272,4 | 18,6% |\n| Чистая прибыль | 97,9 | 86,5 | 13,2% | 375,0 | 376,3 | -0,3% |\n| Возврат на капитал (RoE) | 15,8% | 16,5% | -70 бп | 21,3% | 26,9% | -560 бп |\n| Чистая процентная маржа (NIM) | 1,8% | 3,1% | -130 бп | 2,0% | 3,2% | -120 бп |\n| Стоимость риска (CoR) | 0,6% | 1,1% | -50 бп | 0,6% | 1,0% | -40 бп |\n| Расходы / Доходы (CIR) | 44,5% | 40,4% | 410 бп | 41,9% | 31,4% | 1050 бп |\n:::\n:::Text{size=small-text}\n(1) Включает расходы на создание резерва под ожидаемые кредитные убытки по долговым финансовым активам; создание резерва под кредитные убытки по обязательствам кредитного характера, и прочим финансовым активам, создание резерва под судебные иски и прочие обязательства.\n:::\n\nВ третьем квартале 2024 года чистая прибыль группы ВТБ составила 97,9 млрд рублей, увеличившись на 13,2% год к году, возврат на капитал составил 15,8% по сравнению с 16,5% в третьем квартале 2023 года. Чистая прибыль группы ВТБ за девять месяцев 2024 года составила 375,0 млрд рублей, что на 0,3% меньше аналогичного периода прошлого года, в результатах которого была отражена нерегулярная прибыль от операций с иностранной валютой и разовый эффект от приобретения РНКБ. Возврат на капитал группы ВТБ по итогам девяти месяцев 2024 года составил внушительные 21,3% по сравнению с 26,9% за аналогичный период прошлого года, в том числе на фоне увеличения собственных средств Группы ввиду проведения двух эмиссий капитала в течение 2023 года.\n\nЧистые операционные доходы до резервов составили 248,9 млрд рублей в третьем квартале 2024 года и 770,3 млрд рублей за девять месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 2,2% и сократившись на 11,2% соответственно. Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу Группы уменьшились в третьем квартале на 32,4% год к году до 133,9 млрд рублей, при этом за девять месяцев 2024 года чистые процентные доходы сократились на 26,0% по сравнению с девятью месяцами 2023 года и составили 422,2 млрд рублей. Чистая процентная маржа составила в третьем квартале 1,8% по сравнению с 3,1% в третьем квартале 2023 года. За девять месяцев 2024 года чистая процентная маржа составила 2,0% против 3,2% за девять месяцев 2023 года.\n\nЧистые комиссионные доходы по итогам третьего квартала 2024 года составили 74,2 млрд рублей, увеличившись на 22,4%. За девять месяцев 2024 года чистые комиссионные доходы выросли год к году на 18,0% и составили 186,6 млрд рублей.\n\nСтоимость риска составила 0,6% за девять месяцев и за третий квартал 2024 года по сравнению с 1,0% за девять месяцев 2023 года и 1,1% за третий квартал 2023 года. При этом расходы на создание резервов сократились год к году на 28,4% и составили за девять месяцев 2024 года 93,1 млрд рублей. В третьем квартале 2024 года расходы на создание резервов составили 30,3 млрд рублей, сократившись год к году на 15,6%.\n\nДоля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 30 сентября 2024 года сохранилась на низком уровне и составила 3,2%, что демонстрирует хорошее качество кредитного портфеля группы ВТБ. Покрытие неработающих кредитов резервами составило 161,7% (169,8% на 31 декабря 2023 года).\nРасходы на персонал и административные расходы составили 110,8 млрд рублей за третий квартал и 323,0 млрд рублей за девять месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 12,5% и на 18,6% соответственно на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития Группы, а также ввиду включения в расходы на персонал и административные расходы расходной базы банка РНКБ, включенного в состав группы ВТБ только в марте 2023 года. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов в третьем квартале 2024 года составило 44,5% (40,4% за третий квартал 2023 года) и 41,9% за девять месяцев 2024 года (31,4% за девять месяцев 2023 года), при этом соотношение расходов к активам за девять месяцев 2024 года сохраняется на стабильно низком уровне 1,4% (1,4% за девять месяцев 2023 года).\n\nНормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 октября 2024 года норматив Н20.0 (общий) составил 9,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%), Н20.1 (базовый) — 6,5% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 4,75%), Н20.2 (основной) — 8,3% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 6,25%).\n\n:br\n\n\n:Document{link=\"/media-files/vtb.ru/sitepages/ir/statements/results/RUS-vtb-group-ifrs-as-of-30-September-2024.pdf\" format=\"pdf\" name=\"Финансовая информация по МСФО за 9М 2024 года\" size=\"1.7 Мб, 28 октября 2024.\" } \n