Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2019 года выросла на 63,1% – до 16,1 млрд рублей

АО «ДОМ.РФ» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 9 месяцев 2019 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 9 месяцев 2019 года:

• чистая прибыль составила 16,1 млрд рублей, увеличившись на 6,2 млрд рублей или 63,1% по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
• рентабельность собственных средств достигла 15,1% по сравнению с 12,4% за аналогичный период прошлого года;
• портфель ипотечных активов составил 511,6 млрд рублей, увеличившись с начала года на 20,7 млрд рублей или 4,2%;
• достаточность собственных средств по состоянию на 30 сентября 2019 года составила 16,5%, не изменившись по сравнению с 31 декабря 2018 года.

«Последовательная реализация стратегии развития ДОМ.РФ, утвержденной Наблюдательным советом под председательством Заместителя Председателя Правительства РФ — Руководителя Аппарата Правительства РФ К. А. Чуйченко, а также постоянный фокус на поддержании операционной эффективности приносят свои результаты. По сравнению с 9 месяцами 2018 года чистая прибыль выросла в 1,6 раза, а рентабельность капитала, вложенного государством, превысила 15%. Это позволяет нам обеспечить концентрацию финансовых ресурсов группы для развития жилищного сектора в соответствии с целями, предусмотренными национальным проектом «Жилье и городская среда», — отметил генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник.

«Ключевой приоритет ДОМ.РФ — поддержка рынка жилищного строительства и ипотечного кредитования в условиях перехода от долевого строительства к проектному финансированию. На сегодняшний день уже 23,1 млн кв. метров жилья строится с использованием счетов эскроу — около 20% от общего объема жилищного строительства. Уполномоченный банк в сфере жилищного строительства, созданный нами в соответствии с поручениями Президента РФ В. В. Путина, на сегодня стал одним из опорных кредиторов для отрасли — с начала года мы одобрили проекты строительства 7,9 млн кв. метров жилья, в стадии проработки — еще около 5,1 млн кв. метров», — подчеркнул Александр Плутник.

Обзор основных финансовых показателей

Чистые процентные доходы за 9 месяцев 2019 года составили 13 022 млн рублей, снизившись на 1 293 млн рублей или 9,0% по отношению к 9 месяцам 2018 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено снижением чистой процентной маржи на 53 базисных пункта, с 3,1% за 9 месяцев 2018 года до 2,6% за 9 месяцев 2019 года преимущественно в связи со снижением доходности процентных активов.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

• снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 10,0% за 9 месяцев 2018 года до 9,2% за 9 месяцев 2019 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 80 базисных пунктов. Изменение в основном связано со снижением доли прочих кредитов и займов юридическим и физическим лицам, характеризующихся высокой доходностью, в структуре активов, а также снижением доходности по таким кредитам и займам;
• снижение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 91,3% за 9 месяцев 2018 года до 89,0% за 9 месяцев 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 17 базисных пунктов;
• снижение средней стоимости заемных средств на 10 базисных пунктов c 7,6% за 9 месяцев 2018 года до 7,5% за 9 месяцев 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 10 базисных пунктов.

Восстановление резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам за 9 месяцев 2019 года составило 2 656 млн рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 74 млн рублей за 9 месяцев 2018 года. Восстановление резервов за 9 месяцев 2019 года связано в основном с уточнением методики расчета ожидаемых кредитных убытков по ипотечному жилищному кредитованию физических лиц c учетом накопленной статистики по поведению заемщиков, а также изменений в процессах выдачи и сопровождения.

Административно-хозяйственные расходы за 9 месяцев 2019 года составили 12 168 млн рублей, увеличившись на 405 млн рублей или 3,4% по отношению к 9 месяцам 2018 года (в номинальном выражении). Изменение обусловили следующие факторы:

• увеличение расходов на вознаграждение персонала на 740 млн рублей или 10,6% по отношению к 9 месяцам 2018 года в связи с ростом численности;
• снижение расходов на аренду и содержание помещений на 548 млн рублей или 53,8% по отношению к 9 месяцам 2018 года;
• рост расходов на комиссии за услуги сервисных агентов на 540 млн рублей или 48,3% по отношению к 9 месяцам 2018 года в связи со сделками секьюритизации ипотечных кредитов Группы ВТБ.

Расходы на амортизацию основных средств и нематериальных активов за 9 месяцев 2019 года составили 1 288 млн рублей, увеличившись на 672 млн рублей или 109,1% по отношению к 9 месяцам 2018 года.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Активы, приносящие процентный доход, на 30 сентября 2019 года составили 679 063 млн рублей, увеличившись с начала года на 9 965 млн рублей или 1,5%. Изменение обусловлено ростом объемов ипотечного жилищного кредитования физических лиц.

Портфель ипотечных активов на 30 сентября 2019 года составил 511 571 млн рублей, увеличившись с начала года на 20 663 млн рублей или 4,2%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

• увеличение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 32 132 млн рублей или 7,3%, преимущественно в связи со сделками секьюритизации;
• снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 11 469 млн рублей или 23,4% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

Прочие кредиты и займы на 30 сентября 2019 года составили 64 075 млн рублей, увеличившись с начала года на 7 697 млн рублей или 13,7% преимущественно в связи с ростом проектного финансирования жилищного строительства.

Резерв под кредитные убытки по активам, приносящим процентный доход, на 30 сентября 2019 года составил 62 122 млн рублей, снизившись с начала года на 3 198 млн рублей или 4,9%, в основном в связи со снижением резервов по ипотечному жилищному кредитованию физических лиц.

Инвестиционная недвижимость на 30 сентября 2019 года составила 61 079 млн рублей, увеличившись с начала года на 9 062 млн рублей или 17,4% в связи с:

• положительной переоценкой портфеля инвестиционной недвижимости Группы в сумме 4 449 млн рублей;
• инвестированием в объекты недвижимого имущества в сумме 2 939 млн рублей;
• капитализацией затрат, относящихся к помещениям в многофункциональном комплексе IQ квартал, приобретенным Группой для переезда ФОИВ, в сумме 1 674 млн рублей.

Обязательства на 30 сентября 2019 года составили 635 581 млн рублей, увеличившись с начала года на 8 999 млн рублей или 1,4%. Увеличение обязательств обусловили следующие факторы:

• увеличение обязательств по выпущенным облигациям на 50 070 млн рублей или 14,8% с начала года преимущественно в связи со сделкой секьюритизации ипотечных кредитов Группы ВТБ с суммой основного долга 72 974 млн рублей;
• увеличение прочих заемных средств на 6 345 млн рублей или 12,0% преимущественно в связи с признанием обязательств по договорам аренды офисных помещений в рамках перехода на МСФО 16;
• снижение средств финансовых учреждений на 23 453 млн рублей или 40,5% с начала года преимущественно в связи со снижением краткосрочных обязательств по сделкам прямого «репо» с прочими контрагентами;
• снижение средств клиентов на 14 105 млн рублей или 10,1% с начала года преимущественно в связи с оттоком средств физических лиц;
• снижение оценочных обязательств на 17 756 млн рублей или 84,3% с начала года в связи с частичным погашением обязательств по завершению строительства объектов ГК СУ-155 и выбытием ООО «РК Строй», а также с восстановлением резервов под неустановленные налоговые обязательства.

Договорные и условные обязательства на 30 сентября 2019 года составили 212 081 млн рублей, увеличившись с начала года на 78 236 млн рублей или 58,5% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства и обязательств по выкупу закладных.

Достаточность собственных средств по состоянию на 30 сентября 2019 года в соответствии с Базель III составила 16,5%, не изменившись по сравнению с 31 декабря 2018 года.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже: