Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за первое полугодие 2024 года

\n\nБанк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует обобщенную промежуточную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с международными стандартами отчетности (МСФО), с заключением по результатам обзорной проверки промежуточной финансовой информации за шесть месяцев, закончившихся 30 июня 2024 года.\n\nДмитрий Пьянов, Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ, отметил:\n\n«В 1 полугодии Группа ВТБ заработала 277 млрд рублей чистой прибыли, что соответствует возврату на капитал 24,3%. Высокие показатели прибыльности были достигнуты на фоне опережающего рынок роста бизнеса, прежде всего в наиболее доходном сегменте крупного корпоративного кредитования, в наименьшей степени подверженном процентному риску.\n\nПоддержку сильным результатам оказали относительно низкая стоимость риска, отражающая стабильное качество кредитного портфеля и ряд дополнительных факторов, включая прибыль от работы с заблокированными активами. \n\nИтоги первого полугодия дают нам основания существенно повысить годовой прогноз по чистой прибыли – до 550 млрд рублей, уровень рентабельности капитала при этом превысит 22%. Уровень возврата на капитал, устойчиво превышающий 20% создает основу для долгосрочного роста акционерной стоимости ВТБ». \n\n## Группа демонстрирует рост объемов бизнеса лучше ожиданий \n\n**Группа ВТБ (МСФО): ключевые балансовые показатели**\n\n:::Text{size=small-text}\n\n| (млрд рублей) | 30.06.2024 | 31.03.2024 | Изменение за квартал | 31.12.2023 | Изменение с начала года |\n|:--------------------------------------------------------------------------------------|-----------:|-----------:|---------------------:|-----------:|-------------------------:|\n| Активы | 31 325,2 | 31 123,5 | 0,6% | 29 382,2 | 6,6% |\n| Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва | 23 046,4 | 22 138,1 | 4,1% | 20 999,6 | 9,7% |\n| Кредиты юридическим лицам | 15 405,7 | 14 975,6 | 2,9% | 14 019,2 | 9,9% |\n| Кредиты физическим лицам | 7 640,7 | 7 162,5 | 6,7% | 6 980,4 | 9,5% |\n| Средства клиентов | 23 730,5 | 23 013,9 | 3,1% | 22 346,8 | 6,2% |\n| Средства юридических лиц | 13 184,5 | 13 001,1 | 1,4% | 12 741,7 | 3,5% |\n| Средства физических лиц | 10 546,0 | 10 012,8 | 5,3% | 9 605,1 | 9,8% |\n| Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле | 3,1% | 3,2% | -10 бп | 3,2% | -10 бп |\n| Кредиты / Средства клиентов | 92,1%  | 91,1% |  100 бп | 88,9% | 320 бп  |\n\n:::\n\n\nПо итогам первого полугодия 2024 года активы группы ВТБ увеличились на 6,6% и достигли 31,3 трлн рублей. Объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 23,0 трлн рублей, увеличившись за первые шесть месяцев 2024 года на 9,7%. Во втором квартале рост совокупного кредитного портфеля Группы немного замедлился и составил 4,1% по сравнению с 5,4% в первом квартале 2024 года.\n\nКредиты физическим лицам увеличились с начала 2024 года на 9,5% до 7,6 трлн рублей, при этом наибольший рост пришелся на второй квартал 2024 года и составил 6,7%. Объем кредитов юридическим лицам увеличился по итогам первого полугодия на 9,9% до 15,4 трлн рублей. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы по состоянию на 30 июня 2024 года осталась на уровне начала года и составила 33%.\n\nПо состоянию на 30 июня 2024 года совокупные средства клиентов Группы выросли на 6,2% до 23,7 трлн рублей. При этом рост средств клиентов — юридических лиц с начала 2024 года составил 3,5%, портфель средств клиентов — юридических лиц составил 13,2 трлн рублей. Объем средств клиентов — физических лиц увеличился по итогам первых шести месяцев текущего года на 9,8%, достигнув по состоянию на 30 июня 2024 года 10,5 трлн рублей.\n\nСоотношение кредитов и средств клиентов (LDR) увеличилось до 92,1% по состоянию на 30 июня 2024 года (88,9% на конец 2023 года). \n\n## Группа демонстрирует высокие показатели прибыльности несмотря на растущее давление на чистую процентную маржу\n\n:::Text{size=small-text}\n| (млрд рублей) | 2кв?2024 | 2кв?2023 | Изменение | 6м?2024 | 6м?2023 | Изменение |\n|:----------------------------------------------------------------------|---------:|---------:|-----------:|--------:|--------:|------------:|\n| Чистые процентные доходы | 134,5 | 197,0 | -31,7% | 288,3 | 372,8 | -22,7% |\n| Чистые комиссионные доходы | 60,7 | 55,6 | 9,2% | 112,4 | 97,6 | 15,2% |\n| Прочие операционные доходы | 56,3 | 64,1 | -12,2% | 120,7 | 153,6 | -21,4% |\n| Чистые операционные доходы до создания резервов | 251,5 | 316,7 | -20,6% | 521,4 | 624,0 | -16,4% |\n| Создание резервов под ожидаемые кредитные убытки и прочие резервы (1) | -34,2 | -45,5 | -24,8% | -62,8 | -94,1 | -33,3% |\n| Расходы на содержание персонала и административные расходы | -112,8 | -93,4 | 20,8% | -212,2 | -173,9 | 22,0% |\n| Чистая прибыль | 154,7 | 142,6 | 8,5% | 277,1 | 289,8 | -4,4% |\n| Возврат на капитал (RoE) | 26,4% | 30,1% | -370 бп | 24,3% | 33,1% | -880 бп |\n| Чистая процентная маржа (NIM) | 1,9% | 3,3% | -140 бп | 2,1% | 3,2% | -110 бп |\n| Стоимость риска (CoR) | 0,6% | 0,9% | -30 бп | 0,6% | 1,0% | -40 бп |\n| Расходы / Доходы (CIR) | 44,9% | 29,5% | 15,4 пп | 40,7% | 27,9% | 12,8 пп |\n\n(1) Включает расходы на создание резерва под ожидаемые кредитные убытки по долговым финансовым активам; создание резерва под кредитные убытки по обязательствам кредитного характера, и прочим финансовым активам, создание резерва под судебные иски и прочие обязательства.\n:::\n\nВо втором квартале 2024 года чистая прибыль группы ВТБ составила 154,7 млрд рублей, увеличившись на 8,5% год к году, возврат на капитал составил 26,4% по сравнению с 30,1% во втором квартале 2023 года. Чистая прибыль группы ВТБ за первое полугодие 2024 года составила 277,1 млрд рублей, что на 4,4% меньше аналогичного периода прошлого года, в результатах которого была отражена нерегулярная прибыль от операций с иностранной валютой и разовый эффект от приобретения РНКБ. Возврат на капитал группы ВТБ по итогам первого полугодия 2024 года составил внушительные 24,3% по сравнению с 33,1% за аналогичный период прошлого года, в том числе на фоне увеличения собственных средств Группы ввиду проведения двух эмиссий капитала в течение 2023 года. \n\nЧистые операционные доходы до резервов составили 251,5 млрд рублей во втором квартале 2024 года и 521,4 млрд рублей за первое полугодие 2024 года, сократившись год к году на 20,6% и на 16,4% соответственно. Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу Группы уменьшились во втором квартале на 31,7% до 134,5 млрд рублей, при этом в первом полугодии 2024 года чистые процентные доходы сократились на 22,7% по сравнению с первым полугодием 2023 года и составили 288,3 млрд рублей. Чистая процентная маржа составила во втором квартале 1,9% по сравнению с 3,3% во втором квартале 2023 года. В первом полугодии 2024 года чистая процентная маржа составила 2,1% против 3,2% в первом полугодии 2023 года. \n\nЧистые комиссионные доходы по итогам второго квартала 2024 года составили 60,7 млрд рублей, увеличившись на 9,2%. За первое полугодие 2024 года чистые комиссионные доходы выросли год к году на 15,2% и составили 112,4 млрд рублей. \n\nСтоимость риска составила 0,6% в первом полугодии и во втором квартале 2024 года по сравнению с 1,0% в первом полугодии 2023 года и 0,9% во втором квартале 2023 года. При этом расходы на создание резервов сократились год к году на 33,3% и составили в первом полугодии 62,8 млрд рублей. Во втором квартале 2024 года расходы на создание резервов составили 34,2 млрд рублей, сократившись год к году на 24,8%.\n\nДоля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 30 июня 2024 года сохранилась на исторически низком уровне и составила 3,1%, что демонстрирует хорошее качество кредитного портфеля группы ВТБ. Покрытие неработающих кредитов резервами составило 167,4% (169,8% на 31 декабря 2023 года).\n\nРасходы на персонал и административные расходы составили 112,8 млрд рублей за второй квартал и 212,2 млрд рублей за первое полугодие 2024 года, увеличившись год к году на 20,8% и на 22,0% соответственно на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития Группы, а также ввиду включения в расходы на персонал и административные расходы расходной базы банка РНКБ, включенного в состав группы ВТБ только в марте 2023 года. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов во втором квартале 2024 года составило 44,9% (29,5% за второй квартал 2023 года) и 40,7% за первое полугодие 2024 года (27,9% в первом полугодии 2023 года), при этом соотношение расходов к активам в первом полугодии 2024 года сохраняется на стабильно низком уровне 1,4% (1,4% в первом полугодии 2023 года).\n\nНормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 июля 2024 года норматив Н20.0 (общий) составил 9,50% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%), Н20.1 (базовый) — 6,85% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 4,75%), Н20.2 (основной) — 8,74% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 6,25%).\n\n\n:br

:Document{link=\"/media-files/vtb.ru/sitepages/ir/statements/results/RUS-vtb-group-ifrs-as-of-30-June-2024.pdf\" format=\"pdf\" name=\"Финансовая отчетность по МСФО за 6М 2024 года\" size=\"1.3 Мб, 30 июля 2024.\" } \n