Заявление КБ «Кубань Кредит» ООО

Из-за участившихся случаев распространения в Интернете недостоверных сведений, Банк «Кубань Кредит» информирует о ситуации с предприятиями группы компаний «Юбилейная».

В период 2016–2017 годов КБ «Кубань Кредит» ООО был заключен ряд кредитных договоров с предприятиями группы компаний «Юбилейная», куда входят ООО Винодельня «Юбилейная», ООО «ТД «Виктория», ООО Агрофирма «Юбилейная», ООО Агрофирма «Кубань» и ООО «Кристалл». Перечисленные предприятия являлись аффилированными лицами, конечным бенефициаром которых был Нагой А.Х.

Согласно справкам ИФНС, полученным Банком в рамках мониторинга, задолженность группы компаний по налогам и сборам на конец августа 2018 года превысила более 200 млн рублей. В начале декабря 2018 года Инспекция федеральной налоговой службы России по Темрюкскому району Краснодарского края направила в Арбитражный суд заявление о признании ООО Агрофирма «Юбилейная» несостоятельным (банкротом).

Практически одновременно с обращением Инспекции ФНС с заявлением в суд, в январе и феврале 2019 года, предприятия группы компаний «Юбилейная» публикуют сообщения в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве о своём намерении подать на банкротство и по истечении установленного срока направляют заявления в Арбитражные суды Краснодарского края и Республики Адыгея. По итогам рассмотрения указанных заявлений на перечисленных предприятиях ГК «Юбилейная» были введены процедуры наблюдения.

Этим событиям предшествовали смена собственников на предприятиях (без уведомления) и прекращение исполнения ими своих кредитных обязательств перед КБ «Кубань Кредит» ООО.

Банк, проанализировав информацию, полученную от должника, а также указанную в судебных актах и данных службы судебных приставов, обратился с заявлениями о взыскании в судебном порядке задолженностей с предприятий группы компаний «Юбилейная» по кредитам Банка.

После введения в отношении предприятий ГК «Юбилейная» процедур банкротства стало известно о других кредитных организациях, юридических и физических лицах, пострадавших от недобросовестного исполнения предприятиями указанной группы своих обязательств. Кроме того, долг ГК «Юбилейная» перед ИФНС на момент закрытия реестра кредиторов суммарно превысил 500 млн рублей.

В январе 2020 года руководство ООО «Интерхимэкспорт» (ИНН 7708122930) по предварительной договоренности с Нагой А.Х. обратилось в Банк «Кубань Кредит» с предложением о продаже долга предприятий группы компаний «Юбилейная». Учитывая, что должники находились в процедуре банкротства, а перспектива погашения долга в таких случаях растягивается на долгие годы, 23 января 2020 года Банком был подписан договор уступки прав требований (цессии). В результате ООО «Интерхимэкспорт» осуществил оплату Банку в полном объёме и стал новым кредитором ГК «Юбилейная». К нему же перешли все права требования по кредитным обязательствам к должникам.

Таким образом, с января 2020 года задолженность со стороны группы компаний «Юбилейная» перед Банком «Кубань Кредит» отсутствует.

В мае 2019 года Главное следственное управление ГУ МВД по Краснодарскому краю возбудило уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст. 196 УК РФ («Преднамеренное банкротство») ООО Винодельня «Юбилейная». В августе 2019 года по преднамеренному банкротству ООО «ТД «Виктория» и в октябре 2019 года по преднамеренному банкротству ООО «Кристалл» были возбуждены уголовные дела МВД по Республике Адыгея.

В начале июня 2020 года органы предварительного следствия завершили расследование уголовного дела о преднамеренном банкротстве ООО Винодельня «Юбилейная». Прокуратурой Краснодарского края было утверждено обвинительное заключение, дело передано в Темрюкский районный суд. Информация о ходе судебного разбирательства, где выступает ответчиком Нагой А.Х., в настоящее время опубликована на официальном сайте суда. Правосудие по уголовному делу в Российской Федерации осуществляется только судом, и никто не может быть признан виновным в совершении преступления и подвергнут уголовному наказанию иначе как по приговору суда.

Несмотря на то, что Банк «Кубань Кредит» и ГК «Юбилейная» больше не связаны финансовыми отношениями, в Интернете периодически публикуется недостоверная информация о ситуации с предприятиями группы компаний, где используются ложные сведения относительно кредитной организации и ее руководства. Поэтому Банк оставляет за собой право обратиться в судебные инстанции с заявлениями о клевете, а также с исками о защите чести, достоинства и деловой репутации, поскольку законами Российской Федерации предусмотрена ответственность, вплоть до уголовной, за публикацию сведений, несоответствующих действительности, порочащих честь, достоинство, деловую репутацию.

Банк «Кубань Кредит» за 26 лет своей деятельности всегда придерживался принципа поиска компромисса с заемщиками, даже в самых сложных ситуациях. А доверие, неукоснительное соблюдение законодательства и партнёрские отношения с корпоративными клиентами являются основополагающими и фундаментальными условиями, обеспечивающими успешную работу Банка и регионального бизнеса.