Банк «Санкт-Петербург» показал лучшую прибыль по МСФО за всю историю

Ключевые показатели*:

• Чистая прибыль выросла на 75% и достигла наивысшего результата за всю историю Банка 7,5 млрд рублей за 2017 год, в том числе 1,8 млрд рублей составила чистая прибыль 4 квартала 2017 года;

• Рентабельность капитала составила 11,4% за 2017 год;

• Стоимость риска опустилась до 2,7% за 2017 год, наименьшего уровня за последние 3 года;

• Розничный кредитный портфель вырос за 2017 год на 30,8% и составил 71,2 млрд рублей.

* Данные Консолидированной отчетности по МСФО за 2017 год.

Комментарии Александра Савельева, председателя Правления Банка:

«2017 год стал очень успешным для Банка; результаты превзошли наши самые смелые ожидания. Мы заработали рекордные 7,5 млрд рублей прибыли, существенно лучше стал кредитный портфель. Самый сложный период явно позади, основная задача – зарабатывать еще больше».

Согласно рейтингу агентства Интерфакс, на 1 января 2018 года Банк занимает 16 место по объему активов и 15 место по объему депозитов населения среди российских банков. Сегодня в Банке обслуживается 1 930 000 физических лиц и 50 000 компаний. По состоянию на 1 января 2018 года количество банковских карт, эмитированных Банком, составляет 1 300 000; количество банкоматов составило 804 ед. Количество пользователей Интернет-Банка превысило 960 000 человек.

В июне 2017 года рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочные рейтинги Банка в иностранной и национальной валюте на уровне «BB-»,  прогноз  «Стабильный». В декабре 2017 года рейтинговое агентство АКРА подтвердило кредитный рейтинг Банка на уровне А-(RU), прогноз «Стабильный».

Обзор финансовых результатов за 2017 год

Чистый процентный доход составил 20,5 млрд рублей за 2017 год (-7,2% по сравнению с 2016 годом) и 5,9 млрд рублей за 4 квартал 2017 года (+10,6% по сравнению с 3 кварталом 2017 года). По сравнению с 2016 годом, объем процентных доходов снизился на 9,0%; основная часть процентных доходов представлена процентными доходами от выданных кредитов – 75,0%. Процентные расходы снизились на 10,4%; в том числе расходы по срочным депозитам частных клиентов снизились на 7,6% (32,5% процентных расходов), расходы по срочным депозитам корпоративных клиентов снизились на 14,6% (20,9% процентных расходов). Чистая процентная маржа составила 3,6% за 2017 год (4,1% за 2016 год) и 4,3% за 4 квартал 2017 года (4,0% за 3 квартал 2017 года).

Чистый комиссионный доход за 2017 год составил 5,2 млрд рублей, что выше результата 2016 года на 10,9%. По сравнению с 2016 годом, доходы от проведения расчетов с пластиковыми картами выросли на 32,6% (40,6% комиссионных доходов), доходы от расчетно-кассового обслуживания выросли на 7,2% (40,6% комиссионных доходов), доходы по выданным гарантиям и аккредитивам снизились на 10,9% (13,2% комиссионных доходов).

Доход от операций на финансовых рынках за 2017 год достиг 6,2 млрд рублей (+49,8% по сравнению с 2016 годом), при этом 85% составили доходы от операций с иностранными валютами и производными финансовыми инструментами.

Выручка составила рекордные 33,2 млрд рублей за 2017 год (+6,8% по сравнению с 2016 годом) и 8,5 млрд рублей за 4 квартал 2017 года (+0,7% по сравнению с 3 кварталом 2017 года).

Отношение издержек к доходам за 2017 год составило 40,6% (41,0% 2016 год). Операционные расходы Банка за 2017 год составили 13,5 млрд рублей (+5,9% по сравнению с 2016 годом) и 3,7 млрд рублей за 4 квартал 2017 года (+6,9% по сравнению с 3 кварталом 2017 года).

Чистая прибыль выросла на 75% и достигла наивысшего результата за всю историю Банка 7,5 млрд рублей за 2017 год, в том числе 1,8 млрд рублей составила чистая прибыль 4 квартала 2017 года (+40,6% по сравнению с 4 кварталом 2016 года). Рентабельность капитала (ROАE) составила 11,4% за 2017 год (7,3% за 2016 год) и 9,9% за 4 квартал 2017 года (8,2% за 4 квартал 2016 года).

Активы по итогам 2017 года составили 606,9 млрд рублей (+4,6% по сравнению с 1 января 2017 года; +6,0% по сравнению с 1 октября 2017 года).

Средства клиентов составили 360,2 млрд рублей (+0,7% по сравнению с 1 января 2017 года; +7,3% по сравнению с 1 октября 2017 года). Объем текущих и расчетных счетов клиентов составил 109,2 млрд рублей (+4,8% по сравнению с 1 января 2017 года; +1,1% по сравнению с 1 октября 2017 года). Объем срочных депозитов составил 251,0 млрд рублей (-1,0% по сравнению с 1 января 2017 года; +10,2% по сравнению с 1 октября 2017 года). На 1 января 2018 года 57,1% средств клиентов составили средства физических лиц, 42,9% – средства корпоративных клиентов.

Капитал. На 1 января 2018 года собственные средства Банка составили 70,9 млрд рублей (+16,5% по сравнению с 1 января 2017 года; +2,6% по сравнению с 1 октября 2017 года). Капитал Банка составил 89,0 млрд рублей (+9,0% по сравнению с 1 января 2017 года; +1,0% по сравнению с 1 октября 2017 года). Главным фактором прироста капитала стали чистая прибыль 7,5 млрд рублей и эмиссия акций объемом 3,2 млрд рублей. По состоянию на 1 января 2018 года достаточность капитала Банка в соответствии с требованиями Базельского комитета составила 16,7%, в том числе достаточность капитала первого уровня – 12,4%.

На 1 января 2018 года кредиты и авансы клиентам до вычета резервов составили 357,7 млрд рублей (+1,0% по сравнению с 1 января 2017 года; +2,1% по сравнению с 1 октября 2017 года). 78,8% кредитного портфеля формируют кредиты корпоративным клиентам, 21,2% – кредиты частным клиентам. Корпоративный кредитный портфель снизился с начала года на 4,2% и составил 281,9 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос с начала года на 30,8% и составил 71,2 млрд рублей, в т.ч. ипотечные кредиты за 2017 год выросли на 27,4%, потребительские выросли на 46,1%, кредиты на приобретение автомобилей выросли на 23,3%.

Качество кредитного портфеля. На 1 января 2018 года доля проблемной задолженности (общая доля просроченных кредитов и обесцененных, но не просроченных) составила 14,3% (15,2% на 1 января 2017 года). Доля просроченных кредитов составила 5,9% кредитного портфеля. Доля просроченных кредитов корпоративным клиентам составила 6,2%; доля просроченных кредитов физическим лицам – 4,7%. Доля обесцененных, но не просроченных кредитов на 1 января 2018 года составила 8,3% кредитного портфеля. Уровень резерва под обесценение кредитов составил 11,0% (11,2% на 1 января 2017 года). За 2017 год отчисления в резервы составили 9,6 млрд рублей. Объем списаний за 2017 год составил 9,7 млрд рублей.

Финансовую отчетность по МСФО за 2017 год Вы можете найти на сайте:

https://www.bspb.ru/investors/financial-statements/IFRS/