Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует консолидированную финансовую отчетность за три и двенадцать месяцев, закончившиеся 31 декабря 2018 года, с заключением независимого аудитора по результатам обзорной проверки данной отчетности.
Андрей Костин, президент — председатель правления банка ВТБ, отметил: «2018 год стал вторым по счету в рамках реализации нашей трехлетней стратегии, и я с удовлетворением отмечаю, что второй год подряд мы превосходим собственные стратегические цели по чистой прибыли. На протяжении года мы продемонстрировали высокие темпы роста бизнеса и еще больше усилили свои рыночные позиции, опередив средние по отрасли результаты как в корпоративном и розничном кредитовании, так и в привлечении средств физических лиц. В результате безукоризненно реализованного присоединения ВТБ24 в 2018 году мы стали объединенным банком, продолжили развивать наш бренд, достигли значительных бизнес-синергий и экономии расходов, при этом открывая новые возможности и преимущества для наших клиентов.
Мы уверенно начали 2019 год, продолжающаяся глубокая трансформация нашего бизнеса и новые стратегические инициативы будут способствовать успеху ВТБ как в текущем году, так и в дальнейшем».
ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ
Отчет о прибылях и убытках
млрд рублей | 2018 г. | 2017 г. | Изменение, % | 4КВ 2018 г. | 4КВ 2017 г. | Изменение, % |
Чистые процентные доходы | 468,6 | 460,2 | 1,8% | 110,0 | 116,5 | (5,6%) |
Чистые комиссионные доходы | 90,0 | 95,3 | (5,6%) | 20,6 | 28,3 | (27,2%) |
Чистые операционные доходы до создания резервов | 641,3 | 592,5 | 8,2% | 162,4 | 188,3 | (13,8%) |
Создание резервов* | (167,1) | (171,9) | (2,8%) | (55,7) | (53,7) | 3,7% |
Расходы на содержание персонала и административные расходы | (259,8) | (260,9) | (0,4%) | (72,5) | (75,9) | (4,5%) |
Чистая прибыль | 178,8 | 120,1 | 48,9% | 39,1 | 44,8 | (12,7%) |
*Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.
- Чистая прибыль за 2018 год увеличилась на 48,9% по сравнению с прошлым годом и составила 178,8 млрд рублей благодаря стабильному уровню доходов от основной деятельности, повышению эффективности затрат и снижению расходов на создание резервов.
- Чистые процентные доходы за 2018 год выросли на 1,8% по сравнению с прошлым годом до 468,6 млрд рублей на фоне продолжения роста корпоративного и розничного кредитования в четвертом квартале. Чистая процентная маржа по итогам 2018 года снизилась на 20 б.п. по сравнению с прошлым годом до 3,9%. Чистая процентная маржа составила 3,4% в четвертом квартале 2018 года по сравнению с 4,1% за аналогичный период прошлого года.
- Чистые комиссионные доходы за 2018 год снизились на 5,6% по сравнению с прошлым годом до 90,0 млрд рублей в основном за счет эффекта высокой базы на фоне роста в 17% за 2017 год.
- Стоимость риска за 2018 год составила 1,6%, оставшись на уровне прошлого года. Стоимость риска за четвертый квартал 2018 года достигла 1,7%, увеличившись на 20 б.п. по сравнению с аналогичным периодом 2017 года. Расходы на создание резервов составили 167,1 млрд рублей за 2018 год, снизившись на 2,8% по сравнению с 2017 годом.
- Группа продолжила повышать эффективность затрат в 2018 году, сократив отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов до 40,5% по сравнению с 44,0% за прошлый год. Расходы на персонал и административные расходы сократились на 0,4% за 2018 год по сравнению с прошлым годом до 259,8 млрд рублей и на 4,5% в четвертом квартале по сравнению с аналогичным периодом 2017 года до 72,5 млрд рублей.
Отчет о финансовом положении
млрд рублей | 31 декабря 2018 г. | 30 сентября 2018 г. | 1 января 2018 г. | Изменение за 2018 г., % или б.п. | Изменение за 4КВ 2018 г., % или б.п. |
Активы | 14 760,6 | 14 060,6 | 12 940,0 | 14,1% | 5,0% |
Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва (как представлено в отчетности) | 11 427,1 | 10 968,8 | 9 841,1 | 16,1% | 4,2% |
Кредиты и авансы клиентам, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка* | 11 427,1 | 10 968,8 | 9 629,8 | 18,7% | 4,2% |
Кредиты юридическим лицам | 8 438,6 | 8 305,7 | 7 307,4 | 15,5% | 1,6% |
Кредиты физическим лицам | 2 988,5 | 2 663,1 | 2 533,7 | 18,0% | 12,2% |
Кредиты физическим лицам, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка* | 2 988,5 | 2 663,1 | 2 322,4 | 28,7% | 12,2% |
Средства клиентов | 10 403,7 | 9 740,1 | 9 144,7 | 13,8% | 6,8% |
Средства клиентов, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка* | 10 403,7 | 9 740,1 | 8 974,5 | 15,9% | 6,8% |
Средства юридических лиц | 5 995,8 | 5 819,8 | 5 523,1 | 8,6% | 3,0% |
Средства физических лиц | 4 407,9 | 3 920,3 | 3 621,6 | 21,7% | 12,4% |
Средства физических лиц, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка* | 4 407,9 | 3 920,3 | 3 451,4 | 27,7% | 12,4% |
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле | 5,7% | 6,9% | 6,9% | (120 б.п.) | (120 б.п.) |
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле, скорректированная на изменения в учетной политике относительно Почта Банка* | 5,7% | 6,9% | 6,8% | (110 б.п.) | (120 б.п.) |
Кредиты / Средства клиентов | 102,8% | 104,6% | 99,5% | 330 б.п. | (180 б.п.) |
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня | 12,0% | 11,9% | 12,5% | (50 б.п.) | 10 б.п. |
Коэффициент общей достаточности капитала | 13,5% | 13,4% | 14,3% | (80 б.п.) | 10 б.п. |
*В сентябре 2018 года группа ВТБ и Почта России подписали дополнения к акционерному соглашению в отношении ПАО «Почта Банк», который в результате получил для Группы статус совместного предприятия. По состоянию на 30 сентября 2018 года, группа ВТБ отражает инвестицию в ПАО «Почта Банк» в качестве инвестиции в совместное предприятие, учитываемой по методу долевого участия.
- В 2018 году кредитный портфель Группы, скорректированный на изменения в учетной политике относительно Почта Банка, вырос на 18,7% до 11 427,1 млрд рублей в связи с увеличением объема кредитования физических и юридических лиц на 28,7% и 15,5% соответственно по итогам отчетного периода. Рыночная доля Группы в сегментах корпоративного и розничного кредитования на 31 декабря 2018 года составляла 18,6% и 17,8% соответственно.
- Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле на 31 декабря 2018 года сократилась до 5,7% по сравнению с 6,9% на 1 января 2018 года. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю продолжило снижаться и составило 6,4% на 31 декабря 2018 года, по сравнению с 7,1% на 30 сентября 2018 года и 7,5% на 1 января 2018 года. Покрытие неработающих кредитов резервами на 31 декабря 2018 года увеличилось до 112,0% по сравнению со 103,7% на 30 сентября 2018 года и 109,3% на 1 января 2018 года.
- Средства клиентов, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка, составили 10 403,7 млрд рублей, увеличившись по итогам отчетного периода на 15,9%, что способствовало достижению отношения клиентского финансирования к совокупным обязательствам Группы до 79% на 31 декабря 2018 года, в то время как соотношение кредитов и депозитов составило 102,8% на конец 2018 года, по сравнению с 104,6% на 30 сентября 2018 года и 99,5% на 1 января 2018 года.
- По итогам отчетного периода средства клиентов — юридических лиц увеличились на 8,6%, средства клиентов — физических лиц, скорректированные на изменения в учетной политике относительно Почта Банка, выросли на 27,7%. По состоянию на 31 декабря 2018 года доля группы ВТБ на рынке средств клиентов в корпоративном и розничном сегментах в России составила 20,7% и 14,0% соответственно.
- Группа сохраняет низкую зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах снизилась до 2,0% на 31 декабря 2018 года по сравнению с 2,8% на 1 января 2018 года.
- По итогам отчетного периода ВТБ Капитал сохраняет лидирующие позиции по сделкам на рынке долгового капитала, рынке акционерного капитала и рынке сделок M&A за 12 месяцев 2018 года.
- Высокая прибыльность поддерживала уровень достаточности капитала на фоне ускорения роста кредитования: на 31 декабря 2018 года коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня составили 13,5% и 12,0% соответственно, по сравнению с 14,3% и 12,5% на 1 января 2018 года.
скачать пдф документ Консолидированная финансовая отчетность Банка ВТБ и его дочерних компаний по состоянию на 31 декабря 2018 года (на английском языке) 26.02.2019, pdf, 3.66 Мб