ВТБ сообщает о финансовых итогах 2023 года

\n\nБанк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует обобщенную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с международными стандартами отчетности (МСФО), с заключением независимого аудитора за год, закончившийся 31 декабря 2023 года.\n\nДмитрий Пьянов, Первый заместитель Президента-Председателя Правления, Финансовый директор банка ВТБ, отметил:\n\n«2023 год стал для ВТБ рекордным по ряду параметров, в том числе по размеру чистой прибыли, уровню рентабельности капитала, приросту активной клиентской базы и исторически низкому уровню проблемных кредитов. Все финансовые цели, которые мы ставили перед собой на прошлый год были выполнены или перевыполнены. Высокий уровень прибыльности был достигнут на фоне сильного роста кредитного портфеля, стабильного качества портфелей и хорошей эффективности расходов, а также начала успешной интеграции группы «Открытие» в ВТБ. \n\nВажным этапом развития группы ВТБ стала принятая в декабре 2023 года Стратегия развития на период 2024-2026. Реализация новой стратегии позволит нам существенно повысить уровень органической прибыльности бизнеса и будет способствовать долгосрочному росту акционерной стоимости».\n\n## Активная клиентская база Банка растет уверенными темпами \n\nВ 2023 году количество активных клиентов розничного бизнеса Банка увеличилось на 2,3 млн человек, Банк стал лидером по росту активной клиентской базы в России. Сегодня Банк ВТБ выбирают 19,3 млн клиентов-физических лиц, это четверть экономически активного населения России. Банк обслуживает более 8 млн зарплатных клиентов-физических лиц. Число пользователей ВТБ Онлайн увеличилось за отчетный период почти на 20%, достигнув 18 млн человек. \n\nВТБ выступает одним из лидеров на рынке банковского обслуживания малого и среднего бизнеса и обеспечивает комплексную поддержку всех подсегментов – от микро до большого среднего бизнеса на любом этапе развития.  На сегодняшний день Банк обслуживает порядка 1,3 млн предприятий и предпринимателей. \n\n## Финансовые результаты группы ВТБ по МСФО \n\n**Группа ВТБ (МСФО): ключевые балансовые показатели**\n\n:::Text{size=small-text}\n| (млрд рублей) | 31.12.2022 (скорректировано) | 30.09.2023 | 31.12.2023 | Изменение за 4ый квартал | Изменение с начала года |\n|--------------------------------------------------------------------------------------|-----------------------------:|-----------:|-----------:|-------------------------:|------------------------:|\n| Активы | 24 378,3 | 28 203,4 | 29 382,2 | 4,2% | 20,5% |\n| Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва | 17 355,4 | 20 082,0 | 20 999,6 | 4,6% | 21,0% |\n| Кредиты юридическим лицам | 11 754,4 | 13 392,9 | 14 019,2 | 4,7% | 19,3% |\n| Кредиты физическим лицам | 5 601,0 | 6 689,1 | 6 980,4 | 4,4% | 24,6% |\n| Средства клиентов | 18 545,9 | 20 847,0 | 22 346,8 | 7,2% | 20,5% |\n| Средства юридических лиц | 11 134,2 | 12 190,5 | 12 741,7 | 4,5% | 14,4% |\n| Средства физических лиц | 7 411,7 | 8 656,5 | 9 605,1 | 11,0% | 29,6% |\n| Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле | 4,1% | 3,7% | 3,2% | -50 бп | -90 бп |\n| Кредиты / Средства клиентов | 87,9% | 90,6% | 88,9% | -170 бп | 100 бп |\n\nПри представлении сравнительных данных за год, закончившийся 31 декабря 2022 года, Группа отразила влияние следующих корректировок: завершение в 2023 году оценки компонентов идентифицируемых приобретенных активов и обязательств  ПАО Банк «ФК Открытие» и его дочерних компаний, реклассификация операций и результатов деятельности компаний СК «Росгосстрах» и СК «Росгосстрах Жизнь» из состава компонентов, предназначенных для продажи, в состав продолжающейся деятельности, пересчет и актуализация состава и наименования строк отчета о прибылях и убытках в связи с началом применения МСФО (IFRS) 17, прочие корректировки сравнительных данных.\n:::\n\n\n**Рост объемов бизнеса на фоне усиления спроса на кредитные продукты**\n\nПо итогам 2023 года активы группы ВТБ увеличились на 20,5% и достигли 29,4 трлн рублей. Объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 21,0 трлн рублей, увеличившись за 2023 год на 21,0%, с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 17,6%.\n\nКредиты физическим лицам увеличились за 2023 год на 24,6% до 7,0 трлн рублей. Сегодня банк ВТБ выдает каждый пятый розничный кредит в России. Объем кредитов юридическим лицам увеличился за 2023 год на 19,3% до 14,0 трлн рублей, с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 14,4%. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы увеличилась по состоянию на 1 января 2024 года до 33% (32% на 1 января 2023 года). \n\nПо состоянию на 1 января 2024 года совокупные средства клиентов Группы выросли на 20,5% до 22,3 трлн рублей, с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 17,4%. При этом рост средств клиентов - юридических лиц по итогам 2023 года составил 14,4%, портфель средств клиентов - юридических лиц составил 12,7 трлн рублей, с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 11,2%. Объем средств клиентов - физических лиц увеличился по итогам 2023 года на 29,6%, достигнув по состоянию на 1 января 2024 года 9,6 трлн рублей, с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 26,8%.\n\nСоотношение кредитов и средств клиентов (LDR) по состоянию на 1 января 2024 года составило 88,9% по сравнению с 87,9% на 1 января 2023 года. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы по итогам 2023 года составила 82,1% по сравнению с 81,0% на 1 января 2023 года. \n\n\n**Группа ВТБ (МСФО): ключевые показатели отчета о прибылях и убытках** \n:::Text{size=small-text}\n| (млрд рублей) | 1кв?2023 | 2кв?2023 | 3кв?2023 | 4кв?2023 | 12м’2023 |\n|-----------------------------------------------------------------------|---------:|---------:|---------:|---------:|---------:|\n| Чистые процентные доходы | 175,8 | 197,0 | 198,0 | 190,6 | 761,4 |\n| Чистые комиссионные доходы | 42,0 | 55,6 | 60,6 | 58,8 | 217,0 |\n| Прочие операционные доходы/(убытки) | 89,5 | 64,1 | -15,0 | -11,3 | 127,3 |\n| Чистые операционные доходы до создания резервов | 307,3 | 316,7 | 243,6 | 238,1 | 1 105,7 |\n| Создание резервов под ожидаемые кредитные убытки и прочие резервы (1) | -48,6 | -45,5 | -35,9 | -57,2 | -187,2 |\n| Расходы на содержание персонала и административные расходы | -80,5 | -93,4 | -98,5 | -127,9 | -400,3 |\n| Чистая прибыль | 147,2 | 142,6 | 86,5 | 55,9 | 432,2 |\n\n (1) Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.\n:::\n\n**Группа продемонстрировала высокие показатели прибыльности на фоне роста ключевых банковских доходов и стабильного качества кредитного портфеля**\n\nПо итогам 2023 года группа ВТБ продемонстрировала высокую рентабельность бизнеса, заработав 432,2 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал 22,3%. Рекордный уровень чистой прибыли был достигнут благодаря уверенной динамике основных банковских доходов на фоне нормализации стоимости риска и эффективному управлению расходами в сочетании с сильными результатами от рыночных операций.\n\nЧистые процентные доходы Группы составили 761,4 млрд рублей, а чистая процентная маржа составила 3,1%, при этом в первом квартале чистая процентная маржа составила 3,1%, во втором квартале – 3,3%, в третьем квартале – 3,1%, в четвертом квартале – 2,9%. Чистые комиссионные доходы Группы составили 217,0 млрд рублей. Чистые прочие операционные доходы составили 127,3 млрд рублей.\n\nСтоимость риска Группы по итогам 2023 года составила 0,9%, сократившись на 1,5 п.п. по сравнению с показателем за 2022 год, что обусловлено стабильным качеством кредитного портфеля.\n\nДоля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле сократилась на 90 б.п. с начала года и составила 3,2%. Покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение составило 5,4% (6,0% на 1 января 2023 года), покрытие неработающих кредитов резервами составило 169,8% (147,4% на 1 января 2023 года).\n\nРасходы на персонал и административные расходы по итогам 2023 года составили 400,3 млрд рублей. Рост прибыльности способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов по итогам 2023 года составило 36,2%.\n\n**Капитал и достаточность капитала** \n:::Text{size=small-text}\n| | 01.01.2023 С учетом СПОД | 01.04.2023 | 01.07.2023 | 01.10.2023 | 01.01.2024 (1) | Изменение за 4ый квартал 2023 | Изменение с начала года |\n|----------------------------|-------------------------:|-----------:|-----------:|-----------:|---------------:|------------------------------:|------------------------:|\n| Достаточность капитала (%) | | | | | | | |\n| Базовый Н1.1 (мин. 4,5) | 6,99 | 6,50 | 6,20 | 6,02 | 5,92 | -0,10 | -1,07 |\n| Основной Н1.2 (мин. 6,0) | 9,55 | 9,00 | 8,74 | 8,62 | 8,39 | -0,23 | -1,16 |\n| Общий Н1.0 (мин. 8,0) | 10,93 | 9,60 | 9,39 | 9,23 | 9,93 | 0,70 | -1,0 |\n\n(1) - показатели на 01.01.2024 года отражены без учета событий после отчетной даты на основании ф.0409123, ф.0409135\n:::\n\nВТБ соблюдает все регулятивные нормативы достаточности капитала, установленные Банком России, как на уровне банковской группы, так и на уровне Банка ВТБ.\n\nВ целях восполнения негативного эффекта санкционных мер на регулятивный капитал Банка, ВТБ инициировал мероприятия по увеличению капитала в 2023 году посредством двух докапитализаций. \n\nВ рамках первого этапа докапитализации, реализованного в 1 квартале 2023 года, Банк разместил по закрытой подписке 8,7 трлн обыкновенных акций по цене 0,017085 рубля за одну акцию на общую сумму 149,4 млрд рублей. Из них 55 млрд акций (1 млрд рублей) были оплачены денежными средствами в результате осуществления акционерами преимущественного права их приобретения. Оставшиеся 8,7 трлн акций (148,4 млрд рублей) были оплачены неденежными средствами: за счет внесения в капитал ВТБ 100% акций РНКБ (48,4 млрд рублей), а также за счет конвертации субординированного депозита, полученного банком ВТБ из средств ФНБ в 2014 году (100 млрд рублей).\n\nВ рамках второго этапа докапитализации, реализованного во 2 квартале 2023 года, Банк разместил по открытой подписке 5,1 трлн обыкновенных акций по цене 0,018225 рубля за одну акцию на общую сумму 93,8 млрд рублей. Таким образом, реализованные дополнительные эмиссии обыкновенных акций увеличили собственные средства Банка ВТБ на 243,2 млрд рублей.\n\nПо итогам второго этапа докапитализации доля капитала Банка, сформированного обыкновенными акциями и находящаяся под контролем государства, сократилась с 76,4% до 61,8% (из них 40,0% - под контролем Федерального агентства по управлению государственным имуществом, 21,8% - под контролем Министерства финансов Российской Федерации).\n\nНормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 января 2024 года норматив Н1.0 (общий) составил 9,93% (минимально допустимое значение — 8%), Н1.1 (базовый) — 5,92% (минимально допустимое значение — 4,5%), Н1.2 (основной) — 8,39% (минимально допустимое значение — 6%).\n\n\n:br

:Document{link=\"/media-files/vtb.ru/sitepages/ir/statements/results/RUS-vtb-group-ifrs-as-of-31-December-2023.pdf\" format=\"pdf\" name=\"Финансовая отчетность по МСФО за 2023 год\" size=\"1.7 Мб, 20 февраля 2024.\" }