Банк «Центр-инвест» – лидер ESG-банкинга в России

Банк «Центр-инвест» – лидер ESG-банкинга в России

5 февраля в рамках пресс-конференции Правление банка «Центр-инвест» представило результаты работы по итогам 2019 года. Основными трендами развития банка стали доступное кредитование населения и малого бизнеса, диджитализация банковских продуктов, акселерация нового поколения предпринимателей и ответственное инвестирование в энергоэффективные проекты.

Прибыль банка «Центр-инвест» по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) превысила 1,8 млрд рублей по итогам 2019 года. Банк улучшил структуру своего баланса (активы 120 млрд руб.; кредитный портфель 85 млрд руб.; капитал 14,3 млрд руб.), повысил надежность и инвестиционную привлекательность.

«Важным событием 2019 года не только для банка, но и для всего финансового сектора, стало размещение первых в России «зеленых» облигаций объемом 250 млн рублей в Секторе устойчивого развития на Московской бирже, — рассказала Лидия Симонова, председатель Правления ПАО КБ «Центр-инвест». — Каждый инвестор, покупая наши «зеленые» облигации, вносит свой вклад в сохранение экологии и устойчивое развитие Юга России. Каждые 100.000 рублей «зеленых» облигаций позволяют сократить выбросы СО₂ на 2 тысячи тонн, что эквивалентно высадке 65 деревьев».

Основное отличие данных облигаций — это целевой характер их размещения: средства от выпуска направлены на финансирование и рефинансирование кредитов для реализации энергоэффективных проектов, возобновляемых источников энергии и финансирование экологически чистого транспорта.

Банк «Центр-инвест» формирует свой «зелёный» кредитный портфель с 2005 года, финансируя проекты малого бизнеса, населения и ЖКХ в сфере энергоэффективности в России. Общий объём финансирования таких проектов составил 17,5 млрд рублей (реализовано более 22.000 проектов).

Банк демонстрирует не только положительную динамику финансовых показателей, но и масштабы своего участия в реализации Целей устойчивого развития ООН (инвестиции 86,7 млрд рублей) и национальных проектов (инвестиции 79,3 млрд рублей).

«Ответственное инвестирование в реальный сектор экономики, долгосрочные взаимоотношения с клиентами, открытость и прозрачность бизнеса и сильная корпоративная культура позволяют нам с оптимизмом смотреть в новый финансовый год, — комментирует заместитель предправления банка по отчетности, аналитике и финансам Сергей Смирнов. — Ставки по многим видам кредитов в нашем банке близки к европейским: сельхозкредиты с господдержкой наши клиенты получают под 1-3% годовых, а льготную ипотеку для семей с детьми под 4,5%».

В рамках реализации стратегии ESG-диджитализации банк «Центр-инвест» постоянно обновляет и дополняет онлайн-сервисы для розничных и корпоративных клиентов, наращивает долю активных клиентов, использующих мобильные приложения и дистанционные каналы взаимодействия с банком.

«Для банковской сферы цифровизация — ключевой драйвер роста. Развитие мобильного банкинга и автоматизация принятия решений позволяют привлекать больше клиентов, предлагать им низкие ставки по кредитным продуктам, тем самым наращивать объемы бизнеса, — говорит директор по инновациям банка «Центр-инвест» Юрий Богданов. — Мы стремимся к комфортной продуктовой доступности не только для клиентов в 6 регионах страны, где есть офисы банка, но и за их пределами. Для этого наша команда активно взаимодействует с регулятором в интеграции с Маркетплейсом и адаптирует технологии биометрии для широкого проникновения банковских услуг и их максимальной доступности».

Партнерство банка «Центр-инвест» с многофункциональными центрами Ростовской области демонстрирует рост проникновения цифровых технологий в сфере оказания госуслуг. В январе 2020 года стартовал пилотный проект, в рамках которого банк разместил свои pos-терминалы для оплаты в 300 окнах МФЦ Ростовской области. До конца года запланировано оборудовать более 1000 окон терминалами для безналичной оплаты и тиражировать данный проект в Краснодарском и Ставропольском краях.

Бизнес-модель ESG — банкинга (экологической, социальной и управленческой ответственности) является основным трендом на глобальных финансовых рынках. Опыт банка «Центр-инвест» является ярким примером успешной реализации ESG — банкинга в России и получил международное признание. В 2019 году банк «Центр-инвест» стал участником GABV (Global Alliance for Banking on Values — Глобальный альянс по банковским ценностям) — объединения банков, использующих финансы для обеспечения устойчивого экономического, социального и экологического развития и Принципов ответственного банкинга, объединяющего ведущие финансовые институты мира.