Клиенты банка «Открытие» могут оформить инвестиционные продукты УК «Открытие» онлайн

В дистанционных каналах-банка «Открытие» теперь можно удаленно оформить инвестиционные продукты управляющей компании «Открытие» – стратегии доверительного управления и договоры на ведение ИИС. Запуск проекта осуществлен в рамках развития фабрики «Открытие Инвестиции».

Удаленное оформление флагманских продуктов УК доступно в разделе «Инвестиции» мобильного приложения для iOS и интернет-банка «Открытия». На странице представлены информация по каждой стратегии доверительного управления и основные параметры – срок и минимальная сумма инвестирования, базовые активы, в которые осуществляются вложения, комиссии за управление.

Процедура оформления инвестиционных продуктов в дистанционных каналах не требует личного присутствия клиента в отделении: данные вносятся в форму при помощи автозаполнения, подписание комплекта документов осуществляется посредством кода подтверждения из смс, зачисление средств происходит без комиссии со счета в банке.

Перед заключением договора доверительного управления клиент проходит обязательное инвестиционное профилирование для уточнения риск-профиля на соответствие ему выбранной стратегии управления. Если инвестиционный профиль не соответствует выбранной стратегии, клиенту будет предложено выбрать другой продукт на стартовой странице раздела. 

На текущий момент в мобильном приложении и интернет-банке клиентам доступны четыре стратегии доверительного управления на базе индивидуального инвестиционного счета – «ИИС Структурированная», «ИИС Купонная», ИИС «Сбалансированная» и «ИИС Сберегательная», а также флагманские стратегии доверительного управления с защитой капитала¹  – «Структурированная» и «Купонная».

Представленные стратегии рассчитаны на широкую аудиторию с различными инвестиционными предпочтениями.

Стратегия «Структурированная» ориентирована на получение абсолютного прироста стоимости активов за счет роста базового актива. Она обеспечивает защиту инвестированного капитала благодаря вложениям в инструменты с фиксированной доходностью.

Стратегия доверительного управления «Купонная» позволяет получать купонный доход. Его выплата зависит от минимальной положительной динамики базовых активов, входящих в стратегию – купонного порога. Инвестор получает купонный доход, если на каждую предварительно определенную дату наблюдения цены на все базовые активы стратегии находились выше купонного порога.

Стратегия «ИИС Сбалансированная», инвестирующая в акции и облигации российских и иностранных эмитентов, ориентирована на умеренно-консервативный подход.

Стратегия «ИИС Сберегательная» выступает своего рода альтернативой банковским вкладам и инвестирует в облигации, выпускаемые Министерством финансов Российской Федерации.
Выбор в качестве инвестиционного инструмента стратегий доверительного управления на базе ИИС позволяет инвесторам через 3 года вернуть вложенные средства, получить доходы от инвестиций и льготу от государства в виде налогового вычета в размере 13% от внесенных денег (с суммы не более 400 тыс. руб.) или освобождения от налогообложения прибыли от операций с ценными бумагами.

Евгений Горбунов, начальник управления инвестиционных продуктов и технологий УК «Открытие»:
«В результате интеграции информационных систем был реализован функционал, который позволяет клиентам банка «Открытие» оформлять удаленно флагманские продукты управляющей компании, что особенно актуально в текущей экстраординарной ситуации. 
Для нас это важный шаг в расширении каналов дистрибуции и предложении продуктов УК той категории клиентов, которая не посещает офисы, а отдает предпочтение дистанционным сервисам».

Александр Бородкин, начальник управления сберегательного и инвестиционного бизнеса банка «Открытие»:
«Развитие дистанционных сервисов в части сберегательных продуктов – один из ключевых приоритетов банка. Возможность приобрести любой сберегательный продукт без визита в отделение особенно актуальна сегодня, когда многие клиенты вынуждены ограничить свои перемещения».

¹ Защита капитала обеспечивается по истечению срока стратегии при условии исполнения обязательств контрагента по сделкам/эмитента. Сумма инвестированного клиентом капитала, а также полученный финансовый результат по окончании срока стратегии будут уменьшены на расходы и вознаграждения, предусмотренные Договором, издержки, связанные с конвертацией валюты и разницей валютных курсов, а также на налог на доходы физических лиц.

Справка УК «Открытие»
Управляющая компания «Открытие» основана в 2000 году. Компания входит в состав группы банка «Открытие». УК «Открытие» предоставляет услуги для частных и институциональных клиентов, ключевые направления деятельности: управление активами паевых инвестиционных фондов, индивидуальные инвестиционные счета, оказание услуг доверительного управления, инвестирование средств НПФ, страховых компаний, эндаумент-фондов, саморегулируемых организаций (СРО). Под управлением УК «Открытие» находятся 9 открытых ПИФов и 2 закрытых ПИФа, а также 12 целевых капиталов эндаумент-фондов. Компании присвоен индивидуальный рейтинг надежности рейтингового агентства «Эксперт РА» — «А++» (наивысший уровень надежности и качества услуг). УК «Открытие» является членом Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР). Компания стала победителем в номинации «Лучший управляющий для розничных инвесторов» конкурса «Элита фондового рынка» за 2018 год.
Активы под управлением на 31.12.2019 г. — более 165 млрд руб.