Регулятор одобрил опыт ESG-банкинга

В рамках консультационного надзора прошла традиционная ежегодная встреча руководства банка «Центр-инвест» и Службы текущего банковского надзора Банка России. В ходе последней встречи особое внимание регулятора было уделено опыту работы банка «Центр-инвест» на основе ESG — бизнес-модели.

Специалисты банка «Центр-инвест» проинформировали регулятора об успешном развитии, выполнении финансовых показателей и представили результаты нефинансовой отчетности.

Банк «Центр-инвест» отчитался об успехах реализации ESG-программ кредитования в сфере молодежного, женского, социального предпринимательства, энергоэффективности, ремонта многоквартирных домов, трансформации бизнеса.

Служба внутреннего аудита банка подтвердила регулярность проведения мониторинга системы внутреннего контроля банка, эффективность методологии оценки и управления банковскими рисками, полноту раскрытия информации, концепцию и стандарты ESG-отчетности.

Банк России отметил качество ESG-управления рисками банка «Центр-инвест». ESG — банкинг рассматривает более широкий спектр рисков и горизонта планирования, что дает новые возможности и новые механизмы взаимодействия бизнеса, общества, власти, позволяет быстрее адаптироваться к новым вызовам в условиях непрерывных кризисов. Банк не просто продает и покупает риски, а управляет рисками вместе с клиентом, чтобы обеспечить непрерывность собственного бизнеса и бизнеса клиентов.

Результаты работы банка имеют высокую оценку рейтинговых агентств:

• — Moody’s Ba3 (прогноз стабильный)
• — АКРА A(RU) (прогноз стабильный)

Новая стратегия банка «Центр-инвест» направлена на реализацию финансовых и нефинансовых услуг для населения, трансформацию бизнеса клиентов, диджитализацию и усиление социальной ответственности, что соответствует Целям устойчивого развития, Нацпроектам и целям программ развития Банка России.

Специалисты банка сформировали ESG-дорожную карту, которая включает внедрение системы внутренних рейтингов клиентов на основе ESG-метрик, получение банком ESG-рейтинга, внедрение новых ESG-продуктов для корпоративных и розничных клиентов. Банк «Центр-инвест» продемонстрировал Банку России первый в мире ESG-баланс, который позволяет наглядно в индикаторах Целей устойчивого развития и Национальных проектов представить структуру кредитного портфеля банка, ресурсную базу, позитивное воздействия в решении экономических, социальных и экологических проблем.

Банк более 16 лет кредитует проекты энергоэффективности. Кредитование банком энергоэффективных проектов позволяет сокращать ежегодные выбросы СО2 на четверть млн тонн в год, что примерно равно посадке 10 млн деревьев.

Банк ведёт учет собственного рационального потребления ресурсов. Установка солнечных батарей и использование зеленой энергии, произведенной на Старомарьевской солнечной электростанции, позволило на 25% обеспечить банк возобновляемыми источниками энергии. Стратегией банка запланировано утверждение программы и сроки перехода к полной углеродной нейтральности банка.

В рамках ESG-диджитализации банк «Центр-инвест» постоянно обновляет и дополняет онлайн-сервисы для розничных и корпоративных клиентов, наращивает долю активных пользователей мобильных приложений и дистанционных каналов.

Банк «Центр-инвест» активно участвует в цифровых проектах Банка России: Национальной платёжной системе «МИР», Системе быстрых платежей, федеральных и региональных маркетплейсах, биометрии.

Практика и успешные кейсы регионального банка «Центр-инвест» тиражируются в рамках Проектной группы по ESG-банкингу Ассоциации банков России для оказания помощи финансовому сектору при переходе к ESG-банкингу и доступны для изучения в научно-практическом пособии "Гибкая цифровизация ESG-банкинга"¹.

¹ ссылка