Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за 12 месяцев и четвертый квартал 2017 года

Сегодня Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 31 декабря 2017 года с аудиторским заключением независимого аудитора.

Андрей Костин, президент — председатель правления банка ВТБ, заявил: «В 2017 году группа ВТБ получила чистую прибыль в размере 120,1 млрд рублей и выполнила поставленные ключевые цели, добившись существенного прогресса в выполнении трехлетнего стратегического плана. Мы улучшили наши позиции на растущем рынке розничных банковских услуг, укрепили структуру фондирования и добились внушительного роста комиссионных доходов.

Успешная и безупречно выполненная реорганизация сделала ВТБ более эффективной структурой и повысила качество управления процессами. В рамках реорганизации Группы в 2016 году было выполнено присоединение Банка Москвы, в 2017 году произошло изменение структуры европейских подразделений и присоединение ВТБ24, завершившееся 1 января 2018 года, что позволило нам добиться существенной оптимизации издержек и бизнес-синергии.

На розничный бизнес положительно повлияли изменения структуры рынка и приток средств частных клиентов в стабильные и надежные банки — лидеров рынка, каким является ВТБ. На фоне восстановления российской экономики продолжился рост объема портфеля кредитов физическим лицам, и благодаря широкой и разветвленной сети филиалов и отделений, мы смогли нарастить объемы розничных кредитов и депозитов быстрее, чем в среднем по рынку. В результате продолжающегося развертывания сети Почта Банка значительно расширился охват розничных клиентов, а совокупная розничная сеть Группы составила около 14 тысяч точек.

По мере улучшения ситуации в экономике в корпоративно-инвестиционном бизнесе мы стали наблюдать повышение спроса на кредитные продукты и рост активности на рынках капитала, где ВТБ Капитал является бесспорным лидером в России.

Мы запустили единый бренд ВТБ, который олицетворяет собой бóльшую эффективность в сочетании с технологической трансформацией и инновациями, и отражает нацеленность ВТБ на совершенствование качества работы и наши возможности для дальнейшего улучшения продуктовой линейки и качества обслуживания для всех категорий клиентов.

Сильные финансовые результаты и достижение стратегических целей в 2017 году дают нам уверенность в возможности реализовать все ключевые задачи в рамках стратегии 2017-2019, включая цели по чистой прибыли».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

* Включает расходы на создание резервов под обесценение долговых финансовых активов и создание резервов под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.

• За 2017 г. чистая прибыль выросла на 132,8% по сравнению с прошлым годом до 120,1 млрд рублей за счет возросших чистых процентных доходов и чистых комиссионных доходов, и снизившихся отчислений на создание резервов на фоне продолжающегося улучшения качества активов.
• Чистые процентные доходы выросли в 2017 г. на 10,9% по сравнению с показателем годом ранее до 460,2 млрд рублей прежде всего в результате улучшения структуры фондирования Группы. Чистая процентная маржа по итогам года и 4 квартала 2017 г. составила 4,1%, увеличившись с 3,7% по итогам 2016 г. и 3,8% по итогам 4 квартала 2016 г.
• Чистые комиссионные доходы выросли на 16,5% по сравнению с прошлогодним показателем до 95,3 млрд рублей за счет сильных результатов Розничного и Транзакционного бизнесов Группы (в составе сегментов «Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес» и «Средний корпоративный бизнес»).
• Стоимость риска составила в 2017 году 1,6% по сравнению с 1,5% в 2016 году. Стоимость риска в 4 квартале 2017 года составила 1,5% по сравнению с 2,0% в 4 квартале 2016 года. Совокупные расходы на создание резервов составили 171,9 млрд рублей в 2017 году, снизившись на 18,6% по сравнению с 2016 годом.
• За 2017 год Группа улучшила показатель эффективности затрат, сократив отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов до 44,0% по сравнению с 45,8% в 2016 году.
• Расходы на персонал и административные расходы в 2017 году выросли на 11,5% по сравнению с 2016 годом до 260,9 млрд рублей. Группа ВТБ продолжила придерживаться политики строгого контроля над издержками, при этом разовые расходы на реорганизацию были частично компенсированы экономией расходов от объединения бизнесов Банка Москвы и банка ВТБ в 2016 году.

Отчет о финансовом положении

• В 2017 году кредитный портфель Группы вырос на 3,0% до 9 772,8 млрд рублей на фоне роста объема кредитов физическим лицам на 14,3%. Объем кредитов юридическим лицам сократился за 2017 год на 0,3% до 7 286,5 млрд рублей, при этом вырос на 1,2% в 4 квартале 2017 года.
• Рост розничного кредитования группы ВТБ продолжил ускоряться, портфель розничных кредитов увеличился на 14,3% в 2017 году и на 2,5% в 4 квартале 2017 года, в то время как российский рынок розничного кредитования вырос на 12,7% по итогам 2017 года. Рыночная доля Группы на 31 декабря 2017 года составляла 18,8%. Группа продемонстрировала рост потребительских, авто- и ипотечных кредитов, составивший 20,8%, 15,0% и 9,7% соответственно в 2017 году.
• Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле (включающем кредиты, заложенные по договорам «репо») на 31 декабря 2017 года составляла 5,7%, снизившись по сравнению с 6,4% на 31 декабря 2016 года. Отношение резервов под обесценение к совокупному кредитному портфелю достигло 6,2% на конец 4 квартала 2017 года, снизившись по сравнению с 6,6% на 30 сентября 2017 года и 6,7% на 31 декабря 2016 года. Покрытие неработающих кредитов резервами на 31 декабря 2017 года составляло 107,7% по сравнению с 104,6% на 31 декабря 2016 года.
• Группа продолжает наращивать долю средств клиентов, при этом минимизируя зависимость от финансирования, привлекаемого на рынках долгового капитала: на 31 декабря 2017 года отношение кредитов к уровню депозитов Группы составляло 100,3%, снизившись на 20,2 п.п. за отчетный период (120,5% на 31 декабря 2016 года). По состоянию на 31 декабря 2017 года доля группы ВТБ на рынке средств клиентов в корпоративном и розничном сегментах в России составляла 22,2% и 12,6% соответственно.
• Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составляла 79,3% на 31 декабря 2017 года по сравнению с 79,2% на 30 сентября 2017 года и 65,7% на 31 декабря 2016 года. Средства клиентов выросли в 2017 году на 24,5% до 9 144,7 млрд рублей. Средства юридических лиц в 2017 году выросли на 27,2%, в то время как средства физических лиц за этот период увеличились на 20,5%.
• Почта Банк играет важную роль в развитии розничного бизнеса группы ВТБ: в 2017 году Почта Банк привлек 3,2 млн новых клиентов, увеличив общее число клиентов до 6,3 млн. Региональная сеть выросла на 95% до более чем 12,3 тысяч точек в 4,4 тысячах населенных пунктов.
• Группа сохраняет низкую зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах сократилась до 2,8% на 31 декабря 2017 года по сравнению с 3,6% на 31 декабря 2016 года.
• ВТБ Капитал достиг сильных результатов по итогам года, вновь возглавив рейтинги по сделкам на рынке долгового капитала, рынке акционерного капитала и рынке сделок M&A за 2017 год. В июле 2017 года инвестиционно-банковское подразделение группы ВТБ было пятый год подряд признано лучшим инвестиционным банком в России по версии Euromoney Awards for Excellence.
• Группа ВТБ поддерживает высокие показатели достаточности капитала на фоне роста прибыльности в 2017 году. На 31 декабря 2017 года коэффициенты общей достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня составили 14,8% и 13,1% соответственно по сравнению с 14,6% и 12,9% на 31 декабря 2016 года.