ВТБ возобновляет публикацию финансовых результатов и сообщает о результатах 2022 года и предварительных данных за первый квартал 2023 года:

\n\nБанк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует\n\n1) обобщенную консолидированную финансовая отчетность, подготовленную в соответствии с международными стандартами отчетности (МСФО) на основе проаудированной консолидированной финансовой отчетности с аудиторским заключением независимого аудитора за год, закончившийся 31 декабря 2022 года;\n2) годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность в составе публикуемых сокращенных форм 0409806, 0409807, 0409808, 0409810, 0409813, подготовленную в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета (РСБУ);\n\n3) раскрывает ключевые показатели управленческой отчетности, подготовленной в соответствии с МСФО за первый квартал 2023 года.\n\nДмитрий Пьянов, Заместитель Президента-Председателя Правления, Финансовый директор банка ВТБ, отметил:\n\n«В 2022 году группа ВТБ столкнулась с беспрецедентными по масштабу сложностями и вызовами. Будучи лидером в обслуживании внешнеторговой деятельности и в инвестиционно-банковском бизнесе, мы стали первой мишенью для максимально возможных санкций, что привело к фиксации существенных убытков.\n\nТяжелые внешние условия потребовали от нас принятия быстрых и четких решений. Мы смогли оперативно перестроить бизнес и процессы, сохранили клиентскую базу и ключевые продуктовые компетенции, а приобретение Группы „Открытие“ позволило нам укрепить наши рыночные позиции в ключевых сегментах розницы и обслуживания малого и среднего бизнеса.\n\nУже начиная с четвертого квартала 2022 года группа ВТБ вернулась к прибыльности, и сильные результаты первого квартала 2023 года с ожидаемой чистой прибылью около 140 млрд рублей подтверждают устойчивость нашего бизнеса и полный возврат к нормализованной рентабельности.\n\nРеализованная в конце марта дополнительная эмиссия обыкновенных акций и сильная генерация капитала в течение текущего года позволят нам укрепить капитальную позицию и поддерживать прибыльный органический рост бизнеса в качестве ключевого финансового института, поддерживающего развитие экономики России и предоставляющего качественные и современные банковские сервисы для всех групп клиентов».\n\n\n### Финансовые результаты группы ВТБ по МСФО за 2022 год и предварительные результаты за 1 квартал 2023 год\n\n**Группа ВТБ (МСФО): ключевые показатели отчета о прибылях и убытках**\n\n:::Text{size=small-text}\n| (млрд рублей) | 2022 | 2021 | гкг% | 2м' 2023 | 2м' 2022 | гкг% | 1к'2023 предварительные данные |\n|--------------------------------------------------------------------|---------------|---------------|----------------|---------------------|---------------------|--------------|---------------------------------------------|\n| Чистые процентные доходы | 321,0 | 646,3 | -50,3% | 112,8 | 111,2 | 1,5% | |\n| Чистые комиссионные доходы | 146,8 | 158,5 | -7,4% | 25,9 | 24,2 | 7,0% | |\n| Прочие операционные доходы / (убытки) | -466,7 | 17,9 | -26х | 31,3 | -166,6 | - | |\n| Чистые операционные доходы до создания резервов | 1,1 | 822,7 | -99,9% | 170,1 | -31,2 | - | |\n| Создание резервов под кредитные убытки и прочие резервы (1) | -514,3 | -116,0 | -4,4х | -7,2 | -6,8 | 5,9% | |\n| Расходы на содержание персонала и административные расходы | -284,0 | -308,8 | 8,0% | -53,4 | -45,3 | 17,9% | |\n| Чистая прибыль | -612,6 | 327,4 | -287,1% | 91,7 | -78,1 | - | 140 |\n:::\n\n:::Text{size=small-text}\n(1) Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.\n:::\n\n**Восстановление рентабельности бизнеса и достижение рекордных уровней чистой прибыли в 2023 году после глубокого падения в 2022 году на фоне ограничительных мер, введённых недружественными странами**\n\nВ 2022 году группа ВТБ стала первым из крупнейших финансовых институтов России, которые были затронуты наиболее жесткими ограничительными мерами. Банк пострадал от реализации геополитических рисков значительно сильнее, чем другие кредитные организации, в отношении которых недружественными государствами были введены санкции. Обслуживание внешнеторгового бизнеса, в том числе крупнейших российских экспортеров, и корпоративно-инвестиционный бизнес, зависимый от международной финансовой инфраструктуры и ориентированный на работу на глобальных рынках — области, в которых группа ВТБ занимала лидирующие позиции в России, оказались в наибольшей степени подвержены негативному воздействию санкций, введенных в отношении национальных компаний и финансовых институтов.\n\nБлокировка иностранных активов, выбытие из периметра консолидации Группы зарубежных дочерних организаций, затруднения с валютными расчетами с заемщиками и клиентами, недоступность рыночных инструментов страхования валютных рисков привели к фиксации группой ВТБ убытков в значительном объеме.\n\nПо итогам 2022 года финансовый убыток группы ВТБ составил 613 млрд рублей. Ключевыми составляющими убытка стали:\n\n1) расходы за вычетом доходов по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами (300 млрд рублей до вычета налогов). В 2022 году группа ВТБ на фоне введения санкций столкнулась с беспрецедентным оттоком валютной ликвидности, при этом после блокировки резервов Банка России ВТБ потерял возможность компенсировать оттоки привлечением валюты от Банка России через операции своп, что привело к необходимости покупать валюту на открытом рынке у экспортеров. Санкции, введенные в отношении Банка, также привели к принудительному разрыву контрактов по производным финансовым инструментам и невозможности хеджировать существенно удлинившуюся в результате оттоков клиентских средств в долларах США и Евро открытую валютную позицию;\n\n2) убытки от выбытия дочерних и ассоциированных компаний и совместных предприятий (229 млрд рублей до вычета налогов) преимущественно ввиду утраты контроля группой ВТБ над ВТБ Банк Европа и ВТБ Капитал Плс вследствие введенных в отношении Группы санкций;\n\n3) cоздание экстраординарных (вызванных санкциями) резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам и под кредитные убытки по прочим финансовым активам и обязательствам кредитного характера (344 млрд рублей до вычета налогов);\n\n4) убытки вследствие реализации процентного риска (33 млрд рублей до вычета налогов).\n\nОсновной эффект резкого роста стоимости риска, отрицательной переоценки валютной позиции и финансовых инструментов, потерь от санкционной блокировки счетов и вложений в дочерние общества Группа отразила в первом полугодии 2022 года и к четвертому кварталу вернулась к генерации чистой прибыли.\n\nПо итогам первого квартала 2023 года группа ВТБ демонстрирует восстановление рентабельности бизнеса. По предварительным результатам чистая прибыль Группы за первый квартал составила около 140 млрд рублей.\n\nПри этом по итогам первых двух месяцев текущего года чистые процентные доходы Группы составили 112,8 млрд рублей, увеличившись на 1,5% год к году. Чистая процентная маржа составила 3,1% за январь-февраль 2023 года по сравнению с 3,7% за аналогичный период прошлого года и 1,8% в 2022 году. Восстановление чистой процентной маржи в 2023 году относительно показателя 2022 года обусловлено снижением стоимости фондирования.\n\nЧистые комиссионные доходы Группы по итогам первых двух месяцев текущего года составили 25,9 млрд рублей, увеличившись на 7,0% год к году.\n\nСтоимость риска Группы по итогам первых двух месяцев текущего года составила 0,2%, сократившись на 30 б.п. по сравнению с показателем за аналогичный период прошлого года и на 230 б.п. относительно стоимости риска в 2022 году, что обусловлено стабильным качеством кредитного портфеля и роспуском резервов на фоне погашений крупных кредитов.\n\nДоля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле не изменилась относительно начала года и составила 4,1% (по сравнению с 4,0% на конец 2021 года). Покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение составило 6,1% (6,0% на 31 декабря 2022 года, 6,2% на 31 декабря 2021 года), покрытие неработающих кредитов резервами также не изменилось относительно начала года и составило 147,3% (по сравнению с 153,3% на 31 декабря 2021 года).\n\nРасходы на персонал и административные расходы по итогам первых двух месяцев текущего года составили 53,4 млрд рублей, увеличившись на 17,9% ввиду влияния консолидации ПАО Банк «ФК Открытие». Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов по итогам января-февраля 2023 года составило 31,7%.\n\nТаким образом, Группа заработала за январь-февраль текущего года 91,7 млрд рублей против чистого убытка в 78,1 млрд рублей за аналогичный период прошлого года, что соответствует возврату на капитал в размере 36,0%.\n\n**Группа ВТБ (МСФО): ключевые балансовые показатели**\n\n:::Text{size=small-text}\n| (млрд рублей) | 31.12.2022 | 31.12.2021 | Изм. за 2022 | | | | |\n|--------------------------------------------------------------------------------------------------|-------------------|-------------------|----------------------------|---|---|---|---|\n| Активы | 24 424,0 | 20 859,3 | 17,1% | | | | |\n| Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва | 17 357,7 | 14 695,7 | 18,1% | | | | |\n| Кредиты юридическим лицам | 11 760,0 | 9 930,6 | 18,4% | | | | |\n| Кредиты физическим лицам | 5 597,7 | 4 765,1 | 17,5% | | | | |\n| Средства клиентов | 18 545,9 | 15 179,6 | 22,2% | | | | |\n| Средства юридических лиц | 11 134,2 | 8 761,4 | 27,1% | | | | |\n| Средства физических лиц | 7 411,7 | 6 418,2 | 15,5% | | | | |\n| Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле | 4,1% | 4,0% | +10 б.п. | | | | |\n| Кредиты / Средства клиентов | 88,0% | 90,9% | -290 б.п. | | | | |\n:::\n\n**Бизнес продемонстрировал высокую степень устойчивости, рыночные позиции усилены приобретением ПАО Банк «ФК Открытие»**\n\nВ условиях сложнейшей операционной среды Группа сохранила свои лидерские позиции в ключевых видах бизнесах.\n\nПо итогам 2022 года активы группы ВТБ достигли нового исторического максимума, увеличившись по итогам года на 17,1% и составив на конец года 24,4 трлн рублей.\n\nОбъем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 17,4 трлн рублей, увеличившись за год на 18,1% или на 4% без учета консолидации ПАО Банк «ФК Открытие». При этом в 2022 году кредиты физическим лицам увеличились на 17,5% до 5,6 трлн рублей. Таким образом, доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы сохранилась по итогам 2022 года на уровне 32%, что соответствует уровню конца 2021 года.\n\nВ 2022 году ипотечный рынок, как и другие сегменты экономики, столкнулся с серьезными вызовами. Несмотря на это, органический рост портфеля ипотечных кредитов группы ВТБ составил 14,5%, с учетом консолидации Банка «ФК Открытие» портфель ипотечных кредитов Группы по итогам 2022 года продемонстрировал рост на 27,9% и составил 3,3 трлн рублей по состоянию на 31 декабря 2022. По итогам года банк ВТБ показал второй результат по продажам ипотеки в своей истории — заемщики оформили около 208 тыс. жилищных кредитов более чем на 964 млрд рублей (в 2021 году продажи превысили 1 трлн рублей).\n\nВ 2022 году совокупные средства клиентов Группы выросли на 22,2% до 18,5 трлн рублей или на 6% без учета консолидации ПАО Банк «ФК Открытие». При этом рост средств клиентов — юридических лиц по итогам 2022 года составил 27,1%. Объем средств клиентов — физических лиц по итогам 2022 года увеличился на 15,5.\n\nПо итогам 2022 года структура совокупных средств клиентов сдвинулась в пользу срочных депозитов на фоне повышения интереса вкладчиков в связи с увеличением процентных ставок. Доля срочных депозитов по состоянию на 31 декабря 2022 года составила 76% по сравнению с 61% на конец 2021 года. Также по итогам 2022 года значительно изменилась валютная структура пассивов Группы, доля валюты в совокупных средствах клиентов сократилась с 33% по состоянию на 31 декабря 2021 года до 12% по состоянию на 31 декабря 2022 года.\n\nВ результате опережающего роста клиентских привлечений соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось по состоянию на 31 декабря 2022 года до рекордного для Группы уровня в 88,0% по сравнению с 90,9% на 31 декабря 2021 года. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы по итогам 2022 года практически не изменилась и составила 81,0% (81,4% на 31 декабря 2021 года).\n\n### Финансовые результаты банка ВТБ по РСБУ за 2022 год\n\nПо итогам 2022 года финансовый убыток банка ВТБ составил 756,8 млрд рублей, при этом чистые процентные доходы в 2022 году составили 271,6 млрд рублей, чистые комиссионные доходы — 117,4 млрд рублей, прочие операционные убытки составили 628,5 млрд рублей. Расходы на создание резервов под обесценение в 2022 году составили 486,7 млрд рублей, увеличившись на 227% по сравнению с 2021 годом. Расходы на содержание персонала и административные расходы в 2022 году составили 212,3 млрд рублей, сократившись на 3,7% год к году.\n\nОсновной причиной, объясняющий отклонения финансового результата банка ВТБ по РСБУ по итогам 2022 года от финансового результата группы ВТБ по МСФО за аналогичный период является эффект консолидации ПАО Банк «ФК Открытие», отраженный в отчетности Группы по МСФО.\n\n**Банк ВТБ (РСБУ): основные показатели отчета о финансовых результатах**\n\n:::Text{size=small-text}\n| (млрд рублей) | 2022 | 2021 | изменение | | | | |\n|------------------------------------------------------------------------|---------------|---------------|------------------|---|---|---|---|\n| Чистые процентные доходы | 271,6 | 596,1 | -54,4% | | | | |\n| Чистые комиссионные доходы | 117,4 | 147,8 | -20,6% | | | | |\n| Прочие операционные доходы / (убытки) | -628,5 | -138,6 | 353,3% | | | | |\n| Чистые операционные доходы до создания резервов | -239,5 | 605,3 | -139,6% | | | | |\n| Создание резервов под обесценение | -486,7 | -149,0 | 226,6% | | | | |\n| Расходы на содержание персонала и административные расходы | -212,3 | -220,6 | -3,7% | | | | |\n| Прибыль до налогообложения | -938,5 | 235,7 | -498,2% | | | | |\n| Налоги | 181,7 | -49,4 | -467,8% | | | | |\n| Чистая прибыль | -756,8 | 186,3 | -506,3% | | | | |\n:::\n\nСовокупные активы Банка по состоянию на 1 января 2023 года составили 20,6 трлн рублей, увеличившись на 8,1% за 2022 год.\n\nСовокупный кредитный портфель Банка составил 14,1 трлн рублей, увеличившись за 2022 год на 5,3%. При этом розничный кредитный портфель Банка показал опережающий рост: 8,6% за 2022 год против 3,8% по кредитам юридическим лицам. В соответствии со стратегией развития банка ВТБ доля розничного бизнеса в совокупном кредитном портфеле Банка продолжает расти, увеличившись по итогам 2022 года до 32,3% по сравнению с 31,4% на начало года.\n\nСредства клиентов по состоянию на 1 января 2023 года составили 18,5 трлн рублей, увеличившись по итогам 2022 года на 12,0%. Средства клиентов — юридических лиц составили 12,3 трлн рублей, увеличились по итогам 2022 года на 14,8%. Средства клиентов — физических лиц составили 6,2 трлн рублей, увеличившись по итогам 2022 года на 7,0%.\n\n**Банк ВТБ (РСБУ): основные показатели баланса**\n\n:::Text{size=small-text}\n| (млрд рублей) | 2022 | | 2021 | | изменение | | |\n|-------------------------------------|-----------------|---|-----------------|---|------------------|---|---|\n| Активы | 20 632,0 | | 19 083,0 | | 8,1% | | |\n| Кредиты, итого (1) | 14 075,7 | | 13 364,9 | | 5,3% | | |\n| Кредиты юридическим лицам | 9 525,5 | | 9 174,5 | | 3,8% | | |\n| Кредиты физическим лицам | 4 550,2 | | 4 190,4 | | 8,6% | | |\n| | | | | | | | |\n| Обязательства | 19 851,4 | | 17 574,4 | | 13,0% | | |\n| Средства клиентов, итого (1) | 18 501,7 | | 16 513,5 | | 12,0% | | |\n| Средства юридических лиц | 12 267,1 | | 10 686,0 | | 14,8% | | |\n| Средства физических лиц | 6 234,6 | | 5 827,5 | | 7,0% | | |\n| Собственные средства | 780,6 | | 1 508,6 | | -48,3% | | |\n:::\n\n:::Text{size=small-text}\n(1) Показатели представлены на основе данных балансовых счетов оборотной ведомости (форма 0409101).\n:::\n\n**Капитал и достаточность капитала**\n\nВ связи с введением в отношении ВТБ санкционных ограничений важным вопросом стала поддержка капитальной базы и достаточности капитала банка ВТБ в виду необходимости соблюдения регуляторных требований, установленных Банком России. Банк ВТБ соблюдает необходимые нормативы достаточности капитала с учетом применения регуляторных послаблений Банка России.\n\nВ целях восполнения негативного эффекта санкционных мер на регулятивный капитал Банка, ВТБ Банк инициировал мероприятия по увеличению капитала в 2023 году посредством двух дополнительных эмиссий обыкновенных акций. Кроме того, Банк планирует увеличивать капитал за счет получения чистой прибыли в 2023 году.\n\n**Банк ВТБ (РСБУ): капитал и достаточность капитала с учетом СПОД**\n\n:::Text{size=small-text}\n| (млрд рублей) | 2022 | 2021 | изменение | | | | |\n|------------------------------------------|-----------------|-----------------|------------------|---|---|---|---|\n| Капитал | | | | | | | |\n| Базовый | 1 063,1 | 1 195,6 | -11,1% | | | | |\n| Основной | 1 451,7 | 1 565,7 | -7,3% | | | | |\n| Общий | 1 659,0 | 1 754,4 | -5,4% | | | | |\n| Достаточность капитала (%) | | | | | | | |\n| Базовый Н1.1 (мин. 4,5) | 6,99 | 7,22 | -0,23 | | | | |\n| Основной Н1.2 (мин. 6,0) | 9,55 | 9,44 | 0,11 | | | | |\n| Общий Н1.0 (мин. 8,0) | 10,93 | 10,63 | 0,30 | | | | |\n| Активы, взвешенные с учетом риска | 15 173,6 | 16 506,4 | -8,1% | | | | |\n:::\n\nПо состоянию на 1 января 2023 года общий регулятивный капитал Банка составил 1,7 трлн рублей, уменьшившись за 2022 год на 5,4%.\n\nВ структуре общего капитала по состоянию на 1 января 2023 года основную часть составляет базовый капитал в размере 1,1 трлн рублей и основной капитал в размере 1,5 трлн рублей.\n\nБазовый капитал по итогам 2022 года уменьшился на 132,5 млрд рублей или на 11,1%. Основной капитал за этот же период уменьшился на 114,0 млрд рублей или на 7,3%.\n\nНормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 января 2023 года норматив Н1.0 (общий) составлял 10,93% (минимально допустимое значение — 8%), Н1.1 (базовый) — 6,99% (минимально допустимое значение — 4,5%), Н1.2 (основной) — 9,55% (минимально допустимое значение — 6%).\n\nАктивы, взвешенные с учетом риска (RWA) (знаменатель норматива достаточности собственных средств), по итогам 2022 года сократились на 8,1% до 15 173,6 млрд рублей.\n\n\n**Информация для держателей еврооблигаций ВТБ**\n\nБанк ВТБ продолжает сбор заявок от держателей еврооблигаций, являющимся резидентами Российской Федерации или стран, не входящих в список недружественных государств*, в рамках процесса выплат купонного дохода по еврооблигациям с кодами ISIN XS0810596832, XS0223715920 и CH0248531110, а также купонного дохода и номинальной стоимости по еврооблигациям с кодом ISIN XS0842078536 за 2022 год в пользу держателей еврооблигаций, учет прав которых ведется в иностранных депозитариях, на рублевые счета, открытые в Банке ВТБ (ПАО). В случае отсутствия у держателя счета в Банке ВТБ (ПАО) в российских рублях, для получения выплат держателю будет необходимо открыть такой счет в Банке ВТБ (ПАО).\n\nДля участия в этом процессе держателям еврооблигаций, соответствующим указанным выше критериям, необходимо направить в Банк ВТБ (ПАО) заявки в форме [Предварительной анкеты](https://www.vtb.ru/media-files/vtb.ru/shared/ir/shares/funding/form_bond_holders.docx) для предварительного подтверждения прав на еврооблигации по состоянию на конкретные даты фиксации в 2022 году.\n\nУчастникам добровольного опроса держателей еврооблигаций, проводившегося в 3-4 кварталах 2022 года, являющимся резидентами Российской Федерации или стран, не входящих в список недружественных государств*, также необходимо подать анкету по указанной выше форме в связи с изменениями в формате и объёме запрашиваемой информации.\n\nСканированную версию заполненной Предварительной анкеты с подписью и печатью (если применимо) держателя следует направить на адрес электронной почты investorrelations@vtb.ru с темой сообщения «Предварительная анкета держателя еврооблигаций ВТБ» строго в пределах периода сбора заявок, заканчивающегося 10 апреля 2023 года включительно.\n\nДальнейшие инструкции по организации выплат по еврооблигациям, включая описание порядка взаимодействия и комплекта документов, которые необходимо представить для подтверждения прав владения еврооблигациями и налогового статуса держателя (включая оригинал Предварительной анкеты), будут направлены адресно по результатам рассмотрения Предварительных анкет держателей.\n\nБанк планирует осуществлять выплаты в соответствии c Указом Президента Российской Федерации от 08.08.2022 № 529 «О временном порядке исполнения обязательств по договорам банковского счета (вклада), выраженных в иностранной валюте, и обязательств по облигациям, выпущенным иностранными организациями».\n\nБанк гарантирует конфиденциальность в отношении предоставленных инвесторами сведений.\n\n*Список недружественных государств утвержден Распоряжением Правительства Российской Федерации от 05.03.2022 № 430-р (в редакции Распоряжений Правительства РФ от 23.07.2022 N 2018-р и от 29.10.2022 N 3216-р, а также с учетом будущих дополнений/изменений).\n\n:br\n\n:Document{link=\"/media-files/vtb.ru/sitepages/ir/statements/results/Report_Y22_RUS_summarized.pdf\" format=\"pdf\" name=\"Финансовая отчетность\" size=\"1.3 Мб, 5 апреля 2023\"} \n\n