РГС Банк предложил клиентам стратегию доверительного управления от УК «Открытие» с купонными выплатами

РГС Банк (входит в группу банка «Открытие) предлагает своим клиентам воспользоваться стратегией доверительного управления «Купонная» от УК «Открытие» и ежегодно получать потенциальный инвестиционный доход до 10%^* годовых за счет фиксированных «купонных» выплат по опционному контракту при условии 100% защиты капитала¹.

Стратегия ориентирована на рост базовых активов. В составе корзины – акции четырех крупнейших российских корпораций: «Сургутнефтегаз ап.», «Полюс», «Россети» и «Газпром», которые стабильно демонстрируют позитивную динамику финансовых и операционных результатов.

Стратегия доверительного управления «Купонная» позволяет получать купонный доход. Его выплата зависит от положительной динамики базовых активов, входящих в стратегию. Инвестор получает купонный доход, если на каждую предварительно определенную дату наблюдения, цены на все базовые активы стратегии достигли купонного барьера.

Помимо этого, купон обладает «эффектом памяти». Если он не был выплачен в одну из дат наблюдения, то при достижении купонного барьера он может быть выплачен в следующем периоде.

Срок действия стратегии по классическому договору доверительного управления составляет 13, 25 и 37 месяцев, при внесении средств на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – 37 месяцев.

Минимальная сумма инвестирования – 100 тысяч рублей для классического договора доверительного управления и 50 тысяч рублей для индивидуального инвестиционного счета. ИИС также дает право владельцу счета на получение налогового вычета (до 156 тыс. рублей за 3 года²) или освобождение от уплаты НДФЛ с дохода по стратегии.

Стратегия управления «Купонная» при этом обеспечивает защиту капитала¹. По итогам периода инвестирования, независимо от динамики базовых активов, клиент получает вложенные средства за вычетом комиссии за управление, которая составляет 0,5% годовых за весь срок действия стратегии.

Условия и параметры доверительного управления в рамках стратегии «Купонная» указаны в договоре и прозрачны для клиента. Он может оперативно отслеживать изменения стоимости базового актива в личном кабинете УК «Открытие». Оформить договор доверительно управления можно в офисах РГС Банка.

«Мы заботимся о благосостоянии своих клиентов и стараемся предлагать наиболее актуальные инструменты не только для сохранения, но и приумножения личных финансов. Формат доверительного управления с учетом защиты капитала подходит как начинающим, так и опытным инвесторам, у которых не хватает знаний или времени, чтобы самостоятельно анализировать рынок. При этом подобные продукты набирают популярность в условиях текущих низких ставок по классическим сберегательным инструментам», — отметила член правления, директор по развитию розничного бизнеса РГС Банка Марина Дембицкая.

«Стратегия ДУ «Купонная» рассчитана на клиентов, ориентированных на получение фиксированной доходности при заранее понятном уровне риска. Такие стратегии становятся особенно востребованными в условиях высокой волатильности на рынках, поскольку позволяют получить доход, превышающий ставки по депозитам при сопоставимом уровне риска», — пояснил Евгений Горбунов, начальник отдела инвестиционных продуктов и технологий УК «Открытие».

^* Выплата купона зависит от достижения всеми базовыми активами в корзине стратегии купонного барьера. При оформлении стратегии на ИИС возможность вывода купона отсутствует.

¹ Защита капитала обеспечивается по истечении срока стратегии при условии исполнения обязательств контрагента по сделкам/эмитента. Сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока стратегии будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные Договором, издержки, связанные с конвертацией валюты и разницей валютных курсов, а также на налог на доходы физических лиц.

² Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) может открыть только физическое лицо (налоговый резидент РФ). Физическое лицо имеет право иметь только один ИИС. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Со всеми объектами инвестиций по стратегиям ИИС можно ознакомиться в договоре доверительного управления ценными бумагами ООО УК «ОТКРЫТИЕ» на ведение индивидуального инвестиционного счета, размещенного на сайте ООО УК «ОТКРЫТИЕ» www.open-am.ru. Налоговый вычет предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей, при условии уплаченного НДФЛ на сумму не менее 52 000 рублей за год, либо в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете.

Защита капитала обеспечивается по истечении срока стратегии управления при условии исполнения обязательств контрагента по сделкам/эмитента. Сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока стратегии управления будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные договором доверительного управления, издержки, связанные с конвертацией валюты и разницей валютных курсов, а также на налог на доходы физических лиц. В случае подачи Уведомления о распределении активов, содержащего информацию о выводе всех Активов (далее - Уведомление на вывод) по Стратегии управления «Купонная», если на дату направления Учредителем управления Доверительному управляющему этого уведомления Активы Учредителя управления включают срочные договоры (контракты), базовым активом которых являются фондовые индексы, ценные бумаги, реализация (исполнение) указанного срочного контракта осуществляется в соответствии со спецификацией, размещенной на сайте брокера АО «Открытие Брокер» https://open-broker.ru в разделе Документы для оформления сделок со структурным продуктом «Автоколл». Вывод Активов до истечения срока действия стратегии управления может привести к существенным финансовым потерям. Для стратегии управления «Купонная» действует «период охлаждения», в течение которого доверительным управляющим не удерживается вознаграждение доверительного управляющего, а также не совершаются сделки по приобретению финансовых инструментов в интересах клиента. Оформление Уведомления на вывод в «период охлаждения» предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода. Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. При заключении договора доверительного управления ценными бумагами следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, приложенной к этому договору. Информация о всех расходах и комиссиях приведена в договоре доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. Стоимость активов может как уменьшаться, так и увеличиваться в зависимости от ситуации на финансовых рынках. Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения. До заключения договора доверительного управления ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об ООО УК «ОТКРЫТИЕ» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, можно по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону: +7 (495) 232-59-73, на странице в сети Интернет www.open-am.ru, а также в агентских пунктах (со списком агентов можно ознакомиться в сети Интернет по адресу https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/).