ДОМ.РФ отчитался о финансовых результатах по итогам 2021 года

АО «ДОМ.РФ» опубликовало консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за 2021 год. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».

Комментируя результаты работы компании в 2021 году, генеральный директор АО «ДОМ.РФ» Виталий Мутко отметил:

«В 2021 году ДОМ.РФ продолжил свое активное развитие, запустил целый ряд новых масштабных проектов и сохранил фокус на эффективном управлении инструментами господдержки граждан.

Ключевые финансовые результаты группы продемонстрировали двузначные темпы роста. Активы ДОМ.РФ за 2021 год выросли на 37%, превысив 1,8 трлн рублей. Портфель финансирования жилищного строительства увеличился на 157%, а объем ипотечных активов впервые преодолел отметку в 1 трлн рублей. Чистая прибыль составила 33,3 млрд рублей при рентабельности капитала на уровне 22,4%. Отмечу также, что ДОМ.РФ с запасом выполняет нормативы финансовой устойчивости, установленные для компании Правительством РФ и Центробанком.

Достигнутые результаты — основа для будущей успешной работы, уверенного движения по ключевым точкам развития строительной отрасли. Главная цель остается прежней — повышать качество жизни людей с помощью доступного жилья, современной городской среды и привлечения инвестиций в регионы».

Обзор основных финансовых показателей

Чистые процентные доходы за 2021 год составили 35 566 млн рублей, увеличившись на 11 527 млн рублей или 48,0% по отношению к 2020 году. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом чистой процентной маржи на 0,2 п.п. с 2,2% за 2020 год до 2,4% за 2021 год на фоне роста средней величины процентных активов на 397 558 млн рублей или 36,6%, а также роста остатков по счетам эскроу физических и юридических лиц, характеризующихся отсутствием начислений процентного расхода по ним.

Изменение чистой процентной маржи связано с:
· Незначительным снижением средней доходности активов, приносящих процентный доход — c 7,0% до 6,9% ввиду поступления в конце 2021 года ипотечных активов по сделкам секьюритизации;
· Снижением средней стоимости заимствования — c 5,2% до 4,8% ввиду увеличения баланса по счетам эскроу.

Отношение административно-хозяйственных расходов к средним активам за 2021 год составило 1,3%, снизившись на 0,5 п.п. по отношению к 2020 году.

Рентабельность собственных средств за 2021 год составила 22,4%, увеличившись на 5,6 п.п. по отношению к значению за 2020 год.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Активы, приносящие процентный доход, на 31 декабря 2021 года составили 1 729 066 млн рублей, увеличившись с начала года на 480 599 млн рублей или 38,5%. Изменение обусловлено ростом портфеля финансирования жилищного строительства и ростом объема заключенных в 2021 году сделок секьюритизации. Портфель финансирования арендного жилья и жилищного строительства увеличился с начала года на 198 839 млн рублей или 141,3%.

Портфель проектного финансирования жилищного строительства^[1]

Финансирование жилищного строительства и неиспользованные кредитные линии по проектному финансированию жилищного строительства (в том числе одобренные лимиты проектного финансирования жилищного строительства, по которым не открыты кредитные линии).

на 31 декабря 2021 года достиг 2 128 298 млн рублей, увеличившись с начала года на 1 047 345 млн рублей или 96,9%. На динамику портфеля проектного финансирования жилищного строительства повлияли:

· рост объема неиспользованных кредитных линий по проектному финансированию жилищного строительства на 848 525 млн рублей или 88,9%;
· увеличение балансовой стоимости кредитов проектного финансирования жилищного строительства на 198 821 млн рублей или 157,3%.

Портфель ипотечных активов на 31 декабря 2021 года составил 1 084 333 млн рублей, увеличившись с начала года на 174 929 млн рублей или 19,2%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

· рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 191 768 млн рублей или 21,8% преимущественно в связи с заключением в 2021 году сделок секьюритизации на общую сумму 403 млрд рублей (номинальная стоимость выпуска облигаций);
· снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 16 839 млн рублей или 59,5% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

Инвестиционная недвижимость на 31 декабря 2021 года составила 38 713 млн рублей, увеличившись с начала года на 3 903 млн рублей или 11,2% в связи с:

· приобретением объектов недвижимого имущества в сумме 1 747 млн рублей;
· выбытием объектов недвижимого имущества в сумме 2 099 млн рублей;
· положительной переоценкой портфеля инвестиционной недвижимости Группы и прочими изменениями в сумме 4 272 млн рублей

Обязательства на 31 декабря 2021 года составили 1 666 443 млн рублей, увеличившись с начала года на 474 343 млн рублей или 39,8%. Рост обязательств обусловили следующие факторы:

· увеличение обязательств по выпущенным облигациям на 145 949 млн рублей или 18,5% с начала года преимущественно в связи с выпуском в 2021 году новых ипотечных ценных бумаг с поручительством ДОМ.РФ, а также выпуском биржевых корпоративных облигаций и облигаций в рамках реализации механизма финансирования проектов создания инфраструктуры для жилищного строительства.;
· увеличение средств клиентов на 234 798 млн рублей или 87,4% с начала года преимущественно в связи с увеличением объема средств на счетах эскроу, а также в связи с притоком денежных средств от государственных организаций.

В структуре обязательств по выпущенным облигациям 85% приходится на выпуски ипотечных ценных бумаг с поручительством АО «ДОМ.РФ», эмитентом которых выступает ООО «ДОМ.РФ Ипотечный агент» (далее — ИЦБ ДОМ.РФ). Их погашение осуществляется за счет выплат по ипотечным кредитам, которыми обеспечены соответствующие выпуски.

Договорные и условные обязательства на 31 декабря 2021 года составили 1 947 948 млн рублей, увеличившись с начала года на 930 485 млн рублей или 91,5% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.

Собственные средства на 31 декабря 2021 года составили 157 588 млн рублей, увеличившись с начала года на 17 889 млн рублей. Изменение собственных средств обусловлено следующими факторами:

· чистая прибыль за 2021 год составила 33 308 млн рублей;
· объявлены и выплачены дивиденды в размере 14 080 млн рублей.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже: