ЭТА ПУГАЮЩАЯ АББРЕВИАТУРА — ПОД/ФТ...

Клиенты, которым банк присваивает высокую степень риска, общаются уже не только с самим банком, но и с Межведомственной комиссией, созданной при Банке России, поэтому и вопросы связаны в основной с ней. Остановимся на конкретных примерах.

1. Я подал заявление в МВК со всеми документами, а мне пришел отказ в рассмотрении заявления по существу. Почему?

ОТВЕТ:

Возможно, вы:

- не прошли установленную процедуру (обратились в МВК до подачи заявления о пересмотре решения об отказе в банк).

- Обратились в МВК для разрешения ситуации, которая не входит в ее компетенцию (ограничение ДБО, отказ в выпуске/перевыпуске банковских карт, отсутствуют сведения о конкретной операции).

- Не приложили к документам ответ из банка по вашему запросу и копию самого запроса.

- Комплект документов не соответствует Указанию Банка России № 4760-У.

2. Я сдал документы в МВК. Как и какой ответ я могу получить?

ОТВЕТ: МВК может сообщить, что решение пересмотрено в пользу клиента или, наоборот, уведомит, что этого не будет. Ответную информацию комиссия направит тем же способом, которым пришло заявление от клиента. Помимо клиента, МВК сообщает своё решение в банк, отказавшийся проводить операции / заключать договор банковского счета.

Межведомственная комиссия сообщает о решении заявителю (клиенту банка) и в банк.

Банк обязан в течение одного дня после получения информации о принятии МВК решения в пользу клиента банка направить сообщение в Росфинмониторинг.

Росфинмониторинг передает обобщенную информацию в Банк России.

Банк России распространяет информацию по всем финансовым организациям.

Решение МВК о реабилитации по одному случаю отказа в одном банке не распространяется на другие случаи, касающиеся одного и того же клиента.

В пятницу читайте заключительную публикацию по рекомендациям, соблюдение которых — бизнес-гигиена при работе с банком.