Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО по результатам I полугодия 2019 года выросла на 78,4% - до 10,2 млрд рублей

Новости ДОМ.РФ

12:03 19 авг 2019 84

АО «ДОМ.РФ» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за I полугодие 2019 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за I полугодие 2019 года:

  • чистая прибыль составила 10,2 млрд рублей, увеличившись на 4,5 млрд рублей или 78,4% по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
  • рентабельность собственных средств достигла 14,8% по сравнению с 11,0% за аналогичный период прошлого года;
  • портфель ипотечных активов составил 530,5 млрд рублей, увеличившись с начала года на 39,6 млрд рублей или 8,1%;
  • достаточность собственных средств по состоянию на 30 июня 2019 года составила 15,5% по сравнению с 16,5% по состоянию на 31 декабря 2018 года.

«Основная задача ДОМ.РФ — содействие в достижении целей по развитию жилищной сферы, поставленных Президентом Российской Федерации В. В. Путиным в Указе „О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года“ и предусмотренных национальным проектом „Жилье и городская среда“. Наблюдательным советом под председательством Заместителя Председателя Правительства Российской Федерации — Руководителя Аппарата Правительства Российской Федерации К. А. Чуйченко утверждена стратегия единого института развития в жилищной сфере, предусматривающая развитие на базе ДОМ.РФ механизмов поддержки ипотечного кредитования и снижения ипотечных ставок, развитие жилищного строительства и рынка арендного жилья. Постоянный фокус на повышении операционной эффективности и отдаче на вложенный государством капитал позволяет обеспечить концентрацию финансовых ресурсов группы на актуальных направлениях, необходимых для развития жилищного сектора в соответствии с задачами, поставленными Правительством Российской Федерации», — отметил генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутник.

«Ключевой приоритет ДОМ.РФ — поддержка рынка жилищного строительства и ипотечного кредитования в условиях перехода от долевого строительства к проектному финансированию. На сегодняшний день уже 14,2 млн кв.м жилья строится с использованием счетов эскроу — около 12% от общего объема жилищного строительства. Мы видим поступательную динамику практически в каждом регионе — такие проекты реализуются в 71 из 85 субъектов Российской Федерации, и рассчитываем, что до конца года на новую модель перейдет не менее 25% строящегося жилья. Уполномоченный банк в сфере жилищного строительства, созданный нами в соответствии с поручениями Президента Российской Федерации В. В. Путина, на сегодня стал одним из ведущих кредиторов строительной отрасли — объем одобренных сделок с начала года превысил 100 млрд рублей, в стадии проработки — еще около 300 проектов объемом свыше 350 млрд рублей» — подчеркнул Александр Плутник.

Обзор основных финансовых показателей


Показатели, млн рублей 6 месяцев
2019 года
6 месяцев
2018 года
Изм., абс. Изм., %
Чистые процентные доходы  8 693  10 142  (1 449)  (14,3)
Восстановление резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам  1 893  440  1 453  330,2
Чистые операционные доходы, связанные с выполнением функций агента РФ  1 231  1 526  (295)  (19,3)
Чистые комиссионные доходы  550  937  (387)  (41,3)
Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционной недвижимостью  2 335  134  2 201  1 642,5
Валовый (убыток)/прибыль по прочим видам деятельности  3 510  (864)  4 374  506,3
Прочие непроцентные доходы  1 902  3 311  (1 409)  (42,6)
Административно-хозяйственные расходы  (7 968)  (7 946)  (22)  0,3
Амортизация  (750)  (401)  (349)  87,0
Чистая прибыль  10 226  5 733  4 493  78,4
Основные финансовые коэффициенты 
Чистая процентная маржа, % 2,6 3,2  -0,6 п. п. (18,8)
Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов (cost-to-income ratio), % 47,8 55,1 -7,3 п. п. (13,2)
Рентабельность собственных средств, % 14,8 11,0  3,8 п. п. 34,5

Чистые процентные доходы за I полугодие 2019 года составили 8 693 млн рублей, снизившись на 1 449 млн рублей или 14,3% по отношению к I полугодию 2018 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено снижением чистой процентной маржи на 64 базисных пункта, с 3,2% за I полугодие 2018 года до 2,6% за I полугодие 2019 года преимущественно в связи со снижением доходности процентных активов.

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

  • снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 9,9% за I полугодие 2018 года до 8,9% за I полугодие 2019 года, что привело к снижению чистой процентной маржи на 95 базисных пунктов. Изменение в основном связано со снижением доходности по ипотечным активам Группы на фоне роста их доли в кредитном портфеле;
  • снижение отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 90,5% за I полугодие 2018 года до 88,6% за I полугодие 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 14 базисных пунктов;
  • снижение средней стоимости заемных средств на 19 базисных пунктов c 7,4% за I полугодие 2018 года до 7,2% за I полугодие 2019 года, что привело к росту чистой процентной маржи на 17 базисных пунктов.

Восстановление резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам за I полугодие 2019 года составило 1 893 млн рублей по сравнению с восстановлением резервов в сумме 440 млн рублей в I полугодии 2018 года. Восстановление резервов в I полугодии 2019 года связано в основном с уточнением методики расчета ожидаемых кредитных убытков по ипотечному жилищному кредитованию физических лиц c учетом накопленной статистики по поведению заемщиков, а также последних изменений в процессах выдачи и сопровождения.

Валовая прибыль по прочим видам деятельности за I полугодие 2019 года составила 3 510 млн рублей, по сравнению с убытком в сумме 864 млн рублей за I полугодие 2018 года. Изменение связано с признанием прав на объекты будущей недвижимости по двум объектам ГК СУ-155 на сумму 1 641 млн рублей, а также с восстановлением резервов по завершению строительства объектов ГК СУ-155 в сумме 1 200 млн рублей и по выданным авансам в сумме 1 495 млн рублей по сравнению с созданием резервов в сумме 851 млн рублей в I полугодии 2018 года.

Прочие непроцентные доходы за I полугодие 2019 года составили 1 902 млн рублей, уменьшившись на 1 409 млн рублей или 42,6% по отношению к I полугодию 2018 года. Изменение прочих непроцентных доходов обусловили следующие ключевые факторы:

  • снижение доходов за вычетом расходов от реализации инвестиционных ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, на 797 млн рублей или 79,9% по сравнению с доходом в сумме 998 млн рублей за I полугодие 2018 года;
  • снижение доходов за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи, на 148 млн рублей или 42,4% по сравнению с I полугодием 2018 года;
  • снижение доходов за вычетом расходов от досрочного погашения финансовых инструментов на 142 млн рублей или 78,9% по сравнению с I полугодием 2018 года.
Показатели, млн рублей 6 месяцев
2019 года
6 месяцев
2018 года
Изм., абс. Изм., %
Доходы за вычетом расходов от операций с инвестиционными ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход  201  998  (797)  (79,9)
Расходы за вычетом доходов от первоначального признания финансовых инструментов  (11)  73  (84)  (115,1)
Доходы за вычетом расходов от досрочного погашения финансовых инструментов  38  180  (142)  (78,9)
Доходы за вычетом расходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток  47  (18)  65  361,1
Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи  201  349  (148)  (42,4)
Восстановление прочих резервов  1 405  1 490  (85)  (5,7)
Прочие доходы за вычетом прочих расходов  21  239  (218)  (91,2)
Итого прочие операционные доходы  1 902  3 311  (1 409)  (42,6)

Административно-хозяйственные расходы за I полугодие 2019 года составили 7 968 млн рублей, увеличившись на 22 млн рублей или 0,3% по отношению к I полугодию 2018 года. Изменение обусловили следующие факторы:

  • увеличение расходов на вознаграждение персонала на 327 млн рублей или 6,9% по отношению к I полугодию 2018 года;
  • снижение расходов на аренду и содержание помещений на 400 млн рублей или 58,0% по отношению к I полугодию 2018 года;
  • увеличение расходов на комиссии за услуги сервисных агентов на 297 млн рублей или 41,0% по отношению к I полугодию 2018 года.

Показатели, млн рублей 6 месяцев
2019 года
6 месяцев
2018 года
Изм., абс. Изм., %
Вознаграждение сотрудников  (5 040)  (4 713)  (327)  (6,9)
Комиссии за услуги сервисных агентов  (1 021)  (724)  (297)  41,0
Профессиональные услуги  (457)  (505)  48  (9,5)
Коммуникационные и информационные услуги  (380)  (251)  (129)  51,4
Аренда и содержание помещений  (290)  (690)  400  (58,0)
Налоги, отличные от налога на прибыль  (194)  (151)  (43)  28,5
Расходы на рекламу и маркетинг  (190)  (186)  (4)  2,2
Комиссии за услуги депозитариев  (121)  (137)  16  (11,7)
Расходы на благотворительность  (51)  (89)  38  (42,7)
Прочие  (135)  (293)  158  (53,9)
Административно-хозяйственные расходы без учета расходов на интеграцию  (7 879)  (7 739)  (140)  1,8
Расходы на интеграцию  (89)  (207)  118  (57,0)
Итого административно-хозяйственные расходы  (7 968)  (7 946)  (22)  0,3

Расходы на амортизацию основных средств и нематериальных активов за I полугодие 2019 года составили 750 млн рублей, увеличившись на 349 млн рублей или 87,0% по отношению к I полугодию 2018 года.


Основные показатели отчета о финансовом положении


Показатели, млн рублей 30 июня
2019 года
31 декабря
2018 года
Изм., абс. Изм., %
Активы, приносящие процентный доход 693 725 669 098  24 627  3,7
— Ипотечное жилищное кредитование физических лиц 489 384 441 834  47 550  10,8
— Ипотечные ценные бумаги (ИЦБ) 41 099 49 074  (7 975)  (16,3)
— Ликвидные активы 59 697 61 961  (2 264)  (3,7)
— Ценные бумаги 50 299 59 851  (9 552)  (16,0)
— Прочие кредиты и займы 53 246 56 378  (3 132)  (5,6)
Инвестиционная недвижимость 56 800 52 017  4 783  9,2
Итого активы 792 725 765 622  27 103  3,5
Средства финансовых учреждений 20 850 57 899  (37 049)  (64,0)
Средства клиентов 132 070 140 320  (8 250)  (5,9)
Облигации и векселя выпущенные 402 349 337 352  64 997  19,3
Прочие заемные средства 59 119 52 812  6 307  11,9
Субординированные займы - 4 811  (4 811)  (100,0)
Оценочные обязательства 13 549 21 061  (7 512)  (35,7)
Всего обязательств 655 724 626 582  29 142  4,7
Собственные средства 137 001 139 040  (2 039)  (1,5)
Договорные и условные обязательства 168 533 133 845  34 688  25,9
Основные финансовые коэффициенты
Закладные и стабилизационные займы, просроченные на срок свыше 90 дней (NPL), % 2,2 2,2 (0,0) п. п.  -
Резерв под обесценение закладных и стабилизационных займов к NPL, % 104,7 119,6 -14,9 п. п.  (12,5)
Достаточность собственных средств, % 15,5 16,5 -1,0 п. п.  (6,1)

Активы, приносящие процентный доход, на 30 июня 2019 года составили 693 725 млн рублей, увеличившись с начала года на 24 627 млн рублей или 3,7%. Изменение обусловлено ростом ипотечного жилищного кредитования физических лиц, а также снижением ликвидных активов и ценных бумаг.

Портфель ипотечных активов на 30 июня 2019 года составил 530 483 млн рублей, увеличившись с начала года на 39 575 млн рублей или 8,1%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

  • увеличение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 47 550 млн рублей или 10,8%, преимущественно в связи со сделками секьюритизации;
  • снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 7 975 млн рублей или 16,3% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

Прочие кредиты и займы на 30 июня 2019 года составили 53 246 млн рублей, снизившись с начала года на 3 132 млн рублей или 5,6% преимущественно в связи с сокращением коммерческого кредитования.

Резерв под кредитные убытки по активам, приносящим процентный доход, на 30 июня 2019 года составил 63 530 млн рублей, снизившись с начала года на 1 790 млн рублей или 2,7%, в основном в связи со снижением резервов по ипотечному жилищному кредитованию физических лиц.

Инвестиционная недвижимость на 30 июня 2019 года составила 56 800 млн рублей, увеличившись с начала года на 4 783 млн рублей или 9,2% в связи с:

  • капитализацией затрат, относящихся к помещениям в многофункциональном комплексе IQ квартал, приобретенным Группой для переезда ФОИВ, в сумме 1 550 млн рублей;
  • инвестированием в объекты недвижимого имущества в сумме 2 145 млн рублей;
  • положительной переоценкой портфеля инвестиционной недвижимости Группы в сумме 1 088 млн рублей.

Обязательства на 30 июня 2019 года составили 655 724 млн рублей, увеличившись с начала года на 29 142 млн рублей или 4,7%. Увеличение обязательств обусловили следующие факторы:

  • увеличение обязательств по облигациям и векселям выпущенным на 64 997 млн рублей или 19,3% с начала года преимущественно в связи со сделкой секьюритизации ипотечных кредитов Группы ВТБ с суммой основного долга 72 974 млн рублей;
  • увеличение прочих заемных средств на 6 307 млн рублей или 11,9% в связи с признанием обязательств по договорам аренды офисных помещений в рамках перехода на МСФО 16, а также привлечением займа от ГК АСВ взамен досрочно погашенного субординированного займа;
  • снижение средств финансовых учреждений на 37 049 млн рублей или 64,0% с начала года преимущественно в связи со снижением краткосрочных обязательств по сделкам прямого «репо» с прочими контрагентами;
  • снижение средств клиентов на 8 250 млн рублей или 5,9% с начала года преимущественно в связи с оттоком средств физических лиц;
  • снижение оценочных обязательств на 7 512 млн рублей или 35,7% с начала года в связи с восстановлением резервов под неустановленные налоговые обязательства и частичным погашением обязательств по завершению строительства объектов ГК СУ-155.

Договорные и условные обязательства на 30 июня 2019 года составили 168 533 млн рублей, увеличившись с начала года на 34 688 млн рублей или 25,9% преимущественно в связи с ростом обязательств по выкупу закладных и по неиспользованным кредитным линиям.

Достаточность собственных средств по состоянию на 30 июня 2019 года в соответствии с Базель III составила 15,5% по сравнению с 16,5% по состоянию на 31 декабря 2018 года.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:


Рейтинговое агентство Шкала 30 июня 2019 года 31 декабря 2018 года
АКРА национальная AAA AAA
Эксперт РА национальная AAA AAA
Fitch международная BBB- BBB-
Standard & Poor’s международная BBB- BBB-
Moody’s международная Baa3 Baa3
Источник:

Новости БанковНовости Банков
Информация полезна? Поделитесь ею в своей соцсети.
comments powered by HyperComments

Где посылка?

Отслеживание посылок почты России

Отследить посылку почта России

Меню

Мы в соцсетях