Рентабельность собственных средств ДОМ.РФ по МСФО за 2018 год увеличилась на 29% – с 12,1 до 15,6%

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 2018 год:

• чистая прибыль составила 19,3 млрд рублей, увеличившись на 1,3 млрд рублей или 7,2% по отношению к 2017 году;




• рентабельность собственных средств достигла 15,6% по сравнению с 12,1% за 2017 год;




• портфель ипотечных активов составил 490,9 млрд рублей, увеличившись с начала года на 98,6 млрд рублей или 25,1%;




• портфель арендного жилья и апартаментов по состоянию на 31 декабря 2018 года составил 30,8 млрд рублей, прирост с начала года составил 4,0 млрд рублей или 15,0%;




• достаточность собственных средств по состоянию на 31 декабря 2018 года составила 16,5% по сравнению с 15,4% по состоянию на 31 декабря 2017 года.

В соответствии с решениями президиума Совета при Президенте Российской Федерации по стратегическому развитию и национальным проектам, АО «ДОМ.РФ» совместно с Минфином России, Банком России и ведущими российскими банками разрабатывает «дорожную карту» по дальнейшему развитию рынка однотраншевых ипотечных облигаций. Реализация комплекса мер, направленных на формирование ликвидного рынка и развитие инвестиционного спроса, позволит в среднесрочной перспективе привлечь на ипотечный рынок до 4 трлн рублей, обеспечив рост конкуренции и снижение ставок по ипотечным кредитам на 1-1,5%.

В рамках перехода к проектному финансированию жилищного строительства в соответствии с планом мероприятий, утвержденным Правительством Российской Федерации, наблюдательный совет АО «ДОМ.РФ» утвердил стандарты предоставления гарантий по целевым кредитам застройщиков и одобрил лимит в размере 50 млрд рублей для проведения пилотных сделок. В целях дополнительной поддержки жилищного строительства в соответствии с поручением Президента Российской Федерации В.В.Путина на базе АО «Банк ДОМ.РФ» будет сформирован уполномоченный банк в сфере жилищного строительства.

Чистые процентные доходы за 2018 год составили 19 016 млн рублей, увеличившись на 940 млн рублей или 5,2% по отношению к 2017 году. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом среднего объема активов, приносящих процентный доход, на 86,4%, с 361 339 млн рублей за 2017 год до 673 542 млн рублей за 2018 год, которое было частично компенсировано снижением чистой процентной маржи на 218 базисных пунктов, с 5,0% за 2017 год до 2,8% за 2018 год преимущественно в связи с присоединением АО «Банк ДОМ.РФ» и его дочерних организаций (далее совместно – «Банк»), имеющих более высокое отношение среднего значения заемных средств к среднему значению приносящих процентный доход активов, в декабре 2017 года, а также в связи с расходами по финансированию приобретения в ноябре 2017 года и дальнейшего обустройства комплекса IQ квартал с целью реализации проекта переезда федеральных органов исполнительной власти в единый правительственный комплекс (далее – «Переезд ФОИВ»).

Изменение чистой процентной маржи обусловили следующие факторы:

• снижение средней доходности активов, приносящих процентный доход, c 9,76% за 2017 год до 9,09% за 2018 год, что привело к снижению чистой процентной маржи на 68 базисных пунктов. Изменение в основном связано со снижением доходности по ипотечным активам Группы, ростом ликвидных активов в результате присоединения Банка, а также снижением доходности по данным активам;




• рост в результате присоединения Банка и финансирования Переезда ФОИВ отношения среднего значения заемных средств к среднему значению активов, приносящих процентный доход, с 70,1% за 2017 год до 89,6% за 2018 год, что привело к снижению чистой процентной маржи на 132 базисных пункта;




• рост средней стоимости заемных средств на 20 базисных пунктов c 6,79% за 2017 год до 6,99% за 2018 год, что привело к снижению чистой процентной маржи на 18 базисных пунктов.

Восстановление резервов под кредитные убытки по долговым финансовым активам за 2018 год составило 1 712 млн рублей, увеличившись на 499 млн рублей или 41,1% по отношению к 2017 году.

Прочие непроцентные доходы за 2018 год составили 4 297 млн рублей по сравнению с прочими непроцентными доходами в сумме 5 701 млн рублей за 2017 год. Изменение прочих непроцентных доходов обусловили следующие ключевые факторы:

• восстановление прочих резервов в сумме 2 100 млн рублей по сравнению с восстановлением прочих резервов в 2017 году в сумме 497 млн рублей преимущественно в связи с закрытием неиспользованных кредитных линий и прекращением гарантий;




• признание доходов за вычетом расходов по операциям с недвижимостью, предназначенной для продажи, в сумме 1 047 млн рублей преимущественно в виде прибыли от выбытия объектов недвижимости по сравнению с доходами за вычетом расходов в сумме 59 млн рублей за 2017 год;




• признание дохода от реализации инвестиционных ценных бумаг, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, в сумме 957 млн рублей, по сравнению с доходом в сумме 138 млн рублей за 2017 год;




• признание расходов за вычетом доходов от первоначального признания финансовых инструментов в сумме 5 млн рублей по сравнению с доходами за вычетом расходов в сумме 4 827 млн рублей за 2017 год.

Операционные расходы за 2018 год составили 16 952 млн рублей, увеличившись на 9 445 млн рублей или 125,8% по отношению к 2017 году. Изменение операционных расходов обусловили следующие факторы:

• рост расходов на вознаграждение персонала на 5 887 млн рублей или 164,5% по отношению к 2017 году, в том числе на 4 781 млн рублей в связи с присоединением Банка;




• рост расходов на аренду и содержание помещений на 1 036 млн рублей или 317,8% по отношению к 2017 году, в том числе на 958 млн рублей в связи с присоединением Банка;




• рост расходов на профессиональные услуги сторонних организаций на 406 млн рублей или 57,4% по отношению к 2017 году, в том числе на 209 млн рублей в связи с присоединением Банка, а также в связи с ростом расходов на консультационные услуги, оценку, услуги юридического и бухгалтерского сопровождения;




• рост расходов на амортизацию основных средств и нематериальных активов на 486 млн рублей или 148,2% по отношению к 2017 году, в том числе на 281 млн рублей в связи с присоединением Банка.

С 1 января 2018 года вступил в действие новый международный стандарт финансовой отчетности МСФО 9 «Финансовые инструменты», применение которого привело к изменению классификации ряда финансовых инструментов и пересчету сравнительных балансовых остатков. Здесь и далее все изменения показателей приведены с учетом применения АО «ДОМ.РФ» МСФО 9.

Активы, приносящие процентный доход, на 31 декабря 2018 года составили 669 098 млн рублей, снизившись с начала года на 8 891 млн рублей или 1,3%. Незначительное снижение обусловлено ростом портфеля ипотечных активов на фоне значительного снижения прочих кредитов и займов, а также портфеля ценных бумаг.

Портфель ипотечных активов на 31 декабря 2018 года составил 490 908 млн рублей, увеличившись с начала года на 98 618 млн рублей или 25,1%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

• рост портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 119 026 млн рублей или 36,9% за счет сделок секьюритизации ипотечных активов коммерческих банков, а также органического роста собственного портфеля ипотечных кредитов;




• снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 20 408 млн рублей или 29,4% с начала года в связи с амортизацией портфеля;

Прочие кредиты и займы на 31 декабря 2018 года составили 56 378 млн рублей, снизившись с начала года на 94 795 млн рублей или 62,7% преимущественно в связи с сокращением коммерческого кредитования.

Резерв под кредитные убытки по активам, приносящим процентный доход, на 31 декабря 2018 года составил 65 320 млн рублей, снизившись с начала года на 1 304 млн рублей или 2,0%.

Инвестиционная недвижимость на 31 декабря 2018 года составила 52 017 млн рублей, увеличившись с начала года на 35 605 млн рублей или 216,9% в связи:

• с реклассификацией в 2018 году в состав объектов инвестиционной недвижимости помещений в многофункциональном комплексе IQ квартал, приобретенных Группой для переезда ФОИВ;




• с приобретением в 2018 году объектов недвижимого имущества стоимостью 1 078 млн рублей в ЖК «Сердце столицы», 1 338 млн рублей в ЖК «Парк легенд» и 338 млн рублей в ЖК «Родной город. Октябрьское поле».

Обязательства на 31 декабря 2018 года составили 626 582 млн рублей, снизившись с начала года на 27 531 млн рублей или 4,2%. Снижение обязательств обусловили следующие факторы:

• снижение средств клиентов на 77 628 млн рублей или 35,6% с начала года преимущественно в связи с оттоком средств физических лиц;




• рост обязательств по облигациям и векселям выпущенным на 76 585 млн рублей или 29,4% с начала года преимущественно в связи выпуском ипотечных облигаций в рамках сделок секьюритизации ООО «ДОМ.РФ ИА»




• рост средств финансовых учреждений на 10 824 млн рублей или 23,0% с начала года преимущественно в связи с ростом краткосрочных обязательств по сделкам прямого «репо» с прочими контрагентами;




• снижение оценочных обязательств на 8 384 млн рублей или 28,5% с начала года в связи с их частичным погашением.

Договорные и условные обязательства на 31 декабря 2018 года составили 133 845 млн рублей, снизившись с начала года на 30 145 млн рублей или 18,4% преимущественно в связи с закрытием лимитов по неиспользованным кредитным линиям.

Достаточность собственных средств по состоянию на 31 декабря 2018 года в соответствии с Базель III составила 16,5% по сравнению с 15,4% по состоянию на 31 декабря 2017 года.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

АКРА Национальная 31 декабря 2018 года AAA 31 декабря 2017 года AAA Эксперт РА Национальная 31 декабря 2018 года ААА 31 декабря 2017 года - Fitch Международная 31 декабря 2018 года BBB- 31 декабря 2017 года BBB- Standard & Poor’s Международная 31 декабря 2018 года BBB- 31 декабря 2017 года BB+ Moody’s Международная 31 декабря 2018 года Ba1 31 декабря 2017 года Ba1

 

Отчетность МСФО за 12 месяцев 2018 года pdf, 4,46 МБ