ESG-банк для малого бизнеса

Банк «Центр-инвест» информирует о результатах работы банка по программам кредитования субъектов МСБ и реализации ESG-проектов.

Качество кредитов реальному бизнесу. Кредиты МСБ в банке «Центр-инвест» составляют 82,2% всех кредитов реальному сектору экономики, что почти в 4 раз выше, чем в среднем по Российской Федерации (19,5%). Доля просроченной задолженности субъектов МСП в «Центр-инвест» — 3,4%, что почти в 2 раза ниже, чем в среднем в Российской Федерации.

Участие в программах господдержки. Банк активно участвует во всех программах льготного финансирования субъектов МСБ, привлекая в регион лучшие условия для поддержки и развития предпринимателей Ростовской области:

— банк является аккредитованным партнером АО «Корпорации МСП»;

— с 2017 года стал уполномоченным банком в рамках механизма льготного кредитования Министерства сельского хозяйства;

— банк принял участие во всех программах льготного финансирования в рамках мер Правительства РФ для поддержки пострадавших отраслей, предложив своих клиентам всю линейку государственных мер поддержки бизнеса;

— активно работает в рамках Программ льготного кредитования малого и среднего бизнеса, стимулирования кредитования субъектов МСБ (ПСК), разработанных Корпорацией МСП с Минэкономразвития России и Банком России.

Каждый второй кредит, выдаваемый субъектам МСБ в банке, оформляется в рамках государственных программ поддержки.

Кредитование ESG-проектов. Банк «Центр-инвест» на протяжении 30 лет ведет работу по модернизации сельского хозяйства, развитии женского, молодежного, социального предпринимательства, трансформации бизнеса, кредитования энергоэффективных проектов, ремонтов многоквартирных домов и счастья жителей Юга России. На эти цели банк выдал более 27 тысяч кредитов на сумму свыше 30 млрд руб.

ESG-рейтинги для МСБ. Банк на постоянной основе проводит работу, способствующую повышению уровня финансовой грамотности и подготовке нового поколения предпринимателей.

В 2022 году «Центр-инвест» внедрил новый вид оценки бизнеса через ESG-рейтингование клиентов. Данные рейтинги стали основополагающими при формировании заключения о платежеспособности клиента наряду с традиционным финансовым анализом деятельности.

Высокие стандарты ведения бизнеса, отсутствие рисков загрязнения окружающей среды, исполнение всех социальных обязательств перед персоналом, снижают кредитные риски заемщика. Поэтому включение в продуктовую линейку банка кредитных программ с дифференциацией процентной ставки в зависимости от уровня ESG-рейтинга кредита и прочих стимулов решает две задачи: позволяет учитывать нефинансовые риски в процессе кредитования и стимулирует заемщиков строить свой бизнес на основе ESG-принципов и подходов.

По состоянию на 01.10.2022 года клиенты банка получили 2434 рейтинга общей суммой финансирования 14 млрд рублей, из них 15% имеют наивысший рейтинг ESG-A, 46,4% клиентов имеют рейтинг ESG-В. Клиенты банка с высокими рейтингами получают сертификаты, позволяющие участвовать в программах лояльности банка и получать кредиты по сниженным ставкам.

ESG-рейтинг является экспресс-оценкой того, насколько эффективно компания управляет экологическими, социальными и управленческими рисками, помогает субъектам МСБ стать звеном в глобальных цепочках для Целей устойчивого развития.