Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за май и 5 месяцев 2021 года

Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за май и 5 месяцев 2021 года.

Дмитрий Пьянов, Член Правления, Финансовый директор банка ВТБ, отметил:

«По итогам 5 месяцев 2021 года группа ВТБ продемонстрировала как высокий уровень прибыльности, так и уверенный органический рост бизнеса.

Чистая прибыль за январь-май составила 137,4 млрд рублей, в том числе 22,8 млрд рублей за май, что отражает сильный рост основных банковских доходов. Год к году чистые процентные доходы выросли на 20,3%, а чистые комиссионные доходы — на 42,8%. Мы также добились улучшения показателей операционной эффективности.

В целом результаты мая предопределяют хорошие итоги второго квартала и дают нам уверенность в достижении стратегических ориентиров по прибыльности на текущий год».

Стабильный объем кредитного портфеля на фоне увеличения доли розничного кредитования

По состоянию на 31 мая 2021 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 13,7 трлн рублей, увеличившись с начала года на 4,4% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 4,6%).

Кредиты физическим лицам увеличились с начала года на 9,2% до 4,2 трлн рублей. Объем кредитов юридическим лицам увеличился на 2,4% с начала года до 9,5 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки объем кредитов юридическим лицам увеличился на 2,7%).

В результате опережающего роста розничного кредитования доля кредитов физическим лицам в общем кредитном портфеле Группы увеличилась до 31% по сравнению с 29% на конец 2020 года.

По состоянию на 31 мая 2021 года совокупные средства клиентов увеличились на 14,1% и составили 14,6 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 14,3%).

С начала 2021 года средства юридических лиц увеличились на 24,4% до 8,8 трлн рублей на фоне сильного роста остатков на текущих счетах (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 24,7%). Портфель средств физических лиц увеличился с начала года на 1,2% до 5,8 трлн рублей на фоне значительного роста остатков в накопительных счетах со снижением средств в срочных депозитах (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки портфель средств физических лиц вырос на 1,4%).

Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы увеличилась по итогам 5 месяцев 2021 года до 83,2% (78,1% — на 31 декабря 2020 года).

Cоотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось до 87,6% по состоянию на 31 мая 2021 года (95,6% по состоянию на 31 декабря 2020 года).

Группа значительно улучшила показатели прибыльности на фоне сильного роста ключевых банковских доходов и стабилизации ситуации с качеством кредитного портфеля

Чистая прибыль группы ВТБ составила 137,4 и 22,8 млрд рублей по итогам 5 месяцев и мая 2021 года, увеличившись в 3,3 и 45,6 раз соответственно по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Возврат на капитал составил 18,0% по итогам 5 месяцев 2021 года и 14,0% в мае 2021 года по сравнению с 5,8% и 0,3% в аналогичных периодах прошлого года.

Чистые процентные доходы составили 251,4 млрд рублей за 5 месяцев 2021 года и 55,4 млрд рублей в мае 2021 года, увеличившись по сравнению с аналогичными периодами прошлого года на 20,3% и 17,1% соответственно. Чистая процентная маржа продемонстрировала устойчивость к изменениям ключевой ставки, составив 3,8% в мае и за 5 месяцев 2021 года.

Чистые комиссионные доходы составили 69,1 млрд рублей за 5 месяцев 2021 года (рост на 42,8% год к году) и 14,6 млрд рублей в мае 2021 года (рост на 80,2% год к году). Сильную динамику чистых комиссионных доходов определяет растущий транзакционный бизнес Группы и стабильно увеличивающиеся комиссии за распространение страховых продуктов и комиссии брокерского бизнеса.

Стоимость риска составила 0,8% по итогам 5 месяцев 2021 года и в мае 2021 года по сравнению с 1,5% и 1,2% в аналогичных периодах прошлого года. При этом расходы на создание резервов составили 43,7 млрд рублей за 5 месяцев 2021 года и 9,9 млрд рублей в мае 2021 года, что ниже уровня аналогичных периодов прошлого года на 41,6% и на 20,2% соответственно.

Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 мая 2021 года составила 5,0%
(-70 б.п. с начала года). Покрытие неработающих кредитов резервами по состоянию на 31 мая 2021 года остается на высоком уровне и составляет 134,9% (120,6% на 31 декабря 2020 года).

Расходы на персонал и административные расходы составили 111,7 млрд рублей по итогам 5 месяцев 2021 года и 22,6 млрд рублей в мае 2021 года, увеличившись на 1,5% и снизившись на 4,6% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года.

Рост прибыльности способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов снизилось на 11,9 п.п. по итогам 5 месяцев 2021 года и составило 34,0%.