ВТБ сообщает о рекордных результатах 1 полугодия 2023 года

\nБанк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с международными стандартами отчетности (МСФО), с заключением по результатам обзорной проверки промежуточной финансовой информации за шесть месяцев, закончившихся 30 июня 2023 года.\n\nДмитрий Пьянов, Заместитель Президента-Председателя Правления, Финансовый директор банка ВТБ, отметил:\n\n«В первом полугодии текущего года группа ВТБ показала рекордную прибыль, которая была достигнута благодаря уверенной динамике основных банковских доходов на фоне нормализации стоимости риска и эффективному управлению расходами в сочетании с сильными результатами от рыночных операций. Также важно отметить рост чистых процентных и чистых комиссионных доходов квартал-к-кварталу. Структура баланса остается стабильной и устойчивой. В течение первого полугодия мы реализовали две дополнительные эмиссии обыкновенных акций на сумму 243,2 млрд рублей, усилив таким образом капитальную базу.\n\nИтоги первого полугодия позволяют нам уверенно подтвердить, что группа ВТБ полностью преодолела негативные последствия от прошлогоднего санкционного удара, и продолжает развиваться в качестве системообразующей высокотехнологичной универсальной финансовой группы».\n\n### Финансовые результаты группы ВТБ по МСФО\n\n**Группа ВТБ (МСФО): ключевые балансовые показатели**\n\n:::Text{size=small-text}\n\n| (млрд рублей) | 31.12.2022(1) | 31.03.2023(1) | 30.06.2023 | Изменение за 2ой квартал | Изменение с начала года |\n|-----------------------------------------------------------|--------------:|--------------:|-----------:|-------------------------:|------------------------:|\n| Активы | 24 397,9 | 25 608,4 | 26 677,0 | 4,2% | 9,3% |\n| Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва | 17 356,4 | 17 926,0 | 19 017,4 | 6,1% | 9,6% |\n| Кредиты юридическим лицам | 11 755,4 | 12 096,2 | 12 894,3 | 6,6% | 9,7% |\n| Кредиты физическим лицам | 5 601,0 | 5 829,8 | 6 123,1 | 5,0% | 9,3% |\n| Средства клиентов | 18 545,9 | 19 959,8 | 20 288,5 | 1,6% | 9,4% |\n| Средства юридических лиц | 11 134,2 | 12 246,3 | 12 147,3 | -0,8% | 9,1% |\n| Средства физических лиц | 7 411,7 | 7 713,5 | 8 141,2 | 5,5% | 9,8% |\n| Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле | 4,1% | 4,4% | 4,5% | 10 б.п. | 40 б.п. |\n| Кредиты / Средства клиентов | 88,0% | 84,2% | 87,9% | -370 б.п. | -10 б.п. |\n\n:::\n\n\n:::Text{size=small-text}\n\n(1) Во втором квартале 2023 года Группа завершила оценку некоторых компонентов идентифицируемых приобретенных активов и обязательств ПАО Банк «ФК Открытие», пересчитала данные за 31 декабря 2022 года и 31 марта 2023 года и скорректировала соответствующую сравнительную информацию.\n:::\n\n**Рост объемов бизнеса на фоне усиления спроса на кредитные продукты**\n\nГруппа сохраняет свои лидерские позиции в ключевых видах бизнеса.\n\nПо итогам первого полугодия 2023 года активы группы ВТБ увеличились на 9,3% и достигли 26,7 трлн рублей. Объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 19,0 трлн рублей, увеличившись за первые шесть месяцев 2023 года на 9,6%. При этом большая часть прироста была достигнута во втором квартале, квартальный рост совокупного кредитного портфеля Группы ускорился до 6,1% по сравнению с 3,3% в первом квартале 2023 года.\n\nКредиты физическим лицам увеличились в первом полугодии 2023 года на 9,3% до 6,1 трлн рублей на фоне роста ипотечного портфеля. Объем кредитов юридическим лицам увеличился за первое полугодие на 9,7% до 12,9 трлн рублей. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы по состоянию на 30 июня 2023 года осталась на уровне начала года и составила 32%.\n\nВ первом полугодии 2023 года совокупные средства клиентов Группы выросли на 9,4% до 20,3 трлн рублей, с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 6,8%. При этом рост средств клиентов — юридических лиц по итогам шести месяцев составил 9,1%, портфель средств клиентов — юридических лиц составил 12,1 трлн рублей. Объем средств клиентов — физических лиц увеличился по итогам первых шести месяцев текущего года на 9,8%, достигнув по состоянию на 30 июня 2023 года 8,1 трлн рублей.\n\nСоотношение кредитов и средств клиентов (LDR) по состоянию на 30 июня 2023 года составило 87,9% по сравнению с 84,2% на 31 марта 2023 года и 88,0% на 31 декабря 2022 года. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы по итогам первого полугодия 2023 года увеличилась до 82,4% по сравнению с 83,8% на 31 марта 2023 года и 81,0% на 31 декабря 2022 года.\n\n**Группа ВТБ (МСФО): ключевые показатели отчета о прибылях и убытках**\n\n:::Text{size=small-text}\n\n| (млрд рублей) | 1кв?2023(1) | 2кв?2023 | 1п’2023 |\n|-------------------------------------------------------------------------------------------------------------|------------:|---------:|--------:|\n| Чистые процентные доходы | 173,3 | 194,6 | 367,9 |\n| Чистые комиссионные доходы | 42,0 | 55,7 | 97,7 |\n| Прочие операционные доходы / (убытки) | 88,1 | 61,0 | 149,1 |\n| Чистые операционные доходы до создания резервов | 303,4 | 311,3 | 614,7 |\n| Создание резервов под кредитные убытки и прочие резервы (1) | -48,5 | -43,9 | -92,4 |\n| Расходы на содержание персонала и административные расходы | - 79,5 | -92,9 | -172,4 |\n| Прибыль после налогообложения, полученная от дочерних компаний, приобретенных исключительно для перепродажи | 2,5 | 2,7 | 5,2 |\n| Чистая прибыль | 147,2 | 142,6 | 289,8 |\n\n:::\n\n:::Text{size=small-text}\n(1) Во втором квартале 2023 года Группа завершила оценку некоторых компонентов идентифицируемых приобретенных активов и обязательств ПАО Банк «ФК Открытие», пересчитала данные за 31 декабря 2022 года и 31 марта 2023 года и скорректировала соответствующую сравнительную информацию.\n\n(2) Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.\n:::\n\n**Группа продемонстрировала высокие показатели прибыльности на фоне роста ключевых банковских доходов и стабильного качества кредитного портфеля**\n\nПо итогам первого полугодия 2023 года группа ВТБ продемонстрировала высокую рентабельность бизнеса, заработав 289,8 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал 32,8%.\n\nЧистые процентные доходы Группы составили 367,9 млрд рублей, а чистая процентная маржа — 3,2%, при этом в первом квартале чистая процентная маржа составила 3,1%, во втором квартале — 3,3%. Чистые комиссионные доходы Группы составили 97,7 млрд рублей. Чистые прочие операционные доходы составили 149,1 млрд рублей, в том числе благодаря положительной переоценке структурной ОВП и положительному разовому эффекту от приобретения РНКБ, зафиксированному в первом квартале 2023 года.\n\nСтоимость риска Группы по итогам первого полугодия текущего года составила 1,0%, сократившись на 1,3 п.п. по сравнению с показателем за 2022 год, что обусловлено стабильным качеством кредитного портфеля.\n\nДоля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле выросла на 40 б.п. с начала года и составила 4,5%, при этом во втором квартале Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле оставалось стабильной. Покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение составило 6,2% (6,0% на 31 декабря 2022 года), покрытие неработающих кредитов резервами оставалось на консервативном уровне 138,9% (140,0% на 31 марта 2023 года и 147,2% на 31 декабря 2022 года).\n\nРасходы на персонал и административные расходы по итогам первого полугодия текущего года составили 172,4 млрд рублей. Рост прибыльности способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов по итогам первого полугодия 2023 года составило 28,0%.\n\n**Капитал и достаточность капитала**\n\nВТБ соблюдает все регулятивные нормативы достаточности капитала, установленные Банком России, как на уровне банковской группы, так и на уровне Банка ВТБ.\n\nВ целях восполнения негативного эффекта санкционных мер на регулятивный капитал Банка, ВТБ инициировал мероприятия по увеличению капитала в 2023 году посредством двух докапитализаций.\n\nВ рамках первого этапа докапитализации, реализованного в 1 квартале 2023 года, Банк разместил по закрытой подписке 8,7 трлн обыкновенных акций по цене 0,017085 рубля за одну акцию на общую сумму 149,4 млрд рублей. Из них 55 млрд акций (1 млрд рублей) были оплачены денежными средствами в результате осуществления акционерами преимущественного права их приобретения. Оставшиеся 8,7 трлн акций (148,4 млрд рублей) были оплачены неденежными средствами: за счет внесения в капитал ВТБ 100% акций РНКБ (48,4 млрд рублей), а также за счет конвертации субординированного депозита, полученному банком ВТБ из средств ФНБ в 2014 году (100 млрд рублей).\n\nВ рамках второго этапа докапитализации, реализованного во 2 квартале 2023 года, Банк разместил по открытой подписке 5,1 трлн обыкновенных акций по цене 0,018225 рубля за одну акцию на общую сумму 93,8 млрд рублей. Таким образом, реализованные дополнительные эмиссии обыкновенных акций увеличили собственные средства Банка ВТБ на 243,2 млрд рублей.\n\nПо итогам второго этапа докапитализации доля капитала Банка, сформированного обыкновенными акциями и находящаяся под контролем государства, сократилась с 76,4% до 61,8% (из них 40,0% — под контролем Федерального агентства по управлению государственным имуществом, 21,8% — под контролем Министерства финансов Российской Федерации).\n\nНормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 июля 2023 года норматив Н1.0 (общий) составил 9,4% (минимально допустимое значение — 8%), Н1.1 (базовый) — 6,2% (минимально допустимое значение — 4,5%), Н1.2 (основной) — 8,7% (минимально допустимое значение — 6%).\n\n:br\n\n:Document{link=\"/media-files/vtb.ru/sitepages/ir/statements/results/RUS-vtb-group-ifrs-as-of-30-June-2023.pdf\" format=\"pdf\" name=\"Финансовая отчетность по МСФО за 6М 2023 года\" size=\"1.86 Мб, 27 июля 2023\"}