Райффайзенбанк заработал 18,9 млрд руб. в первом полугодии 2021 года по результатам МСФО

Райффайзенбанк объявляет финансовые результаты за первое полугодие 2021 года. Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по России в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро.

• Чистая прибыль за первое полугодие 2021 года выросла на 0,3% г/г и достигла 18,9 млрд руб. v
• Рентабельность капитала (ROE) составила 22,2% за 6 месяцев 2021 г. и 23,6% за 2кв. 2021 г.
• Отношение операционных расходов к доходам (CIR), скорректированное на реклассификацию отчислений в ФОСВ из операционных расходов в процентные расходы, составило 39,2% за первое полугодие 2021 года и 37,5% за второй квартал этого года.
• Общий объем валового кредитного портфеля вырос на 4,6% г/г преимущественно за счет роста портфеля кредитов, выданным среднему бизнесу (+12,8% г/г) и необеспеченного розничного кредитования (+11,5% г/г).
• Объем средств на текущих счетах физических лиц увеличился на 26,3% г/г и 0,9% кв/кв, тогда как объем средств на текущих счетах юридических лиц вырос на 24,0% г/г и 0,8% кв/кв.

ОБЗОР ОСНОВНЫХ ФИНАНСОВЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ:

Отчёт о прибылях и убытках

Чистая прибыль банка за первое полугодие 2021 года составила 18,9 млрд руб. (рост на 0,3% по сравнению с аналогичным периодом 2020 года). Во втором квартале банк заработал 10,3 млрд руб. (+31,5% г/г и + 20,0% кв/кв). Рентабельность капитала (ROE) после уплаты налогов составила 22,2% за 6 месяцев 2021 года (рост на 195 б.п. г/г) и 23,6% за второй квартал (рост на 728 б.п. г/г и рост на 447 б.п. кв/кв).

Чистый процентный доход упал на 1,7% г/г за первое полугодие 2021 года и составил 28,6 млрд руб. Во втором квартале чистый процентный доход составил 14,7 млрд руб., что на 0,6% превышает показатель второго квартала предыдущего года и на 5,7% выше значения за предыдущий квартал.

Чистая процентная маржа составила 4,6% за первое полугодие 2021 года году по сравнению с 5,1% за аналогичный пе›риод 2020 года. С учетом корректировки на реклассификацию отчислений в ФОСВ из операционных расходов в процентные расходы, чистая процентная маржа составила 4,4% за первые шесть месяцев 2021 года по сравнению с 4,9% за первые шесть месяцев прошлого года. В 2кв. 2021 чистая процентная маржа составила 4,7% (4,5% с поправкой на реклассификацию отчислений в ФОСВ), по сравнению с 4,5% в 1кв. 2021 (4,3% с поправкой на реклассификацию отчислений в ФОСВ), главным образом из-за роста доходности корпоративных кредитов.

Чистый комиссионный доход вырос на 15,1% г/г в 1 полугодии 2021 года. В 2кв. 2021 г. чистый комиссионный доход вырос на 23,5% г/г и 27,8% кв/кв.

Торговый результат¹ составил 2,8 млрд за 1 полугодие 2021 года и 1,8 млрд за второй квартал.

Расходы на создание резервов составили 2,2 млрд рублей и 1,1 млрд рублей за 6 месяцев 2021 г. и 2кв. 2021 г. соответственно. Стоимость риска (CoR) составила 0,5% как в первом полугодии, так и во втором квартале.

Операционные расходы выросли на 5,1% г/г за 6 месяцев 2021 года. Отношение операционных расходов к доходам (CIR), скорректированное на реклассификацию отчислений в ФОСВ из операционных расходов в процентные расходы, составило 39,2% по итогам 6 месяцев 2021 г. Во 2кв. 2021 г. отношение операционных расходов к доходам составило 37,5% (с поправкой на отчисления в ФОСВ).

Отчет о финансовом положении

Совокупные активы выросли на 13,2% г/г и 1,7% кв/кв по состоянию на конец 1 полугодия 2021 года. Двузначный рост активов в годовом исчислении был обусловлен ростом объема ценных бумаг на балансе.

Кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 4,6% г/г и 4,4% кв/кв и составил 892 млрд рублей. Положительная динамика в годовом сопоставлении связана с портфелем кредитов, выданных среднему бизнесу (+12,8% г/г) и необеспеченным розничным кредитованием (+11,5% г/г).

Доля обесцененных кредитов составила 3,3% по состоянию на конец 1 полугодия 2021 года, увеличившись на 14 б.п. г/г и снизившись на 28 б.п. кв/кв.

Средства клиентов выросли на 16,4% г/г и на 2,0% кв/кв и составили 1 161 млрд руб. Объем средств на текущих счетах физических лиц увеличился на 26,3% г/г и 0,9% кв/кв, тогда как объем средств на текущих счетах юридических лиц вырос на 24,0% г/г и 0,8% кв/кв,

Соотношение кредитов и депозитов на 30.06.2021 составило 74,9% по сравнению с 83,4% на конец 2кв. 2020 г. и 73,1% на конец 1кв. 2021 г.

Собственный капитал составил 166 млрд рублей по состоянию на 30.06.2021, снизившись на 15,4% г/г и 9,7% кв/кв из-за выплат дивидендов.

Нормативы достаточности капитала Н1.1 и Н1.2² по состоянию на 1 июля 2021 года составили 11,5% и 12,3% соответственно (при нормативных минимумах 8,0%* и 9,5%*). Коэффициент Н1.0 на ту же дату составлял 14,5% (при нормативном минимуме 11,5%*).

¹ В торговый результат включаются следующие статьи: доходы за вычетом расходов по операциям с торговыми ценными бумагами; доходы за вычетом расходов по прочим ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль и убыток; доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой; нереализованные доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) от операций с производными финансовыми инструментами; реализованные доходы за вычетом расходов от операций с производными финансовыми инструментами; расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты; амортизацию корректировки хеджирования и неэффективность хеджа, доходы за вычетом расходов от выбытия инвестиционных ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход.

² По Базель III в. соответствии с методологией ЦБ РФ.

* — минимальные требования к нормативам достаточности капитала для СЗКО

Райффайзенбанк является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Райффайзенбанк — один из самых надежных российских банков, который создает финансовые решения для частных и корпоративных клиентов, резидентов и нерезидентов Российской Федерации. Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА», Райффайзенбанк занимает 10-е место по размеру активов по итогам 3 месяцев 2021 года, 7-е по объему средств частных лиц и 9-е по объему кредитов для частных лиц. По данным журнала Forbes, Райффайзенбанк признан самым надежным и лучшим банком в России в 2020 году.

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ представлен на 13 рынках и предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая лизинг, управление активами и сопровождение сделок по слиянию и поглощению. Более чем 45 000 сотрудников обслуживают 17,2 млн клиентов более чем в 1 900 подразделениях, основная часть которых расположена в странах Центральной и Восточной Европы. Акции Райффайзен Банк Интернациональ зарегистрированы на Венской фондовой бирже.