Чистая прибыль МКБ по МСФО увеличилась на 61% по итогам трех месяцев 2021 года до 8,3 млрд рублей

Новости МКБа

 

Ключевые результаты

  • Чистая прибыль за три месяца 2021 года увеличилась на 60,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 8,3 млрд руб.
  • Рентабельность собственного капитала1 и рентабельность активов выросли до 17,3% и 1,1%, соответственно (12,0% и 0,8% по итогам трех месяцев 2020 г.; 16,9% и 1,1% по итогам 2020 г.).
  • Чистые процентные доходы составили 16,1 млрд руб., увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 26,9%.
  • Чистая процентная маржа составила 2,2% (2,1% по итогам трех месяцев 2020 г.). Чистая процентная маржа по взвешенным с учетом риска активам (NII/RWA) выросла на 0,6 п.п. и достигла 4,3%.
  • Чистые комиссионные доходы за 1 квартал 2021 года составили 3,1 млрд руб., что выше результатов за 1 квартал 2020 года на 15,6%.
  • Операционная эффективность сохраняется на высоком уровне: отношение операционных расходов к операционным доходам составило 36,9%.
  • Активы показали рост на 7,7% за три месяца 2021 года и достигли 3,1 трлн руб.
  • Совокупный кредитный портфель до вычета резервов вырос за первый квартал 2021 года на 6,0% до 1 122,8 млрд руб.
  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) в совокупном кредитном портфеле сохранилась на уровне прошлого года и составила 3,1%.
  • Стоимость риска (COR) сократилась на 1,4 п.п. по сравнению с концом 2020 года до 0,4%.
  • Счета и депозиты клиентов увеличились на 2,4% с начала года и составили 1 779,5 млрд руб.
  • Коэффициент достаточноcти капитала составил 19,5%, коэффициент капитала 1-го уровня - 14,2%.

 

 

Основные финансовые результаты

 

Отчет о прибыли и убытках

3 мес. 2021г.

3 мес. 2020 г.

изменение, %

Чистый процентный доход (до вычета резервов), млрд руб.

16,1

12,7

+26,9%

Чистые комиссионные доходы, млрд руб.

3,1

2,7

+15,6%

Чистая прибыль, млрд руб.

8,3

5,2

+60,6%

Прибыль на акцию, руб.

0,25

0,14

+78,6%

Основные финансовые коэффициенты, %

Чистая процентная маржа (NIM)

2,2%

2,1%

 

Чистая процентная маржа по взвешенным с учетом риска активам (NII/ARWA)

4,3%

3,7%

 

Отношение операционных расходов к доходам (CTI)

36,9%

27,2%

 

Рентабельность капитала (ROAE)

17,3%

12,0%

 

Рентабельность активов (ROAA)

1,1%

0,8%

 

Баланс

1кв. 2021 г.

2020 г.

изменение, %

Активы, млрд руб.

3 142,4

2 916,5

+7,7%

Совокупный кредитный портфель до вычета резервов, млрд руб.

1 122,8

1 059,1

+6,0%

Корпоративный кредитный портфель до вычета резервов, млрд руб.

978,0

925,8

+5,6%

Розничный кредитный портфель до вычета резервов, млрд руб.

144,9

133,3

+8,7%

Обязательства, млрд руб.

2 908,9

2 682,0

+8,5%

Средства клиентов, млрд руб.

1 779,5

1 737,5

+2,4%

Средства корпоративных клиентов, млрд руб.

1 267,5

1 236,0

+2,5%

Средства физических лиц, млрд руб.

512,0

501,5

+2,1%

Собственный капитал, млрд руб.

233,4

234,5

-0,5%

Основные финансовые коэффициенты, %

 

Доля кредитов второй и третьей стадии обесценения в кредитном портфеле (по АС2, до вычета резерва)

7,0%

7,4%

 

 

Доля кредитов с просрочкой более 90 дней (NPL) в кредитном портфеле (до вычета резерва)

3,1%

3,1%

 

 

Коэффициент резервирования (по кредитному портфелю по АС)

5,0%

5,1%

 

 

Соотношение чистых кредитов и депозитов

60,2%

58,1%

 

 

Коэффициент достаточности капитала (CAR, по стандартам «Базель III»)

19,5%

21,3%

 

 

 

Чистая прибыль за первый квартал 2021 года увеличилась на 60,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 8,3 млрд руб. Рост чистой прибыль обусловлен увеличением чистых процентных и комиссионных доходов, в основе чего лежит качественный рост бизнеса банка.

Рентабельность собственного капитала составила 17,3%, увеличившись на 5,3 п.п. по сравнению с первым кварталом предыдущего года.

Чистый процентный доход вырос на 26,9% до 16,1 млрд руб. в первую очередь в связи с сокращением процентных расходов по депозитам клиентам на 17,3% до 14,1 млрд руб. на фоне снижения ставок по вкладам.

Чистая процентная маржа увеличилась за отчетный период до 2,2%. Чистая процентная маржа по взвешенным с учетом риска активам выросла на 0,6 п.п. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 4,3% в результате увеличения портфеля низкорисковых активов с минимальным давлением на капитал.

Благоприятная операционная среда, а также высокое качество кредитного портфеля способствовали снижению макропоправки и оценки уровня дефолтности ряда клиентов, в результате чего произошло восстановление резервов в размере 1,1 млрд руб. Положительная рыночная конъюнктура на фоне активного роста бизнеса оказала поддержку чистому процентному доходу после резервирования, который увеличился более чем в 3 раза и достиг 17,2 млрд руб.

Чистые комиссионные доходы выросли на 15,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 3,1 млрд руб. благодаря развитию транзакционного бизнеса в соответствии с заявленной стратегией. В частности, комиссии за выдачу гарантий и открытие аккредитивов увеличились на 44,7% и достигли 1,3 млрд руб. Также существенный рост показали комиссионные доходы по брокерским операциям, увеличившись на 52,9% до 341 млн руб., за счет услуг по организации рыночных размещений российских облигаций.

Операционные доходы (до вычета резервов) сократились на 10,8% по сравнению с первым кварталом 2020 года и составили 16,8 млрд руб., что в первую очередь связано со спецификой учета бессрочных облигаций, номинированных в иностранной валюте. Операционные расходы выросли на 21,0% и составили 6,2 млрд руб. в связи с увеличением расходов на вознаграждение сотрудников на 29,4% до 3,8 млрд руб., что обусловлено интеграцией активов, приобретенных в первом квартале 2021 года. МКБ стабильно показывает высокий уровень операционной эффективности: соотношение операционных расходов и доходов (CTI) составило 36,9% по итогам трех месяцев 2021 года.

Совокупные активы выросли на 7,7% с начала 2021 года и составили 3,1 трлн руб. за счет увеличения кредитного портфеля (после вычета резервов) на 6,2% до 1,1 трлн руб., а также роста объема депозитов в банках и других финансовых институтах на 9,1% до 1,5 трлн руб. Рост активов также обусловлен увеличением портфеля ценных бумаг на 8,2% до 435,2 млрд руб. за счет приобретения облигаций федерального займа (ОФЗ).

Совокупный кредитный портфель (до вычета резервов) увеличился за три месяца 2021 года на 6,0% до 1 122,8 млрд руб. Доля корпоративного бизнеса в совокупном кредитном портфеле составила 87,1%, доля розничного портфеля - 12,9%. Объем корпоративного кредитного портфеля увеличился за первый квартал 2021 года на 5,6% до 978,0 млрд руб. в результате роста деловой активности и, как следствие, увеличения новых выдач. Портфель розничных кредитов вырос на 8,7% до 144,9 млрд руб., в связи с высоким уровнем спроса на потребительские кредиты, а также продолжающимся ростом ипотечного кредитования. Портфель ипотечных кредитов увеличился на 7,6% с начала 2021 года и составил 41,8 млрд руб., что обусловлено низкими процентными ставками, а также участием банка в государственных программах льготного кредитования.

Высокое качество кредитного портфеля, а также пересмотр макрокоэффициентов способствовали существенному сокращению расходов на создание резервов, что привело к уменьшению стоимости риска на 1,4 п.п. до 0,4%. Доля неработающих кредитов (NPL90+) сохранилась на уровне 4 квартала 2020 и составила 3,1%.  О стабильно высоком качестве кредитного портфеля также свидетельствует сокращение доли и объема кредитов третьей (обесцененные кредиты) и второй стадии в совокупном кредитном портфеле, оцениваемом по амортизированной стоимости, на 0,4 п.п. до 7,0%. Коэффициент покрытия резервами неработающих кредитов (NPL90+) составил 148,4% по итогам трех месяцев 2021 года.

Счета и депозиты клиентов, на которые приходится 61,2% совокупных обязательств банка, показали рост на 2,4% с начала 2021 года и составили 1 779,5 млрд руб. Депозиты розничных клиентов продемонстрировали положительную динамику, увеличившись на 2,1% за первый квартал 2021 года до 512,0 млрд руб. Корпоративные депозиты увеличились с начала 2021 года на 2,5% и составили 1 267,5 млрд руб. Соотношение чистых кредитов и депозитов составило 60,2% по итогам трех месяцев 2021 года.

Выпущенные долговые ценные бумаги увеличились на 31,0% до 224,5 млрд руб., что обусловлено размещением старших еврооблигаций в январе 2021 года на общую сумму 600 млн евро.

Капитал 1-го уровня, рассчитанный в соответствии со стандартами «Базель III», вырос на 3,1% за первый квартал 2021 года до 240,5 млрд руб. за счет увеличения нераспределенной прибыли. Совокупный капитал банка сократился на 0,5% и составил 330,6 млрд руб. в результате отрицательной переоценки справедливой стоимости ОФЗ на балансе банка по итогам первого квартала 2021 года и изменения соответствующего резерва в капитале. Коэффициент достаточности основного капитала 1-ого уровня составил 11,7%, коэффициент достаточности капитала 1-го уровня – 14,2%, коэффициент достаточности совокупного капитала – 19,5%

 

 

1 При расчете ROAE в составе капитала не учитывается бессрочный субординированный долг объемом 42,8 млрд руб.

2 Кредиты, выданные клиентам, оцениваемые по амортизированной стоимости.

Читать на сайте банка: МКБ
comments powered by HyperComments

Похожие новости

...енежный приз в размере 151 692,00 руб. вручается одному победителю. Все призы указаны с учетом налогов. *** С...
11 июня 144 · Банк Солидарность
... Банк ТКБ принял участие в XI заседании российско-турецкой рабочей группы по финансовому и банковскому сотрудничеству, состоявшейся в формате видеоконференции. Участники обсудили широкий круг вопросов, охватывающий аспекты межбанковского сотрудничества, интеграцию национальных платёжных систем, пути стимулирования расчетов в национальных валютах, альтернативные каналы передачи финансовых сооб...
11 июня 115 · ТрансКапиталБанк
... «Центр-инвест» занял первое место в проекте ЦБ РФ «Дни финансовой грамотности в учебных заведениях» среди банков по количеству эфиров и просмотров онлайн-уроков. Аудитория проекта превысила 400 тысяч человек. Цель всероссийской программы «Дни финансовой грамотности в образовательных организациях» – формирование финансовой культуры и навыков эффективного управления личными финансами, а такж...
11 июня 151 · Центр-Инвест
... нейтральных значений к умеренно-жестким, т.е. выше 6%, потребует тщательного определения вклада в рост цен динамики спроса, а также внешних факторов, независимых от текущих действи... вакцинированных не позволяет полностью исключить сценарий очередного всплеска заболеваемости. Финансовые рынки...
11 июня 125 · Открытие
...з-за масштабных изменений, касающихся регулирования выбросов парниковых газов и корпоративного налогообложения. Эти трансформации могут существенно изменить экономику целого ряда отраслей и ...чень многих сегментах рынка), это значит, что расширение спроса с лихвой перекрывает вклад факторов предложения. И значит, мы имеем дело с инфляцией спроса. И наконец, повышенные инфляционные ожидания действительно вносят существенный вклад в ...
11 июня 156 · ЦБ России

Все новости с тегами: ипотека валюта облигация налог финансы вклад депозит

Новости БанковНовости Банков

Где посылка?

Отследить посылку почта России

Меню

Мы в соцсетях