Комментарии CEO Nordea Bank AB Каспера фон Коскулла:
«Я не ошибусь, если скажу, что для Nordea 2016 год, как никакой другой, был богат на события. Банковская отрасль столкнулась с рядом макроэкономических вызовов и ужесточением требований нормативно-правового регулирования. Помимо этого, Nordea привлекла повышенное внимание СМИ.
В 2016 году Группа начала реализацию программы фундаментального преобразования. Главными достижениями в этом направлении мы считаем создание новой организационно-правовой структуры Группы и запуск первого продукта, срочных депозитов, на базе новой общебанковской платформы.
Несмотря на непростую ситуацию с доходами, сложившуюся в 2016 году, мы повысили уровень чистой процентной маржи, привлекли рекордный объем активов под управлением и подтвердили свои лидирующие позиции на рынке Скандинавии в сегменте корпоративного консалтинга. Эффективность затрат и качество кредитного портфеля соответствуют плановым показателям. Коэффициент достаточности капитала первого уровня в 2016 году вырос на 190 базисных пунктов до 18,4%, а доходность капитала (RoE) составила 11,5%. Совет директоров Nordea предлагает выплату дивидендов в размере 0,65 евро на акцию.
2017 год также ожидается насыщенным, и мы готовы к работе со сложными задачами. Мы четко определились с нашим стратегическим направлением. Устойчивые финансовые показатели и эффективная бизнес-модель позволяют нам далее инвестировать в развитие нашей ИТ-платформы и, тем самым, трансформировать банк. В приоритете остается создание единой цифровой платформы, повышение уровня удовлетворенности клиентов и достижение передовых позиций в области комплаенс. Мы также нацелены на поддержание высоких этических стандартов и ценностей. Всё это позволит нам выполнять обязательства перед обществом и обеспечивать прибыль клиентам и акционерам».
Итоги 2016 года по сравнению с 2015 годом [1,2] (4-й квартал 2016 г. по сравнению с 4-м кварталом 2015 г.1,2):
- Чистый процентный доход составил 4 727 млн. евро, снизился на 5%, а в национальных валютах - на 3% (0%, 0% в национальных валютах);
- Суммарный операционный доход1 – 9 754 млн. евро, снизился на 2%; а в национальных валютах снизился на 1% (+5%, +5% в национальных валютах);
- Суммарный операционный расход2 составил 4 886 млн. евро, увеличился на 4%, а в национальных валютах увеличился на 5% (+9%, +10% в национальных валютах);
- Прибыль до учета потерь по кредитам составила 5 127 млн. евро, сократилась на 1%, а в национальных валютах - без изменений (+18%, +17% в национальных валютах);
- Чистые потери по кредитам составили 502 млн. евро, увеличились на 5%, а в национальных валютах увеличились на 9% (- 9%, -6% в национальных валютах);
- Операционная прибыль1,2 составила 4 366 млн. евро, снизилась на 9%; а в национальных валютах снизилась на 8% (+2%, +2% в национальных валютах);
- Коэффициент достаточности базового капитала первого уровня увеличился с 16,5% до 18,4% (увеличился на 190 базисных пунктов с 16,5%) ;
- Отношение расходов к доходам (C/I)1,2 выросло с 47% до 50% (выросло на 2 процентных пункта с 49%);
- Коэффициент потерь по кредитам2 вырос с 14 базисных пунктов до 15 базисных пунктов (снизился на 1 базисный пункт с 17 базисных пунктов);
- Доходность капитала (RoE)1,2 снизилась с 12,3% до 11,5% (увеличилась на 140 базисных пунктов с 11,5%);
- Размытая прибыль на акцию EPS составила 0,93 евро по сравнению с 0,91 евро (0,27 евро по сравнению с 0,21 евро)
Ключевые показатели текущих операций, млн. евро | | 4 кв. 2016 | 3 кв. 2016 | Изм. % | Нац.вал. % | 4 кв. 2015 | Изм. % | Нац.вал. % | Янв-Дек 2016 | Янв-Дек 2015 | | Изм. % | Нац.вал. % |
Чистый процентный доход | 1209 | 1178 | 3 | 2 | 1203 | 0 | 0 | 4727 | 4963 | -5 | -3 |
Суммарный операционный доход 1 | 2588 | 2466 | 5 | 5 | 2469 | 5 | 5 | 9754 | 9964 | -2 | -1 |
Суммарный операционный доход | 2610 | 2466 | 6 | 6 | 2645 | - 1 | -1 | 9927 | 10140 | -2 | -1 |
Прибыль до учета потерь по кредитам | 1377 | 1283 | 7 | 7 | 1169 | 18 | 17 | 5127 | 5183 | -1 | 0 |
Чистые потери по кредитам | -129 | -135 | -4 | -3 | -142 | -9 | -6 | -502 | -479 | 5 | 9 |
Операционная прибыль 1, 2 | 1140 | 1148 | -1 | -1 | 1114 | 2 | 2 | 4366 | 4791 | -9 | -8 |
Операционная прибыль | 1248 | 1148 | 9 | 9 | 1027 | 22 | 21 | 4625 | 4704 | -2 | -1 |
Размытая прибыль на акцию, евро | 0,27 | 0,22 | | | 0,21 | | | 0,93 | 0,91 | | |
Доходность капитала1, 2, % | 12,9 | 11,6 | | | 11,5 | | | 11,5 | 12,3 | | |
Доходность капитала, % | 13,9 | 11,6 | | | 11,1 | | | 12,3 | 12,2 | | |
Валютные курсы в основе финансовой отчетности за 4 квартал 2016 года: DKK 7,44, NOK 9,29 и SEK 9,46.
1 Без учета единовременных статей (4 квартал 2015: доход в размере 176 млн. евро (до вычета налога), полученный от продажи в пользу Nets бизнеса Nordea по торговому эквайрингу; 2 квартал 2016: доход в размере 151 млн. евро (после вычета налога), полученный в связи с приобретением Visa Europe компанией Visa Inc.; 4 квартал 2016 года: дополнительный доход в размере 22 млн. евро (до вычета налога), полученный в связи со сделкой Visa).
2 Без учета единовременных статей (4 квартал 2015: затраты на реструктуризацию в размере 263 млн. евро (до вычета налога); 4 квартал 2016: доход в размере 86 млн. евро (до вычета налога), полученный в результате сокращения расходов на персонал благодаря внесению изменений в договор о пенсионном обеспечении в Норвегии).