Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за первый квартал 2024 года

\n\nБанк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует обобщенную промежуточную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с международными стандартами отчетности (МСФО), с заключением по результатам обзорной проверки промежуточной финансовой информации за три месяца, закончившихся 31 марта 2024 года.\n\nДмитрий Пьянов, Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ, отметил:\n\n«В первом квартале 2024 года группа ВТБ заработала чистую прибыль в размере 122,4 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал 22,1%, увеличила долю рынка кредитования, прежде всего в корпоративном сегменте, а также вновь стала лидером по показателю прироста клиентов, которые впервые выбрали банк ВТБ в качестве ежедневного финансового партнера. Сильные результаты первого квартала и благоприятный прогноз экономической динамики создают хорошую основу для выполнения наших планов на полный год».\n\n## Банк ВТБ продолжает наращивать клиентскую базу уверенными темпами\n\nВ первом квартале 2024 года количество активных клиентов розничного бизнеса банка ВТБ (без учета клиентов Банка «ФК Открытие») увеличилось на 430 тысяч, составив почти 20 млн клиентов-физических лиц, это четверть экономически активного населения России. По показателю прироста клиентов, которые впервые выбрали банк ВТБ в качестве ежедневного финансового партнера, Банк вновь стал лидером на рынке. Рост числа активных клиентов связан с расширением офисной сети и развитием прочих каналов взаимодействия с клиентами, в том числе курьерской доставки, которая позволяет охватить небольшие города.\n\nС начала года аудитория ВТБ Онлайн выросла на 8% и превысила 19 млн человек. Только в первом квартале 2024 года Банк внедрил для пользователей более 120 новых функций.\n\n## Группа демонстрирует рост объемов бизнеса лучше ожиданий\n\n**Группа ВТБ (МСФО): ключевые балансовые показатели**\n\n:::Text{size=small-text}\n| (млрд рублей) | 31.03.2024 | 31.12.2023 | Изменение с начала года |\n|--------------------------------------------------------------------------------------|-----------:|-----------:|------------------------:|\n| Активы | 31 123,5 | 29 382,2 | 5,9% |\n| Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва | 22 138,1 | 20 999,6 | 5,4% |\n| Кредиты юридическим лицам | 14 975,6 | 14 019,2 | 6,8% |\n| Кредиты физическим лицам | 7 162,5 | 6 980,4 | 2,6% |\n| Средства клиентов | 23 013,9 | 22 346,8 | 3,0% |\n| Средства юридических лиц | 13 001,1 | 12 741,7 | 2,0% |\n| Средства физических лиц | 10 012,8 | 9 605,1 | 4,2% |\n| Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле | 3,2% | 3,2% | 0 б.п. |\n| Кредиты / Средства клиентов | 91,1% | 88,9% | 220 б.п. |\n\n:::\n\nПо состоянию на 31 марта 2024 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 22,1 трлн рублей, увеличившись с начала года на 5,4%.\n\nКредиты юридическим лицам увеличились за первый квартал текущего года на 6,8% до 15,0 трлн рублей. Рост кредитования физических лиц в начале года замедлился по сравнению с прошлым годом, составив 2,6% по итогам первых трех месяцев текущего года, портфель розничных кредитов составил 7,2 трлн рублей.\n\nНа этом фоне доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы по состоянию на 31 марта 2024 года несколько снизилась и составила 32% по сравнению с 33% на 31 декабря 2023 года.\n\nПо состоянию на 31 марта 2024 года совокупные средства клиентов Группы выросли с начала года на 3,0% до 23,0 трлн рублей. При этом рост средств клиентов — юридических лиц c начала года составил 2,0%, портфель средств клиентов — юридических лиц увеличился до 13,0 трлн рублей. Объем средств клиентов — физических лиц увеличился за три месяца этого года на 4,2%, перешагнув планку в 10,0 трлн рублей. Доля средств клиентов — физических лиц в совокупных средствах клиентов по итогам трех месяцев текущего года составила 43,5% (43,0% по состоянию на 31 декабря 2023 года). При этом доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила по итогам трех месяцев 2024 года 79,8% (82,1% — на 31 декабря 2023 года).\n\nСоотношение кредитов и средств клиентов (LDR) увеличилось до 91,1% по состоянию на 31 марта 2024 года (88,9% на конец 2023 года). На фоне сокращения доли кредитов и средств клиентов, номинированных в иностранных валютах, влияние эффекта валютной переоценки на номинальное изменение портфелей кредитов и средств клиентов снизилось до несущественного.\n\n## Группа демонстрирует высокие показатели прибыльности несмотря на растущее давление на чистую процентную маржу\n\n:::Text{size=small-text}\n| (млрд рублей) | 1кв?2024 | 1кв?2023 | Изменение |\n|-----------------------------------------------------------------------|---------:|---------:|-----------:|\n| Чистые процентные доходы | 153,8 | 175,8 | -12,5% |\n| Чистые комиссионные доходы | 51,7 | 42,0 | 23,1% |\n| Прочие операционные доходы | 64,4 | 89,5 | -28,0% |\n| Чистые операционные доходы до создания резервов | 269,9 | 307,3 | -12,2% |\n| Создание резервов под ожидаемые кредитные убытки и прочие резервы (1) | -28,6 | -48,6 | -41,2% |\n| Расходы на содержание персонала и административные расходы | -99,4 | -80,5 | 23,5% |\n| Чистая прибыль | 122,4 | 147,2 | -16,8% |\n| Возврат на капитал (RoE) | 22,1% | 36,8% | -14,7 п.п. |\n| Чистая процентная маржа (NIM) | 2,2% | 3,1% | -90 б.п. |\n| Стоимость риска (CoR) | 0,6% | 1,1% | -50 б.п. |\n| Расходы / Доходы (CIR) | 36,8% | 26,2% | 10,6 п.п. |\n\n(1) Включает расходы на создание резерва под ожидаемые кредитные убытки по долговым финансовым активам; создание резерва под кредитные убытки по обязательствам кредитного характера, и прочим финансовым активам, создание резерва под судебные иски и прочие обязательства.\n:::\n\nЧистая прибыль группы ВТБ за первый квартал 2024 года составила 122,4 млрд рублей, что на 16,8% меньше аналогичного периода прошлого года, в результатах которого была отражена нерегулярная прибыль от операций с иностранной валютой и разовый эффект от приобретения РНКБ. Возврат на капитал (RoE) группы ВТБ по итогам первого квартала 2024 года составил внушительные 22,1% по сравнению с 36,8% за аналогичный период прошлого года, в том числе на фоне увеличения собственных средств Группы ввиду проведения двух эмиссий капитала в течение 2023 года.\n\nЧистые операционные доходы до резервов за первый квартал 2024 года составили 269,9 млрд рублей, сократившись год к году на 12,2%. Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу Группы уменьшились на 12,5% по сравнению с первым кварталом 2023 года и составили 153,8 млрд рублей. Чистая процентная маржа на фоне ужесточения денежно-кредитной политики составила в первом квартале 2024 года 2,2% против 3,1% в первом квартале 2023 года. Чистые комиссионные доходы за первый квартал 2024 года выросли год к году на 23,1% и составили 51,7 млрд рублей. \n\nСтоимость риска в первом квартале 2024 года составила 0,6% по сравнению с 1,1% в первом квартале 2023 года. При этом расходы на создание резервов сократились год к году на 41,2% и составили 28,6 млрд рублей.\n\nДоля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 марта сохранилась на исторически низком уровне и составила 3,2%, что демонстрирует хорошее качество кредитного портфеля группы ВТБ. Покрытие неработающих кредитов резервами составило 165,5% (169,8% на 31 декабря 2023 года).\n\nРасходы на персонал и административные расходы за первый квартал 2024 года составили 99,4 млрд рублей, увеличившись год к году на 23,5% на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития Группы, а также ввиду включения в расходы на персонал и административные расходы расходной базы банка РНКБ, включенного в состав группы ВТБ только в марте 2023 года. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов в первом квартале 2024 года составило 36,8% (26,2% за три месяца 2023 года), при этом соотношение расходов к активам сохраняется на стабильно низком уровне 1,3% (1,3% в первом квартале 2023 года).\n\nНормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 апреля 2024 года норматив Н20.0 (общий) составил 10,39% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%), Н20.1 (базовый) — 7,28% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 4,75%), Н20.2 (основной) — 9,34% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 6,25%).\n\n\n:br

:Document{link=\"/media-files/vtb.ru/sitepages/ir/statements/results/RUS-vtb-group-ifrs-as-of-31-March-2024.pdf\" format=\"pdf\" name=\"Финансовая отчетность по МСФО за 3М 2024 года\" size=\"1.9 Mб, 25 апреля 2024.\" } \n