АО «Банк ДОМ.РФ» опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 2018 год. Отчетность содержит заключение независимого аудитора ООО «Эрнст энд Янг».
Ключевые финансовые показатели Банка ДОМ.РФ за 2018 год:
? чистая прибыль составила 4,2 млрд рублей по сравнению с убытком в размере 14,1 млрд рублей в 2017 году;
? чистые процентные доходы составили 3,2 млрд рублей по сравнению с чистыми процентными расходами в размере 0,2 млрд рублей в 2017 году;
? операционные расходы составили 7,4 млрд рублей, снизившись на 2,3 млрд рублей или 24% по отношению к 2017 году;
? портфель ипотечных кредитов составил 40,3 млрд рублей, увеличившись с начала года на 19,4 млрд рублей или 93,1%;
? достаточность собственных средств по состоянию на 31 декабря 2018 составила 17,1% по сравнению с 5,2% по состоянию на 31 декабря 2017 года.
«В 2018 году мы завершили трансформацию банка и все основные мероприятия по его финансовому оздоровлению. Впервые за долгое время банк стал прибыльным, рассчитываем по итогам текущего года прибыль нарастить. За год существенно снизились операционные расходы и почти в два раза увеличился ипотечный портфель. – Отметил председатель правления Банка ДОМ.РФ Артем Федорко. — Мы сосредоточимся на развитии приоритетных направлений бизнеса — проектного финансирования, ипотечного кредитования, розничного направления. Для этих целей в 2019 году планируется дополнительное увеличение капитала — до 25 млрд рублей к концу второго квартала».
Одно из ключевых направлений деятельности банка — проектное финансирование. С 1 июля 2019 года жилищное строительство перейдет на новую схему финансирования с использованием эскроу-счетов и средства дольщиков будут замещены банковским кредитованием. На базе Банка ДОМ.РФ в соответствии с поручением Президента РФ В.В. Путина создается уполномоченный банк в сфере жилищного строительства. Это обеспечит бесперебойное финансирование строительной отрасли и рост объемов кредитования с 700 млрд рублей до 3,5-4 трлн рублей в течение ближайших трех лет. В перспективе ближайших 5 лет его объем достигнет 6,4 трлн рублей.
Основным приоритетом розничного бизнеса банка является ипотечное жилищное кредитование. В 2018 году Банк ДОМ.РФ выдал ипотечных кредитов на 25,1 млрд рублей, что на 55% больше, чем в предыдущем (Группой ДОМ.РФ, включая банк, выдано ипотечных кредитов на сумму 81,7 млрд рублей, что на 66% больше, чем в 2017 году). В итоге доля Группы ДОМ.РФ на ипотечном рынке составила 2,7%, что позволило выйти на 5 место в рейтинге крупнейших игроков ипотечного рынка. Продолжая наращивать объемы ипотечного кредитования, банк планирует войти в топ-3 кредитных организаций по объемам выдачи ипотеки.
Кроме того, в 2019 году банк планирует развивать традиционные банковские продукты, предлагать удобные и современные сервисы для розничных клиентов, а также эффективные решения для малого бизнеса и зарплатного обслуживания.
В 2018 году была завершена значительная часть мероприятий по финансовому оздоровлению Банка ДОМ.РФ. В соответствии с планом финансового оздоровления (ПФО), соблюдаются все обязательные нормативы и требования Банка России. В ближайшее время Банк ДОМ.РФ выполнит ряд мероприятий по присоединению Социнвестбанка, которые также предусмотрены ПФО. План утвержден советом директоров Банка России и рассчитан до 2025 года. В феврале 2019 года в рамках ПФО был создан резерв по активу в размере 2,9 млрд рублей, по плану финансового оздоровления до 2025 года предусмотрено создание подобных резервов в общем размере 4 млрд рублей.
Обзор основных финансовых показателей
| Показатели, млн рублей | 2018 | 2017 | Изм., абс | Изм., % |
| Чистые процентные доходы/(расходы) | 3 255 | (249) | 3 504 | (1 407,2) |
| Восстановление/(создание) резервов под обесценение долговых финансовых активов | 615 | (3 894) | 4 509 | (115,8) |
| Чистые комиссионные доходы | 1 748 | 1 438 | 310 | 21,6 |
| Доходы за вычетом расходов по операциям с недвижимостью для продажи | 1 220 | 492 | 728 | 148,0 |
| Восстановление/(создание) прочих резервов[1] | 1 544 | (5 174) | 6 718 | (129,8) |
| Прочие непроцентные доходы/(расходы)[2] | 1 701 | (532) | 2 233 | (419,7) |
| Доходы за вычетом расходов по небанковской деятельности | 1 513 | 3 528 | (2 015) | (57,1) |
| Операционные расходы | (7 385) | (9 681) | 2 296 | (23,7) |
| Чистая прибыль/(убыток) | 4 211 | (14 072) | 18 283 | (129,9) |
Основные показатели отчета о финансовом положении
| Показатели, млн рублей | 31 декабря
2018 года | 31 декабря
2017 года | Изм., абс | Изм., % |
| Ликвидные активы[1] | 33 443 | 21 742 | 11 701 | 53,8 |
| Инвестиционные ценные бумаги | 60 517 | 77 806 | (17 289) | (22,2) |
| Ипотечные кредиты | 40 276 | 20 860 | 19 416 | 93,1 |
| Прочие кредиты клиентам | 40 601 | 140 649 | (100 048) | (71,1) |
| Основные средства и нематериальные активы | 3 266 | 3 478 | (212) | (6,1) |
| Прочие активы | 29 258 | 28 449 | 809 | 2,8 |
| Итого активы | 207 361 | 292 984 | (85 623) | (29,2) |
| Средства финансовых учреждений | 19 794 | 37 015 | (17 221) | (46,5) |
| Средства клиентов, в т.ч. | 146 972 | 215 494 | (68 522) | (31,8) |
| - Юридические лица | 54 096 | 63 818 | (9 722) | (15,2) |
| - Физические лица | 92 876 | 151 676 | (58 800) | (38,8) |
| Субординированные займы | 6 678 | 32 423 | (25 745) | (79,4) |
| Облигации и векселя выпущенные | 592 | 5 634 | (5 042) | (89,5) |
| Прочие заемные средства | 7 242 | 3 408 | 3 834 | 112,5 |
| Оценочные обязательства и прочие резервы под ожидаемые кредитные убытки | 20 505 | 26 410 | (5 905) | (22,4) |
| Прочие обязательства | 4 785 | 7 306 | (2 521) | (34,5) |
| Итого обязательства | 206 568 | 327 690 | (121 122) | (37,0) |
| Собственные средства | 793 | (34 706) | 35 499 | (102,3) |
| Итого обязательства и собственные средства | 207 361 | 292 984 | (85 623) | (29,2) |
[1] Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях.
Полная консолидированная финансовая отчетность Банка ДОМ.РФ в соответствии с МСФО за 2018 год доступна по ссылке.
[1] Восстановление/(создание) прочих резервов под кредитные убытки, Создание прочих резервов
[2] Доходы за вычетом расходов от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, (расходы)/доходы от первоначального признания финансовых инструментов, доходы за вычетом расходов от досрочного погашения финансовых инструментов, доходы за вычетом расходов/(расходы за вычетом доходов) по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами, доходы за вычетом расходов по финансовым инструментам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток, результат от выбытия дочерних организаций, доля в прибыли ассоциированных компаний, прочие доходы, экономия/(расход) по налогу на прибыль
[3] Денежные средства и их эквиваленты, средства в финансовых учреждениях.
76402+7 (800) 775-86-86
