Сервис «Индикатор» предназначен для проверки надежности контрагентов по сведениям из открытых источников. Данная проверка призвана помочь клиенту принять решение о ведении дел с проверяемым контрагентом, а также выполнить рекомендации ФНС по проявлению должной осмотрительности при ведении бизнеса (Письмо ФНС РФ № АС-4-2/710 от 23.01.2013 г.).
По результатам работы сервиса клиент получает список фактов о получателе платежа, которые позволяют сделать вывод о текущем состоянии контрагента. Сервис "Индикатор" работает на основании информации о компаниях и индивидуальных предпринимателях из открытых источников, таких как ЕГРЮЛ/ЕГРИП, исполнительные производства, арбитражные дела, бухгалтерская отчетность, государственные контракты и т.д.
Поиск информации производится по ИНН контрагента и осуществляется в режиме онлайн при заполнении реквизитов контрагента в платежном поручении (наименование, ИНН, ОГРН). На основании полученных сведений под полем "Получатель" отображаются цветные индикаторы, обозначающие наличие фактов о клиенте определенных категорий, и статус. Статус отражает текущее состояние контрагента (например, "Действующее предприятие" или "В состоянии ликвидации"). Факты о клиенте классифицируются по четырем категориям, каждой из которых присвоен определенный цвет:
Негативные факты (красный цвет). Свидетельствуют о том, что контрагент уже прекратил деятельность, либо может ее прекратить. Например, находится в состоянии банкротства;
Подозрительные факты (желтый цвет). Свидетельствуют о действиях контрагента, которые могут служить признаками нарушения его нормальной деятельности. Например, недавняя смена руководителя или наличие исполнительных производств по заработной плате;
Позитивные факты (зеленый цвет). Свидетельствуют о наличии нормальной деловой активности в организации за последнее время. Например, контрагент за прошлый год получал лицензии на некоторые виды деятельности;
Достижения (синий цвет). Свидетельствуют о значительных успехах в деятельности контрагента. Например, о значительной сумме выполненных государственных контрактов.
Количество фактов для каждой категории указанно цифрой внутри соответствующего индикатора. Полный список фактов открывается на отдельной странице браузера при нажатии на статус контрагента.
Клиент может подключить «Индикатор», подав заявление установленной формы. Для новых клиентов заявление включено в состав приложений типового договора. Действующие клиенты могут направить подписанное заявление через систему iBank или лично принести в банк.
Подробнее о сервисе «Индикатор» можно узнать в офисах Банка и по телефону 8-800-200-42-02.
108788+7 (800) 200-42-02
